银行从业资格《公共基础》精华笔记：第九章_银行从业资格公共基础

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2013银行从业资格《公共基础》精华笔记：第九章

第9章概述及银行业从业基本准则

9.1《银行业从业人员职业操守》概述

9.1.1宗旨

为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。

中国银行业协会制定了《银行业从业人员职业操守》并于2007年2月9日在全体会员大会上正式通过。

9.1.2从业人员

本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。

9.1.3适用范围

银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。

银行业从业人员应当遵守职业操守，在从业生涯中恪守诚信、合规、尽职的职业价值理念。

9.2银行业从业基本准则

9.2.1诚实信用(帝王原则)

银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则。

9.2.2守法合规

银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。

9.2.3专业胜任

银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。

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9.2.4勤勉尽职

银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。

9.2.5保护商业秘密与客户隐私

银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。

9.2.6公平竞争

银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。

补充考点：

1、规范银行自律组织的法律法规是《银行业协会工作指引》

2、银行业自律规范包括《中国银行业自律公约》、《中国银行业反商业贿赂承诺》、《银行业从业人员职业操守》。

3、中国银监会高度重视银行业金融机构企业文化的建立和职业操守的实践，于2006年10月制定了《商业银行合规风险管理指引》。

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