某银行资金业务审批管理_银行资金业务系统

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XX银行资金业务审批管理

一、债券回购业务

（一）债券正回购业务

由交易员通过电话等方式通知资金营运中心分管副经理、总经理。在分管副经理、总经理同意后，即可进行操作。

（二）债券逆回购业务

1、单笔金额20000万元（含）以下由资金营运中心分管副经理进行审批。

2、单笔金额20000——40000万元（含）以下由资金营运中心总经理进行审批。

3、单笔金额40000万元以上由资金营运中心主管行长进行审批。

二、同业存款

存放同业、同业存放无论金额大小，每笔均由资金营运中心总经理、资金营运中心主管行长、行长审核，签署意见后，由董事长做最终审批

三、同业拆借

网上拆借、网下拆借无论金额大小，每笔均由资金营运中心总经理、资金营运中心主管行长、行长审核，签署意见后，由董事长做最终审批

四、债券交易

（一）国债、金融债和央行票据等国家信用级别的债券

1、单笔金额20000万元（含）以下由资金营运中心总经

理审批。

2、单笔金额20000——30000万元（含）由资金营运中心主管行长审批。

3、单笔金额30000——40000万元（含）由行长审批。

4、单笔金额40000万元以上由董事长做最终审批。

（二）短期融资券、企业债、中期票据和次级债等非国家信用等级债券

1、单笔金额5000万元（含）以下由资金营运中心主管行长进行审批。

2、单笔金额5000-10000万元（含）由行长进行审批。

3、单笔金额10000万元以上由董事长做最终审批。

五、信用产品

（一）信用债券产品投资

信用债券产品投资实行限额管理。企业债、中票、融资券的投资总额不得超过本行债券投资总余额的40%。按主体信用评级状况，投资企业债、中票、融资券应满足以下比例限制：

1、投资于主体信用评级为AA及以上水平的企业债、中票、融资券余额，不得低于本行相应企业债、中票、融资券投资余额的70%。

2、不得投资于主体信用评级为A-及以下水平的企业债、中票、融资券。

3、不得投资于发行企业属性为民营企业或外企的企业债、中票、融资券。投资单只企业债、中票、融资券的比例应控制在该只债券在中央国债登记结算有限责任公司总托管量的30%以内。

（二）其他信用产品风险管理

其他信用产品是指由商业银行、信托公司、证券公司等设计并发行，将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的金融产品。主要包括但不局限于各类理财产品、信托计划、银行间联合投资项目等。其他信用产品认购相关要求具体参照该产品说明书或其他说明资料进行，认购最高额度一般为该产品发行量的50%。特殊情况经行长、董事长同意，认购最高额度可为该产品发行量的100%。其他非金融企业债务融资工具依据其产品特征纳入企业债、中票或短期融资券进行风险管理。人民银行批准的可投资的公司债券纳入企业债类别进行统一风险管理。

（三）信用产品投资审核管理

拟投资信用产品主体信用评级为AAA的企业债、中票、融资券时，我行资金营运中心可在投资限额范围内决定投资与否，并按照《XX银行股份有限公司资金管理办法》、《XX银行股份有限公司债券交易操作规程》进行审批。其他信用产品由资金营运中心决定投资与否，并按照审批程序进行审批。无论金额大小，每笔均由行长、董事长进行最终审批。