投资分析 四川大学锦城学院 10土木工程 肖栋天_四川大学锦城学院排名

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投资分析

1、公司规模

公司注册资本50万元（创业者投资28万元，银行贷款22万元），公司面积约100平方米，员工约7名。

2、资金来源与运用

公司资金主要来源于创业者投资和银行贷款（金融机构一年期借款，利率6.56%）。固定投资主要来源于创业者的投资，银行贷款主要用作流动资金，同时还要考虑到合理的负债比例。

资金主要用于构建生产性固定资产（28.33万元），企业开办费（3500元），以及各种流动所需资金（12.85万元）。（注：以后每年所需资金将随着业务的发展逐年增加相应投资）

3、投资收益与风险分析

主要假设：公司的设施、原材料供应商的信誉良好，设备到货、安装、试运营在1~2个月内完成，运营过程中能够保证产品质量，从而吸引顾客。

银行短期借款（一年期）利率为6.56%（以2011年为准）。由于目前资金成本较低，以及资金的机会成本和投资的风险性等因素，综合各方面来考虑盈利的多少及其投资方案是否可行。

投资的回收期则需要通过净现金流量、折现率、投资额等数据来计算。

回收期=累计净现值出现正值年数—1+（未收回现金/当年现值）

若公司产品发展较好，使得销售利润较高，那么说明我们的产品在市场上收到了很好的效果，并且市场的增长性也会变好。随之，我们得到的报酬也将越来越多，效益也会越来越好，带给顾客的服务才能得以体现。

公司在销售收入、投资、经营成本上存在着来自各方面的不确定因素。一般来说，公司对销售收入的提高和降低最为敏感，经营成本次之。若公司在一定期间内，能承担一定的风险，则会具有一定的可靠性。

一般情况下，公司在第一年里由于市场没有完全打开，消费者没有完全接受产品，所以公司不一定会达到保本点，但在一年后，市场和消费者基本上都已接受了公司产品，那么，在以后的几年里，随着公司业绩的上升，将会超过保本点，使公司正式走向盈利的路线。

根据对市场的分析和对未来公司经营状况的预测，公司能够保持一个较高的利润增长，拟从净利润中提取合理比例的资金作为投资者的回报。一切利润分红根据公司具体的盈利状况来决定。