银行机构准入流程_银行机构准入管理办法
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银行机构准入流程
1、设立自助银行。自助银行是指银行在其账、货币兑换和查询等金融服务功能的无人营业网点，但在商场、营业场所以外设立，具有独立营业场所，提供存取款、贷款、转酒店、企事业单位等建筑物内放置的仅提供取款、转账、查询服务的自动取款机（ATM）除外。
流程
一、申请设立自助银行应当符合以下条件：
（1）在拟设地设有分行、视同分行管理的机构或分行以上机构，资产质量良好；
（2）在拟设地已设立的机构具有较强的内部控制能力，最近1年无重大违法违规行为和因内部管理混乱导致的重大案件；
（3）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
（4）银监会规定的其他审慎性条件。
流程
二、由申请设立自助银行的国有商业银行上级分行提出申请，并提交以下材料：
（1）设立申请书；（2）上级行的批准文件；（3）可行性研究报告；
（4）相关的监控方案、维护措施和内部控制制度；（5）法律、法规和银监会规定的其他材料。
流程
三、监管机构自收文之日起10日内做出受理决定，并发出受理通知书或不受理通知书。流程
四、监管机构采取书面审查、现场察看的方式审查中资商业银行设立自助银行的申请，并上报省银监局审批。
流程
五、省银监局自收到完整申请材料之日起3个月内作出准予或不准的决定。
流程
六、自助银行应当自批准之日起3个月内开业，并向监管机构报告。开业前必须通过公安、消防部门的验收，数据联网、安全监控及维护等措施均应已落实到位。未能按期开业的，申请人应在期限届满前1个月向原受理机关提交延期申请，延期的最长期限为3个月。
2、机构变更地址
流程
一、变更地址并应当符合以下条件：
（1）有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；
（2）有与业务发展相符合的营业场所、安全防范措施和其它设施；
（3）对原营业场所地区金融服务不产生重大影响。
流程
二、由变更地址机构的国有商业银行上级分行提出变更意向（商业银行申请变更住所的同时可根据实际一并申请变更名称），并提交以下材料：
（1）变更申请书；（2）上级行的批准文件；（3）新场所所有权或使用权证明
（4）法律、法规和银监会规定的其他材料。流程
三、所在地监管机构采取书面审查、现场察看的方式进行预核后，3个月内向其发出《中国银行业监督管理委员会浙江监管局银行业金融机构变更住所预核通知书》。
流程
四、拟变更住所机构凭《预核通知书》进行住所变更准备工作，在新的住所经公安、消防部门的安全、消防验收合格并取得相应证明、具备对外营业条件后，正式向所在地监管机构提出申请，流程
五、监管机构自收文之日起10日内做出受理决定，并发出受理通知书或不受理通知书。
流程
六、经审查后监管机构进行批复，准许机构开业。
3、机构升格
流程
一、机构升格应当符合以下条件：（1）拟升格机构经营情况良好；
（2）拟升格机构内部控制健全有效，最近2年内未发生重大案件和重大违法违规行为；
（3）拟升格机构有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；
（4）拟升格机构有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
（5）银监会规定的其他审慎性要求。
流程
二、由机构升格的国有商业银行上级分行提出变更申请，并提交以下材料：
（1）设立申请书；（2）上级行的批准文件；（3）可行性研究报告；
（4）高管人员任职资格审核材料；
（5）法律、法规和银监会规定的其他材料。
流程
三、监管机构自收文之日起10日内做出受理决定，并发出受理通知书或不受理通知书。
流程
四、监管机构采取书面审查、现场察看的方式审查升格申请，并自收到完整申请材料之日起3个月内作出准予或不准的决定。
流程
五、商业银行自批复之日起6个月内完成机构升格。
4、临时停业。除法定节假日外，商业银行分支机构因特殊原因连续停止营业时间3天以上、6个月以内为临时停业。
流程
一、由临时停业机构的国有商业银行上级分行提出申请。流程
二、监管机构自收文之日起10日内做出受理决定，并发出受理通知书或不受理通知书。
流程
三、监管机构自收到完整申请材料之日起10日内作出准予或不准的决定。
流程
四、经批准的临时停业期限届满或导致临时停业的原因消除的，临时停业机构应当复业，原申请人应在复业后5日内向决定机关报告。营业场所重新修建的，申请人应当向决定机关提供营业场所所有权或使用权的证明材料及安全、消防合格证明方可复业。遇特殊情况需延长临时停业期限的，应按前款程序重新申请。
5、机构终止 流程
一、由终止机构的国有商业银行上级分行提出申请，并提交以下材料：
（1）终止申请书；（2）上级行的批准文件；（3）可行性研究报告；（4）向社会公告样式；
（5）法律、法规和银监会规定的其他材料。
流程
二、监管机构自收文之日起10日内做出受理决定，并发出受理通知书或不受理通知书。
流程
三、监管机构自收到完整申请材料之日起3个月内作出准予或不准的决定。
流程
四、终止营业机构向社会进行公告，并向监管机构上缴金融许可证。
