北京铜牛服装有限公司防诈骗方法_北京铜牛集团有限公司

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防诈骗方法

快过年 都想钱 骗子多 防着点

安全保卫部揭秘骗子伎俩 提醒员工注意防范

“××××银行提醒您：我行将从您的信用卡中扣除年费1200元。详询：69×××××××××”临近年底，您是否收到过这样的诈骗短信?据了解，每年年底是各类诈骗案件高发期。

第1大类 电话诈骗

近来来，利用手机、固定电话等进行的虚假信息诈骗案件日益突出，一些不法分子甚至利用迷惑性的网络虚拟电话(即VIOP电话，可由主叫方设置主叫号码并具有异地转接功能)进行诈骗活动，严重危害公众的财产安全。

“购房购车退税”诈骗

案例：今年9月，杨先生买了一辆小货车。11月5日，一名自称车管所工作人员的男子打电话给杨先生称，目前国家出台购车退税新政策，并为杨先生提供了“国税局”的电话，叮嘱张先生向“国税局”咨询相关事件。杨先生信以为真，拨打电话过去，本想领取7000多元的购车退税款，不料掉入骗局，被骗走5万元。

诈骗伎俩：在事主惊喜和半信半疑的状态下，不法分子会以种种借口诱骗事主到ATM机进行操作。在对方的诱骗下，不明就里的事主会根据对方提供的操作步骤，一步步将银行卡存款汇入对方账号。

防范招数：在接到此类电话或者短信时，要冷静分析，不要轻易相信所谓的购车购房退税、返还话费水电费等谎言，如果真有退税等政策出台，有关部门会通过新闻媒体等渠道进行告知。切不可持银行卡到ATM机上按照对方电话指示进行转账操作。如果难辨真伪，可拨110进行咨询。

“违禁包裹”诈骗

案例：10月11日上午9时，杨先生突然收到一条短信，说他在邮局有快递，但因为地址不详让他自己去领取，并留下邮局咨询电话。于是，拨打了短信上留下的电话。不料，对方竟告知他的包裹里面藏有毒品，被警方查扣，并问其是否个人资料泄露，被人利用运毒。随后，对方给了他一个当地“公安局”的电话，要他打电话去警局确认。杨先生按照“警方”的提示，去工商银行将自己银行卡里的49380.99元人民币转存到警方的安全账户上，结果上当受骗。随后他拨打了110报警。

诈骗伎俩：此类诈骗中，骗子先以某某邮局工作人员身份给受骗人发送短信或打来电话，告知受骗人有包裹，因内装有违禁物品或毒品等被公安机关查扣，然后给受骗人一个“警方”电话，让其自行联系。其实“警方”的电话是不法分子利用网络虚拟号码捆绑的，受骗人打通电话后，另一组骗子自称是刑警队的民警等，以受骗人身份被他人冒用为名，要求受骗人将个人银行卡中的资金迅速转到警方的“安全账号”，从而达到骗取钱财的目的。

防范招数：收到邮局电话要多问，如对方称包裹有问题，最好亲自去邮局查看;不要轻易相信对方提供的警方电话，可拨打110或通过114核实相关部门电话。

第2大类 网络诈骗

网络上的诈骗陷阱让市民防不胜防。看上去与官方网站并无两样的网站，却是一个陷阱重重的“钓鱼网站”。随着旧有手段被媒体不断被曝光，骗子的新手段变得越来越复杂和隐蔽。

“求领养小动物”诈骗

案例：市民徐先生一个月前在一网站看到一则“求领养小狗”的信息，于是，主动与发帖人张小姐联系。不料，对方竟称，她人不在北京，可以将狗托运给徐先生。随后，张小姐主动发给徐先生一个物流公司的网址。物流公司让徐先生付了198元托运费和300元宠物箱费后，又让徐先生付了1000元激活账单费用。随后，物流公司再也联系不上，张小姐的电话也打不通。徐先生才意识到上当。

诈骗伎俩：不法分子先在网站发“求领养”的帖子，然后称自己人在外地，不小心将帖子发错地址，但如果对方真的很想领养，可以托运。骗子会自主选择物流公司，但托运费让领养人自己付。然后通过物流公司，以托运费、包装费、激活账单费等各种名义骗钱。

防范措施：“领养小动物”，最好选择同城、当面领养。对于异地求领养的信息，最好不要轻信。若领养外地的，事主最好自己选择物流公司，如若物流公司提出支付激活账单等不符合常规的要求切勿相信。

“卖二手车”诈骗

案例：11月初，市民李先生在网上看到一则出售二手电动车的信息，便和卖家约定了地点交易。不料，卖家迟迟不出现。最后，竟以所卖车辆没有发票，不方便立刻见面为由，要李先生先把890元购车款打到自己的账户上。李先生意识到自己上当了。

