反洗钱钱考试试题_反洗钱知识考试试题

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反洗钱考试试题

一、单选题（20题，每题1分）

1、《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（）。

A、2007年2月2日B、2007年1月1日

C、2008年2月2日D、2008年1月1日

2、中国人民银行设立（）负责接收、分析涉嫌恐怖融资的疑交易报告。

A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心

C、保卫局D、分支机构

3、（）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

A、金融机构B、海关

C、边防部队D、公安部门

4、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）。

A、2B、3C、4D、55、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（）。

A、48小时B、24小时C、3天D、1周6、金融机构应当在大额交易发生后的（）工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A、3B、5C、7D、107、（）负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、反洗钱局B、中国人民银行

C、中国反洗钱监测分析中心D、国务院反洗钱行政主管部门

8、金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A、负责人B、董事会

C、监事会D、反洗钱工作领导小组

9、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或（）。

A、实名账户B、联名账户

C、同名账户D、假名账户

10、金融机构（）时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

A、兼并B、接管

C、破产和解散D、变更

11、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）。

A、合并提交报告B、只提交可疑交易报告

C、分别提交报告D、只提交大额交易报告

12、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款。

A、1万元以上5万元以下B、5万元以上50万元以下

C、20万元以上50万元以下D、50万元以上500万元以下

13、国务院反洗钱行政主管部门是指（）。

A、中国人民银行B、中国人民银行及其授权的设区的市一级以上派出机构

C、反洗钱局D、中国反洗钱监测分析中心

14、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董

事、（）谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

A、一般员工B、反洗钱工作人员

C、中层管理人员D、高级管理人员

15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“长期”是指()。

A、6个月以上B、9个月以上

C、1年以上D、2年以上

16、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“短期”是指()。

A、3个工作日以内，含3个工作日

B、10个工作日以内，含10个工作日

C、5个工作日以内，含5个工作日

D、2个工作日以内，含2个工作日

17、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（2007年3月1日）起执

行。

A、2007年3月1日B、2007年3月3日

C、2008年3月1日D、2008年3月3日

18、调查可疑交易活动时，调查人员应出示（）和中国人民银行或者其省一

级分支机构出具的调查通知书。

A、工作证B、执法证C、身份证D、以上都可以

19、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出（）。

A、补正通知B、整改通知C、检查通知D、处罚通知

20、现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，加盖

公章，送达被检查机构。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、（）。

A、纪律处分建议B、行政处罚意见

C、改进意见与措施D、以上都是

二、多选题（20题，每题2分）

1、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得（）

A、毒品犯罪B、走私犯罪

C、黑社会性质组织犯罪D、盗窃犯罪

2、对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告（）

A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户

B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

C、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易

D、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易

3、按照客户身份识、账户属性、地域、行业、交易特征等风险因素的基础上，将客户风险等级划分为（）。

A、低风险客户B、一般风险客户

C、中风险客户D、高风险客户

4、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括（）

A、记载客户身份信息的记录和资料

B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料

D、反映交易真实情况的合同、业务凭 证、单据、业务函件

5、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）

A、客户身份识别制度

B、客户身份资料和交易记录保存制度

C、大额交易和可疑交易报告制度

D、保密制度

6、对于高风险客户或账户持有人，应当采取合理措施了解（）等信息，加强对其交易活动的监测分析。

A、资金来源B、资金用途

C、经营状况D、经济状况

7、在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（）。

A、客户要求变更姓名

B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的D、客户行为或交易情况出现异常的8、公司在以风险控制为本，审慎经营的基础上按照（）的原则开展客户风险等级划分工作。

A、全面性B、分级管理

C、适时性D、保密性

9、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额（）

A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转

C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

10、金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A、安全B、无误

C、完整D、保密

11、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照

规定了解客户的（）。

A、交易性质B、交易目的C、交易的受益人D、交易的资金风险

12、根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构

应对（）或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A、两人的代理协议B、代理人的身份证件

C、被代理人的委托书D、被代理人的身份证件

13、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。

A、金融机构工作人员B、金融机构

C、单位D、个人

14、中国人民银行反洗钱监管的方式有（）。

A、现场检查B、约见谈话

C、书面询问D、非现场监管

15、单笔或者当日累计外币交易等值1万美元以上（），金融机构应当向中国

反洗钱监测分析中心报告大额交易

A、现金缴存B、现金结售汇

C、现钞兑换D、现金票据解付

16、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有（）行为之一的，依法给予行政处分：

A、违反规定采取临时冻结措施的B、泄露因反洗钱知悉的个人隐私

C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的D、其他不依法履行职责的行为

17、金融机构有（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的D、未按照规定履行客户身份识别义务

18、证券公司应当将下列（）交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

A、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

B、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户

C、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑

D、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付

19、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的（）措施，识别或者重新识别客户身份

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B、回访客户

C、实地查访

D、向公安、工商行政管理等部门核实

20、下列职责属于中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（）

A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。

C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

三、判断题（20题，每题1分）

1、中国人民银行对金融机构实施现场检查，一定要将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会。（）

2、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。（）

3、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况，但不能复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料。（）

4、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（）

5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“大量”系指交易金额单笔低于但接近大额交易标准的。（）

6、张某从活期存款账户中提取40万元人民币转存为李某的定期存款，该金融机构无需向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。（）

7、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。（）

8、对风险等级较高的客户或账户至少每季度进行一次审核（）

9、金融机构对其经营活动中发现的可疑交易，负有向中国反洗钱监测分析中心报告的义务。（）

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”系指交易行为

营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。（）

11、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，金融机构应当向中国反洗钱监测

分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。（）

12、洗钱，通常是指隐瞒或掩盖犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法

化的行为。（）

13、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易，如未发现可疑的，金融机构可以不

报告大额交易。（）

14、调查人员行使询问权时制作的询问笔录，被询问人不用签名或者盖章确认，但调查人员必须在笔录上签名。（）

15、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负

责。（）

16、大额交易累计金额以单一客户为单位，按资金收入和付出的情况，双边累计

计算并报告。（）

17、国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。（）

18、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。（）

19、对低风险等级的客户或账户可以采取定期进行审核（）

20、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存1种介质的客户身份资料或者交易记录。（）

四、填空题（20题，每题1分）

1、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的______个工作日以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

2、如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经______的批准。

3、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循______的原则。

4、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经______或者______的批准。

5、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照______原则，开展反洗钱国际合作。

6、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在的错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的______工作日内补正。

7、金融机构的风险划分标准应报送______。

8、证券期货经营机构应当在受到反洗钱行政主管部门检查或处罚后的5个工作日内，以______形式向当地证监会派出机构报告。

9、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存______年。

10、______按照规定向中国人民银行报告分析结果。

11、金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行______。

12、______对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。

13、公司______负责对客户风险等级划分标准执行情况进行监督、检查。

14、证券期货经营机构应当依法建立健全反洗钱工作制度，按照规定向______报送相关信息

15、根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是______年。

16、单笔或者当日累计人民币交易______万元以上的现金缴存、现金支取、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

17、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出______要求。

18、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，______本金融机构保存的客户基本信息。

19、调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖，一份交金融机构，一份______。

20、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向______报告。