基金法律法规.11月真题_基金法律法规历年真题

基金法律法规.11月真题由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“基金法律法规历年真题”。

1.基金管理人合规管理的基本原则：独立性、客观性、公正性、专业性、协调性

2.合规风险包括投资合规性风险、销售合规性风险、细信息披露合规性风险、反洗钱合规性风险。

合规风险不等于操作风险、声誉风险、道德风险

3.投资者教育的重要内容是风险教育、风险提示以及为投资者维权提供的相关服务。4.基金销售机构

宣传推介材料，应当报所在地中国证监会派出机构备案 基金销售机构应具备以下条件：

（1）具有健全的治理机构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行（2）财务状况良好，运作规范稳定

（3）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

（4）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准

（5）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的相关要求

（6）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

（7）制定了完善的业务流程、销售人员职业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求

（8）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度（9）中国证监会规定的其他条件 基金管理人选择基金销售渠道的依据：（1）了解基金代销机构的内部控制情况（2）信息管理平台建设（3）账户管理制度（4）销售人员能力（5）持续营销能力

基金销售机构的职责规范：对基金客户进行身份识别.基金宣传推介材料要求报送的内容：

（1）基金宣传推介材料的形式和用途说明（2）基金宣传推介材料

（3）基金管理公司督察长出具的合规意见书

（4）基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件（5）有关获奖证明的复印件

（6）基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

基金销售适用性管理制度内容：

（1）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

（2）对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法（3）对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法（4）对基金产品和基金投资人进行脾肺的方法 5.开放式&封闭式

封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市。6.7.8.9.10.11.12.13.14.15.16.17.18.19.20.21.开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人质检完成。

开放式基金管理人应在基金合同生效后每6个月结束之日起45日内更新招募说明书。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也能进行估值。

基金销售目标客户市场细分的“可测原则”是指，根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。

基金招募说明书应披露的信息：基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等。

基金市场营销的特殊性：规范性、服务型、专业性、持续性、适用性 基金公司的内控目标：保证股东利益的实现

基金托管人的职责之一：复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

开放式基金的登记业务可以有基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理

为确保基金公司信息技术系统安全运作，可制定的制度： 授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等 债券分类

按债券持有人收益方式分类，可分为固定利率债券、浮动利率债券等 按计息和付息方式分类，可分为息票债券和贴现债券

中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件，对调查或检查中得悉的商业秘密负有保密的义务

基金的运作包括：基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节

基金临时信息披露的重大事件包括：

（1）基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限（2）转换基金运作方式

（3）更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动

（4）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼（5）基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%（6）开放式基金发生巨额赎回并延期支付等

适时性原则是指基金管理公司内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等外部环境的变化进行及时的修改或完善 投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。

基金赎回费（开放式基金）

场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率 场内赎回为固定赎回费率

赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费用总额的25%，并应当归入基金财产 对场内证券集中交易管理实行自律监管的机构是——证券交易所

职业道德的作用有（1）调整职业关系（2）提升职业素质（3）促进职业发展 22.我国参与资产管理业务的机构类型包括基金管理公司及子公司、私募机构、信托机构、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司和商业银行 23.私募基金的合格投资者是指具备相应分析识别能力和风险承担能力，投资于单只基金的金额不低于100万元并且符合下列相关标准的单位和个人：（1）净资产不低于1000万元的单位

（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人 24.基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

25.净认购金额=投资金额/（1+认购费率）

认购费用=投资金额-净认购金额

认购份额=（净认购金额+利息）/基金份额面值

26.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当经报国务院证券监督管理机构批准 27.投资者教育工作设定的基本原则

（1）投资者教育应有助于监管者保护投资者

（2）投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

（3）证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节

（4）投资者教育没有一个固定的模式。相反的，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。

（5）鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划

（6）投资者教育不能也不应等同于投资咨询

28.基金客户服务的特点：专业性、规范性、持续性、时效性 29.基金客户服务原则：

（1）客户至上（2）有效沟通（3）安全第一（4）专业规范

30.股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请

31.基金管理公司需要在每季结束后15个工作日内，披露基金季度报告 32.内幕信息的构成要素：

（1）来源可靠的信息

（2）“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确（3）“非公开”的信息

33.证券投资基金的发展有助于推动上市公司完善治理结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用。

