理财规划师计算题_理财规划计算题汇总

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魏先生计划买入某公司债券，票面金额为1000元，售价960元，五年到期，年息

票率为7%，半年付息一次。

根据案例四回答88—91题：

88、如果魏先生买入该债券则其当期收益率为()。

(A)7.00%（B）7.29%

(C)3.13%（D）3.65%

【答案】B

【解析】1000×7%/960=7.29%。

黄女士目前有10万元存款，由于认为银行存款利率较低，考虑投资于某基金，前端认购费率为4%，年管理费率为0.5%，管理费在期初提取：同时，黄女士还可以投资于银行的大额可转让存单(CD)，年利率为6%。

根据案例三回答85～87题：

85、如果黄女士计划投资两年，假定每年付息，要使投资于基金比投资于大额可转让存单更

赚钱，基金投资必须为黄女士挣得()的年收益率。

(A)不低于8.83%(B)不低于8.56%

(C)不高于8.83%(D)不高于8.56%

【答案】A

【解析】大额存单两年后将有：100000（1+6%）^2=112360

要是基金的收益大于大额存单，那至少应该满足100000*（1-4%-0.5%）*(1+2X)=112360,所以X=8.83%

89、如果魏先生买入该债券则其到期收益率为()。

(A)8.00%（B）7.99%

(C)4.41%（D）3.99%

【答案】B

【解析】付款次数改为2，PV=-960,PMT=35，FV=1000,N=10；CPT I/Y=7.99%。

到期收益率 = [年利息I+（到期收入值-市价）/年限n]/ [(M+V)/2]×100%M=面值；V=债券市价； I=年利息收益；n=持有年限

90、如果魏先生持有三年，第三年末的市场利率为5.8%，则其出售该债券价格为()元。

(A)1000(B)1032.61

(C)1022.36(D)957.71

【答案】C

【解析】付款次数改为2，FV=1000,PMT=35，I/Y=5.8,N=4；CPT PV=1022.36