合规要点_合规知识要点
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合规执行年应知应会要点
（一）一、河南银监局于2011年3月9日下发了《河南银监局关于在全省银行业金融机构开展“合规执行年”活动的通知》（豫银监通〔2011〕17号），确定2011年为河南银行业“合规执行年”。
二、河南银监局成立以李伏安局长为组长，其他各位局领导为副组长，各银行业金融机构主要负责人为成员的河南银行业“合规执行年”活动领导小组，下设办公室，办公室设在政策法规处。
三、各银行业金融机构主要负责人是“合规执行年”活动的第一责任人。
四、河南银监局“合规执行年” 指导思想：以科学发展观为指导，全面贯彻执行国家的宏观经济政策和银行业监管法律法规，坚持依法经营、合规执业、防范风险、促进发展，全面加强合规建设，着力提高银行业合规风险管控能力，促进银行业安全、稳健运营，实现银行业经营和经济社会的科学发展。
五、河南银监局“合规执行年”工作目标：2011年度，全省银行业重要业务活动要全部达到合规要求，坚决杜绝重大、实质性违规问题，合规管理水平显著提升，风险防范能力大幅提高，各项业务发展良好，支持经济增长能力显著提高。
六、河南银监局合规执行主要内容：
（一）严格执行国家宏观经济政策。
（二）严格执行金融法律法规和银监会、河南银监局的监管政策制度。
（三）严格执行银监会案件防控工作制度，力争案件零发生。
（四）严守银行业监管风险底线。
（五）严格执行内部控制制度、业务操作制度及内部管理规定。
七、河南银监局“合规执行年”活动主要工作措施：
（一）签订合规执行责任与承诺书。
（二）强化合规责任追究机制。
（三）建设合规执行长效机制。
八、河南银监局“合规执行年活动”工作安排：
（一）建立组织；
（二）签订责任与承诺书；
（三）加强学习；
（四）定规培训；
（五）自查整改；
（六）总结评价。
九、“合规执行责任与承诺书”要层层签订：一是河南银监局与各银行业金融机构主要负责人签订“合规执行责任与承诺书”；二是各银行业金融机构根据内部管理体制，逐级、逐层签订“岗位合规责任与承诺书”，上级机构主要负责人与下级机构主要负责人签，主要负责人与各分管负责人签，各分管负责人与所分管部门负责人签，各部门负责人与其下属员工签，一级抓一级，层层抓落实；三是各银监分局要与辖区内地方法人银行业金融机构签订“合规执行责任与承诺书”。
十、监管机构对银行业金融机构在2010年底前发生、2011年6月底前尚未进行整改或者2011年以后新发生的以下现象或问题，要依法进行责任追究：
（一）违反国家产业政策、银行业监管法律、法规、规章及机构内部管理制度进行信贷投放，造成重大经济损失的；
（二）因未认真履行管理责任、岗位职责或个人职业操守问题，新发生案件的；
（三）不严格执行银行业监管部门的各项监管警示、风险提示和整改要求，本系统单位内同质同类违规行为屡查屡犯、屡纠屡错，一年内发生三起以上，且性质严重、情节恶劣的；
（四）未严格履行职责，致使各项监管指标触及风险底线，趋于恶化的。
十一、为确保“合规执行年”活动的顺利开展，全省银行业金融机构要在3－4月份开展学习活动。合规执行年主要学习内容：
（一）国家宏观经济调控政策；
（二）银监会关于银行业监管法律、法规、规章及规范性文件；
（三）本行关于依法稳健经营的制度规定；
（四）银行业务知识和金融领域的新理论。
十二、各银行业金融机构要对照银行业监管法律、法规、规章、规范性文件、自律性组织制定的行业准则、行为守则、职业操守等，结合本机构各项内部管理制度，以书面形式明确各业务部门、各业务条线、各岗位应遵守的合规要求，形成操作手册发送员工。
十三、《建设银行河南省分行“合规执行年”活动方案》建豫函〔2011〕135号经省分行2011年第10次行长办公会审议通过，于2011年3月25日印发。
十四、为加强全行“合规执行年”活动的组织领导，省分行成立“合规执行年”活动推进领导小组，石亭峰行长担任领导小组组长，其他行领导担任副组长，省分行本部各部门主要负责人为小组成员。下设“合规执行年”推进办公室，由风险管理部牵头，法律合规部配合，同时抽调风险管理部、法律合规部、纪检监察部、会计部、公司业务部、个人金融部等部门各1名业务骨干，实行集中办公。
十五、我行“合规执行年”活动要坚持五个原则：一是坚持层级负责与条线督导相结合原则；二是坚持学习培训与监督检查相结合原则；三是坚持全面部署与重点突出相结合原则；四是坚持省银监局要求与本机构实际情况相结合原则；五是坚持发现问题与加强整改相结合原则。
十六、3月28日下午，省分行在全行召开《合规执行责任与承诺书》签订仪式暨“合规执行年”动员大会（视频），标志着我行“合规执行年”活动在全辖全面启动。会上，省分行党委书记、行长石亭峰同志作重要讲话，决定借力本次“合规执行年”活动,进一步强化我行合规经营风险管控及案件防范工作，对全行“合规执行年”活动进行了动员部署，并与各二级分（支）行行长现场签订了《合规执行责任与承诺书》。
十七、我行“合规执行年”活动分为五个阶段：部署准备、学习培训、自查整改、持续提高、总结。
十八、我行“合规执行年”活动主要措施：1.严格落实合规责任；2.加强政策制度梳理、培训和学习；3.深入开展合规和案件
风险排查；4.加大信贷结构调整，加强信贷资产质量风险管理，确保全行资产质量稳定；5.加大对违规问题的处罚力度；6.建设合规执行长效机制；7.营造良好的合规文化。
十九、“合规执行年”活动的重要意义：开展“合规执行年”活动，是落实监管部门要求，提高核心竞争力的需要；是强化“三基”管理，提高内控管理水平的需要；是严守监管底线，确保银行稳健运行的需要；是落实案防责任，杜绝案件和重大违规事故发生的需要。
二十、我行开展“合规执行年”的活动，重点包括以下五项工作：
（一）明确责任，层层落实，庄严签订承诺书；
（二）梳理制度，强化培训，深刻把握制度内涵；
（三）突出“三基”，深入排查，及早消除风险隐患；
（四）调整结构，落实新规，确保资产质量稳定；
（五）加强整改，从严问责，严惩“屡查屡犯”行为。
二十一、建立合规执行长效机制，按照中国银监会颁布的《商业银行合规风险管理指引》的要求，应进一步完善合规绩效考核、合规问责、诚信举报三项基础合规管理制度。
二十二、强化“三基”管理，“三基”是指基层机构、基层负责人、基层营业网点员工。
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