C13015 100分了解金融产品或金融服务_金融产品与金融服务

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一、单项选择题

1.按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司委托其他机构销售本公司发行的金融产品，应当向（）提供本指引第十四条和第十五条规定的信息，方便受托方履行投资者适当性职责。

B

A.监督者 B.受托方 C.证券公司本身 D.客户

2.金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于一般金融产品的是（）。

C

A.资产支持证券 B.股票挂钩票据 C.信托计划 D.住房抵押贷款

3.按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司可以制作金融产品或金融服务（），根据金融产品或金融服务的评估因素与产品或服务风险等级的相关性，确定各项评估因素的分值和权重，建立评估分值与产品或服务风险等级的对应关系。

D A.评估分值表 B.评估因素表 C.结构权重表 D.风险等级评估表

二、多项选择题

4.建立健全金融产品风险评估管理机制，要做到（）。A

B A.确定评估机构、评估方法、风险等级划分标准 B.建立动态跟踪机制

C

D C.明确了解产品信息、尽职调查标准 D.实施集体决策制度

5.按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司向客户销售金融产品，或者以客户买入金融产品为目的提供（）等金融服务，应当按照本指引的要求，制定投资者适当性制度，向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务。

A

B

C

D A.资产管理 B.融资融券 C.柜台交易 D.投资顾问

6.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的要求，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）管理费用等信息。

A

B

C

D A.发行依据 B.基本性质 C.投资安排 D.风险收益特征

7.按照《证券投资基金销售适应性指导意见》的要求，基金产品风险评价应当至少依据的因素

A

B

C

D A.投资方向 B.投资范围 C.过往业绩 D.投资比例

三、判断题

8.金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，其中常见的复杂或高风险金融产品包括：合成金融工具、住房抵押贷款

支持证券和债务抵押证券等。（）

A

正确 错误

9.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的要求，证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、风险收益特征清晰的，即使不能对其风险状况做出合理判断的，也可代销。（）

B 正确 错误

10.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。（）

A

正确 错误