二0一二年二季度信用社现金收支分析报告4_银行现金收支分析报告

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二0一二年二季度*******联社

现金收支分析报告

一、概况：

2012年6月，********联社现金收入50112.52万元，支出48181.07万元，收支扎差净回笼1931.45万元。

二、增减变化主要项目及其成因分析：

1、收入方面：数量占比及增幅大的项目有：储蓄存款收入26420.07万元，比去年同期增加4583.52万元，增幅为21﹪，主要是城乡居民零星存款构成；商品销售收入226.26万元，比去年同期减少250.55万元，降幅为53﹪，农户购买农资物品补贴较上年同期减少；服务业收入1634.98万元，比去年同期减少393.67万元，主要是农业、养殖业、旅游服务业及各类社会中介服务业收入减少；居民归还贷款收入3241.34万元，比去年同期减少642.86万元，增幅17﹪，其原因是企业、居民收入减少；其他收入18455.92万元，比去年同期增加2965.32万元，增幅达19﹪，原因是小型企业、城乡居民可用现金增加造成。

2、支出方面：增幅较大的项目有：储蓄存款支出26129.56万元，比去年同期增加2181.27万元，增幅为9﹪，主要原因是受从紧货币政策影响，企业、居民动用储蓄存款发展生产或储备物资与货源；工资性及个人其他支

出41.83万元，比去年同期增加13.23万元，增幅达46﹪；其他支出18302.6万元，比去年同期增加3036.2万元，增幅达20﹪，其原因与上述其他收入变化相同。

三、下月收支预测：

7月份现金收、支与去年同期相比，其规模预计分别为61263万元、58968万元，收支扎差将体现为净投放2295万元左右。

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2012年7月3日