诈骗伎俩：在此类诈骗案例中，犯罪嫌疑人抓住被害人贪图便宜的心理，在一些二手货交易集中的知名网站论坛发布低价出售二手电动车的虚假信息，引诱被害人主动与其联系，并约好地点看车。而后，犯罪嫌疑人以所售为黑车，担心遇到执法人员等各种理由要求被害人先往指定银行账号汇款。如果被害人果真上当汇款，嫌疑人会立刻关机。

防范措施：买车最好通过正规渠道，一手交钱一手交货。买二手车也一定要先看到车和发票再买，车还没见到就要求打钱的，千万不要相信。

“找工”诈骗

案例：一个星期前，市民小张在网上看到一则“招聘代刷广告兼职人员”的广告。广告中称，足不出户，轻点鼠标，一小时便可赚50元。他很动心，就拨打电话应聘。接电话的男士称，应聘要先申请工作室的账户，需交550元，以便他完成工作后将工资打到他的账户上。小张立即将钱汇给了对方。随后，该男子又以“绑定账户”为由，要求小张再付1500元绑定费。小张才意识到自己上当了。

诈骗伎俩：不法分子先在网上发招聘广告，捏造一个公司并伪造相关网站，以丰厚的收入诱惑人，有的甚至炮制一些应聘者的薪水“展现”出来。有人应聘，以申请账号、绑定账号等各种理由要求对方付费。

防范措施：找工作最好通过人才市场或正规网站，不要轻信小广告。如对方要求付费，多为诈骗，不要轻信。

第3大类 “银行卡”诈骗

银行卡欺诈近年来时有发生。骗子多利用持卡人信息被盗，如不补救将面临更大损失的恐惧心理，诱导持卡人一步步上当。

“扣除年费”诈骗

案例：11月1日，吴大爷收到一条短信，称某银行已从其信用卡账户上成功扣除1200元年费，并留有咨询电话。吴大爷打去电话咨询，对方竟称，他于今年9月份在长沙办理了一张信用卡，上个月已经开通并已透支3万元，有可能是账号信息被他人盗用了，并留给吴大爷一个长沙警方的电话，建议他尽快报警。后来，记者向警方证实，吴大爷所收到的为诈骗短信。

诈骗伎俩：“扣除信用卡年费”和 “违禁包裹”等短信诈骗的手段如出一辙，一般借账户安全升级名义骗事主将钱打到自己账户，属于换汤不换药。

防范招数：一般银行发送的短信多以95开头，普通手机号和座机发送的短信多为诈骗短信。市民收到类似短信要多方面证实，最好直接打相关银行的客服热线咨询，不要轻信对方提供的电话。

“高额度消费”诈骗

案例：事主收到陌生短信提示：“××银行提醒您：您于×月×日在××商场消费8000元，请于两日内到网点缴费，逾期将会从您账户扣除。咨询电话：××××××××。”

骗子伎俩：由于涉及到莫须有的消费通知，担心的事主拨打短信中提供的电话后，对方自称××银行客户服务中心，要事主持银行卡到ATM机进行操作，随后，对方在电话里指示骗子在ATM机输入密码进行所谓的“查询、设置„防火墙‟”等操作，骗事主将存款转到骗子账户上。

防范招数：在收到这种短信后，事主应先留意发送短信的号码，查看是否为银行的客服热线号码，以此来判别信息真伪，也可以拨打银行的客服热线进行咨询，但是切勿拨打信息中提供的所谓“咨询电话”，以免受骗。

第4大类 其他类

案例：11月13日，市民李女士刚从银行取钱出来，在门口看到一男子捡到一个包。该男子表示，愿意跟李女士和另一名目击女子平分包里的东西。随后，李女士和两人来到一茶馆商谈有关事宜，2万多元钱被骗走。

诈骗伎俩：此类诈骗中，不法分子先在银行周围寻找目标，当受害人取完钱时，他们进行跟踪。随后，分饰三角，一人先故意上演捡钱或项链等贵重物品一幕。接着，一人假装很着急地寻找丢失的东西。当受害人想向“找东西”者做提醒时，另一人及时出现，制止受害人，并附和捡东西者“见者有份”的分赃要求。随后，将受害人骗至茶馆，在茶里放迷药，将受害人的现金，银行卡和密码骗到手。

防范措施：不要贪恋不当之财，对陌生人主动接近要提高警惕，不要轻易把存折、银行卡交与陌生人，避免遭受损失。与陌生人到茶馆等场所，不要轻易喝水、吃饭。

除了以上诈骗手段，骗子惯用的伎俩还有“电话欠费”诈骗、假冒亲友诈骗、以“中奖”为饵诈骗、“赠送话费”诈骗、“彩票内部信息”诈骗、假冒汇款名义诈骗、玫瑰陷阱骗财骗色、假冒政府工作人员诈骗、“子女车祸住院”诈骗、假车祸骗赔偿金、以各种迷信手段诈骗以及出售“各类试题”诈骗等。

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安全保卫部 2011-12-21