一起成功堵截冒用他人身份证开户的案例分析_冒用他人居民身份证

一起成功堵截冒用他人身份证开户的案例分析由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“冒用他人居民身份证”。

一起成功堵截冒用他人身份证开户的案例分析

一、案例经过

6月3日中午，一名年轻小伙子来我行2号窗口，要求办理银行卡和个人网上银行。接过客户的身份证和开户申请书，仔细核对后发现，身份证上的照片与客户本人好像有点不相符，持着怀疑的态度询问了一些身份证的的信息，该客户都一一回答正确；拨打该客户填写的手机号码，也是正确的。但还是不确信该客户与身份证的人为同一人，就向现场主管汇报该情况，现场主管拿身份证与该客户进行比较后，也不是很确定是否为客户本人。于是故意说要是人像不符就要报警。该客户一听要报警后，马上丢下身份证和开户申请书，匆匆离开营业厅。至此，此人利用假身份证办理银行卡开户未能成功。

二、案例分析

本案之所以能够成功堵截冒用他人身份证开记的不法行为，主要得益于以下几个环节的核对。

一是经办员观察认真细致。二是经办员发现疑问立即向现场主管汇报，以求进一步的核实。

本案例中，柜员和现场主管对每一个细节都进行认真细致的审核，从而成功防范了一起潜在的业务风险。

三、案例启示

（一）一线柜员办理业务时应多注意观察，结合平时学习的案件防范方面的案例，有意识地观察客户的神情，多与客户交流沟通，有意的交流可以让客户隐形的问题逐步浮出水面。

（二）一线柜员要严格执行实名制开户。在办理客户业务时，要严格仔细核查客户身份证，通过联网核查反馈的信息及照片仔细与实际开户人相核对，切实提高风险防范意识。

（三）当遇到可疑客户时，及时启动营业场所应急预防机制，给图谋不轨人员威慑力。