(7套)银行业监督管理法_银行业监管法

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《中华人民共和国银行业监督管理法》知识测试

一、单选题：

国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）内予以回复//五日//十日//十五日//三十日//////D//容易。

擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上（）倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上（）万元以下罚款//二，二百//三，一百//五，二百//一，二百//////C//中等。

银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（）万元以上三十万元以下罚款//五//十//十五//二十//////B//容易。

银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正，银行业金融机构整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的前款规定的有关措施//三//五//十//十五//////A//容易。

银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，下列措施正确的是（）//责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分//银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处十万元以上五十万元以下罚款//取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限//银行业金融机构的行为构成犯罪的，追究主要责任人员的责任//////A//容易。

银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处()万元以上()万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任 //五，三十//十，五十//二十，五十//二十，三十//////C//容易。

银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其（）；构成犯罪的，依法追究刑事责任//营业执照//经营许可证//组织机构代码证//法人身份证件//////B//容易。

银行业金融机构违反审慎经营规则的应及时整改，整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的规定的有关措施//三日//五日//十日//十五日//////A//容易。

二、多选题:

国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限，对下列（）申请事项作出批准或者不批准的书面决定；决定不批准的，应当说明理由//银行业金融机构的设立，自收到申请文件之日起六个月内//审查董事长和高级管理人员的任职资格，自收到申请文件起三个月内//银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种，自收到申请文件之日起三个月内//审查董事和高级管理人员的任职资格，自收到申请文件之日起三十日内////// A#C#D#//较难。

银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取（）措施//责令暂停部分业务、停止批准开办新业务//限制分配红利和其他收入；限制资产转让//责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利//责令调整董事、高级

管理人员或者限制其权利；停止批准增设分支机构////// A#B#C#D#//较难。

银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取的措施是（）//询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明//查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料//对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存//进行人力监管，并查封相关资料////// A#B#C#//较难。

银行业金融机构有下列（）情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任//未经批准设立分支机构的//未经批准变更、终止的//违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的//违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的////// A#B#C#D#//较难。

三、判断题：

银行业监督管理机构进行现场检查时，调查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和调查通知书；调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，有关单位或者个人有权拒绝。对依法采取的措施，有关单位和个人应当配合，如实说明有关情况并提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒//对//中等。

银行业监督管理机构工作人员，应当忠于职守，依法办事，公正廉洁，不得利用职务便利牟取不正当的利益，可以在金融机构等企业中兼任职务//错//中等。

银行业监督管理机构工作人员，应当依法保守国家秘密，并有责任为其监督管理的银行业金融机构及当事人保守秘密//对//容易。

四、填空题：

经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构_ _批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户；对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构_ _批准，可以申请司法机关予以_ _ //负责人//负责人//冻结//容易。

银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员_ __ __ __ _和_ _，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予行政处分//贪污受贿//泄露国家秘密//商业秘密//个人隐私//较难。

银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则，其审慎经营规则包括风险管理、_ __ __ _损失准备金 _ __ _ 资产流动性等内容//内部控制//资本充足率//资产质量//风险集中//关联交易//较难。

未经_ _批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动//国务院银行业监督管理机构//容易。