双录_双录系统

2020-02-28 其他范文 下载本文

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录音录像客户问答内容确认书(万能型保险产品)

您好,我是您的理财经理,工号,感谢您选择邮政储蓄银行!为维护您的权益,请您对投保录音录像客户问答内容进行确认。对话已作录音录像,请确保您的回答是您自己真实表示

问题1:请问您的姓名是,身份证是

吗? 回答:是的。问题2:

(适用于趸交产品)请问您是否清楚您购买的是

保险公司的产品,此产品是一次性缴费的趸交产品,所交保费为

元,保险期是

年,其中保费将通过银行扣划方式收取?

(适用于期交产品)请问您是否清楚您购买的是

保险公司的产品,此产品是期交产品,交费期是

年,每年交费

元,保险期是

年,其中保费将通过银行扣划方式收取? 回答:是的。

问题3:请问您是否已对投保单填写内容逐项进行了核对,确认投保单上的填写内容是自己的真实意愿表示? 回答:是的。

问题4:经过专业的风险测评,您的风险评级结果为,属于

类型客户,风险承受能力与这款万能险产品的风险等级水平相适应,请问您是否清楚?(“越级”销售时:经过专业的风险测评,您的风险评级结果为,属于

类型客户,本产品已超出您的风险承受能力范围,您愿意承担由此可能带来的投资风险,是吗?)回答:是的。

问题5: 投保单上的风险提示语—“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书,了解本产品的特点和保单利益的不确定性。”请问是由您本人亲自签字确认的吗? 回答:是的。

问题6:投保单、投保提示书等资料上的投保人和被保险人的签名,请问是否是由您(和被保险人)本人亲自签署的? 回答:是的。

问题7:请问您是否知道自己享有保险合同中约定的15个自然日的犹豫期,且犹豫期内可以有全额退保的权利? 回答:是的。

问题8:犹豫期后退保按照您所持保单的现金价值返还,若您退保时现金价值低于所缴保费,您会产生损失,请问您是否清楚? 回答:是的。

问题9:请问您是否已经知道投保的这款保险最低保证利率是

%,在此之上的投资收益是不确定的,您的实际收益率可能会比最低保证利率高,也可能就是最低保证利率? 回答:是的。

问题10:请问您是否清楚自己购买的这款保险产品,保险公司将扣除一定的费用,包括

%的初始费用,%的保单管理费用。若您在前

年部分领取或退保,需扣除的费用分别是

%、%、%? 回答:是的。

问题11:您购买本产品后,可以到保险公司官网查询该产品的相关信息;若您有任何问题可以联系我行工作人员或者咨询保险公司客服专线,请问您是否清楚? 回答:是的。

销售人员合规承诺:

产品是一款由总行审核批准代销的保险产品,将通过我行相关业务系统办理。本人已经如实向客户介绍了本款产品,充分向其披露风险,不存在误导销售、不当销售或违规私售行为。

投保人:

银行销售人员:

日期:

日期:

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