34.发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年

35.公募基金半年度报告不要求进行审计

36.证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并向中国证监会报告 37.私募基金基金合同内容： 38.39.40.41.42.43.44.45.（1）基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务（2）基金的运作方式

（3）基金的出资方式、数额和认缴期限（4）基金的投资范围、投资策略和投资限制（5）基金收益分配原则、执行方式（6）基金承担的有关费用

（7）基金信息提供的内容、方式

（8）基金份额的认购、赎回或者转让的程序和方式（9）基金合同变更、解除和终止的事由、程序（10）基金财产清算方式（11）当事人约定的其他事项

按披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：封闭期的收益公告、开放日的收益公告、节假日的收益公告

商业银行（含在华外资法人银行，下同）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立及基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务。注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交：（1）申请报告（2）基金合同草案（3）基金托管协议草案（4）招募说明书草案

（5）律师事务所出具的法律意见书（6）中国证监会规定提交的其他文件

对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产

基金托管人职责：

（1）安全保管基金财产

（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜（6）办理与基金托管业务活动相关的信息披露事项

（7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、水价格（9）按照规定召集基金份额持有人大会（10）按照规定监督基金管理人的投资运作（11）中国证监会规定的其他职责 基金注册登记机构的主要职责：

（1）建立并管理投资者基金份额账户（2）负责基金份额等级，确认基金交易（3）发放红利

（4）建立并保管基金投资者名册

（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责

巨额赎回的认定标准单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10% 基金份额持有人大会的职权： 46.47.48.49.50.51.52.53.54.55.56.（1）决定基金扩募或者延长基金合同期限

（2）决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同（3）决定更换基金管理人、托管人

（4）决定调整基金管理人、托管人的报酬标准（5）基金合同约定的其他职权 督察长得合规责任：

（1）总经理对合规存在的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告（2）对新产品的合规合法提出意见（3）关注员工的合规和风险意识 董事会对公司的合规管理承担最终责任

与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段 基金管理活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等

未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享受赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额

基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤 基金经理任职条件：

（1）取得基金从业资格

（2）通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试（3）具有3年以上证券投资管理经历（4）没有《公司法》、《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司懂事、监事、经历和基金从业人员的情形

（5）最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚 基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法 基金认购&基金申购区别：

（1）认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠

（2）认购是按1元进行认购，而申购通常是按位置佳确认

（3）认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回

基金&银行储蓄存款差异：

（1）性质不同。基金是一种收益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者基金，并不承担投资损失的风险。银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任

（2）收益与风险特性不同。基金收益具有一定的波动性，存在投资风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也小

（3）信息披露程度不同。基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况；银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况

内部控制的独立性原则要求，在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位的分离；执行岗位和审核岗位的分离；保管岗位和记账岗位的分离等，通过不相容职责的划分，保证各部门和人员之间的独立性，防止员工的“合谋”舞弊行为 开放式基金合同生效的条件：

（1）募集份额总额不少于2亿份 57.58.59.60.61.62.63.（2）募集金额不少于2亿元人民币

（3）基金份额持有人的人数不少于200人

基金管理公司需要在每年结束后90日内，披露基金年度报告 金融资产一般分为债券类金融资产和股权类金融资产，债券类以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主 证券投资基金业在金融体系中的作用与地位：（1）为中小投资者扩宽投资渠道（2）优化金融结构，促进经济增长（3）有利于证券市场的稳定和健康发展（4）完善金融体系和社会保障体系 基金管理公司内部控制制度体系：（1）内控大纲

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容

（2）基本管理制度

基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等

（3）部门规章

部门业务规章是在基金管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明

（4）业务操作手册

业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南

道德与法律的区别：（1）表现形式不同（2）内容结构不同（3）调整范围不同（4）调整手段不同

“基金管理人报酬”披露信息：报酬、提取、支付方式与比例 货币市场基金披露每万份基金收益和最近7日年化收益率