反洗钱知识答题试卷_反洗钱知识试卷答案

2020-02-28 其他范文下载本文

反洗钱知识答题试卷由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“反洗钱知识试卷答案”。

兴义万丰村镇银行反洗钱知识答题

姓名所属部室

一、填空（20题，每题2分，共计40分）

1.洗钱，通常是指隐瞒或掩盖（）收益的真实来源和性质，使其在形式上（）的行为。

2.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类，共73种罪名。七类犯罪是指

（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）。

3.不管是贩卖毒品、走私、带有黑社会性质的有组织犯罪还是贪污、受贿等犯罪行为，都

要通过（）来隐瞒其犯罪收入的真实来源，来保证非法获得的利益不被追缴和没

收。

4.反洗钱义务主体应建立的三大反洗钱预防基本制度为（）、（）和（）。其中

（）制度对于反洗钱具有重要的作用，是反洗钱工作的核心内

容。

5.2006年10月31日，《中华人民共和国反洗钱法》由第十届全国人民代表大会第二十四

次会议通过，自（）起实施。

6.反洗钱金融行动特别工作组(Financial Action TaskForce on Money Laundering)，简

称FATF，是当今世界最具权威性的反洗钱国际组织，它成立于（）年（）月，秘书处设在法国巴黎。FATF是原西方七国集团为专门研究洗钱的危害、预防洗钱并协

调反洗钱国际行动而成立的（）。截至2007年9月底，该组织已拥有34个正

式成员(32个国家和地区及2个国际组织)以及30个观察员。我国于（）年（）

月正式加入该组织，成为正式成员国。

7.中国人民银行反洗钱监管的方式有（）、（）、（）。

8.反洗钱行政调查的内容包括：被调查对象的基本情况；可疑交易活动是否属实；可疑交

易活动发生的（）、（）、（）和（）；被调查对象的关联交易情况；

其他与可疑交易有关的事实。

9.调查人员封存文件、资料时应履行的手续：（1）会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》一式（）份；（2）调查人员和在场的金融机构工作

人员签名或盖章，一份交（），一份（）；（3）金融机构工作人员拒绝

签名或盖章的，调查人员应当（）；（4）必要时，调查人员可以对封存的文

件、资料进行拍照或扫描。

10.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务或未按照规定保存客户身份资料和交易记

录的，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监

督管理机构责令()或者吊销其()；对其直接负责的董事、高级管理人员

和其他直接责任人员，可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处

分，或者建议依法取消其(任职资格)、禁止其从事有关(金融)行业工作。

11.FATF《关于反洗钱工作的四十项建议》规定，各国应确保（）、（）、（）和（）等部门之间拥有一套有效的机

制，以便使他们能够在打击洗钱和恐怖分子筹资行动的政策制定和实施过程中相互合作，并在国内展开适当的协调行动。

12.()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

13.对身份不明的客户，《反洗钱法》对金融机构提供服务或进行交易的限制性规定是

()。

14.对高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其()、()、()或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

15.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗钱行政主管

部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款；致使洗钱后果发生的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

16.()负责对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督检查。

17.()负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

18.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由

()负责报送。

19.客户身份资料的保存期限为自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存

()年。

20.要求履行反洗钱职责和义务的单位和个人履行保密职责，并严格界定他们所获得的客户

身份资料和交易信息的用途，其根本目的是在于平衡()、()和

()三者关系。

二、不定项选择（10题，每题2分，共计20分）

1．洗钱对金融系统的危害：（）

A、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险；

B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动；

C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险；

D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险。

2．《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。

A、24小时；

B、36小时；

C、48小时；

D、72小时。

3．金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（）

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；

C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的；

D、未按照规定履行客户身份识别义务的。

4．根据2007年3月1日生效的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额支付交易，应当向中国反洗钱监测分析中心报告。以下答案正确的是（）

A、50；10

B、20；10

C、10；

1D、20；

15．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（）

A、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；

B、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；

C、保险公司、保险资产管理公司；

D、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。

6．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列行为：（）

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

7．根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）

A、未按规定履行客户身份识别义务的B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的C、违反保密规定，泄漏有关信息的D、未按规定对职工进行反洗钱培训的8、中国人民银行分别于2006年和2007年根据《反洗钱法》颁布了四部规章，目前均已正式实施。分别是：（）

A、《金融机构反洗钱规定》

B、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》

E、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

F、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

9、下列说法正确的是：（）

A、金融机构及其工作人员应当认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得因为反洗钱而得罪贵宾客户，影响竞争;

B、金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员;

C、金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户、联名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务;

D、对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立存款账户。

10、《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（）

A、建立客户身份识别制度

B、建立客户身份资料和交易记录保存制度

C、建立健全反洗钱内部控制制度

D、执行大额和可疑交易报告制度

三、判断（10题，每题2分，共计20分）

1.洗钱活动不遵循资金流向最有效益领域的基本经济规律，破坏了资源的合理配置，客观

上干扰了国家宏观经济调控的政策效果，损害经济稳定和经济的可持续增长。（）

2.客户要求将调查所涉及的帐户资金转移境外的，金融机构应立即向中国银行业监督管理

委员会报告。（）

3.新的人民币大额交易的标准为：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转；自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转。（）

4.金融机构应按年度向中国人民银行报送执行客户身份识别制度情况；协助司法机关和行

政执法机关打击洗钱活动情况；向公安机关报告涉嫌犯罪情况以及中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱信息。（）

5.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户

管理。（）

6.大额交易报告的标准可以调整。《金融机构反洗钱规定》第九条第三款规定，中国人民银

行根据需要可以调整大额交易报告的标准。（）

7.交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需要报送一次。（）

8.反洗钱现场调查时，调查人员可以查阅、复制帐户信息、交易记录以及其他与被调查对

象和交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料。()

9.“频繁”系指交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。

（）

10.金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、帐簿以及有关