反洗钱工作基本概念解释_开展反洗钱工作的意义

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反洗钱工作基本概念解释

反洗钱

根据《中华人民共和国反洗钱法》第二条的规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。客户身份识别

又称“了解你的客户KYC（Know Your Customers）”，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或者其他可靠的身份识别资料，确定和记录其客户的身份。

大额交易

是指规定金额以上的人民币或外币支付交易。

可疑交易

是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币或外币支付交易。

可疑交易人工识别

是指对反洗钱系统自动生成的可疑交易、日常网点和监督检查发现的可疑交易进行人工分析、审核和导入。

数据补正

是指对不能通过数据校验的大额与可疑报文进行的修正。

客户洗钱风险等级划分

是指按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，对客户风险进行等级划分的活动。

黑名单

指被联合国安理会、FATF、OFAC等国际组织列入制裁名单的企业、机构与个人，我国国务院有关部门、司法机关、执法部门、纪检监察部门、中国人民银行等发布的洗钱犯罪涉嫌人等名单。