某市发展建设投资有限公司农发行贷款项目现金流测算_投资项目现金流

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xx市发展建设投资有限公司农发行贷款项

目现金流测算

截止到2011年7月，xx市发展建设投资有限公司（以下简称“公司”）现有银行贷款本金余额59239万元，其中国家开发银行项目贷款本金余额11064万元，农发行项目贷款本金余额48175万元。国家开发银行项目贷款本金余额11064万元包括xx市工业园区道路网工程贷款本金余额7000万元、xx市工业园区孵化器项目贷款本金余额2500万元和xx市农村中小学D级危房改造项目贷款本金余额1564万元。农发行项目贷款本金余额48175万元包括xx市农村路网项目贷款本金余额4875万元、xx市xx河环境综合治理工程建设项目贷款本金余额13300万元、xx市农村道路建设工程项目贷款本金余额17000万元和xx市外环路建设工程项目贷款本金余额13000万元。公司现有银行贷款本金余额59239万元扣除不需要公司偿还本息的xx市农村中小学D级危房改造项目贷款本金余额1564万元后的本金余额为57675万元，按6.8%的当前贷款年利率测算，到贷款本金57675万元全部偿还完毕需支付贷款利息18800万元（其中农发行贷款利息15530万元，国家开发银行贷款利息3270万元），公司应偿还贷款本息合计为76475万元。

根据公司与农发行签订的贷款合同等有关文件约定，公司从农发行取得的项目贷款以公司持有的土地使用权和位于xx市城区的沿街门面房作为抵押担保。按照xx市2010年基准地价测算，为xx市农

村路网项目贷款159182抵押担保的6宗土地使用权价值为29482万元，按44%的抵押率折算后的价值为12972万元；为xx市xx河环境综合治理工程建设项目贷款抵押担保的门面房和1宗土地使用权的价值为50624万元，按合同约定的抵押率折算后的价值可覆盖贷款本金和利息；为xx市农村道路建设工程项目贷款抵押担保的6宗土地使用权价值为42154万元，按68%的抵押率折算后的价值为28665万元；为xx市外环路建设工程项目贷款抵押担保的9宗土地使用权价值为36922万元，按66.6%的抵押率折算后的价值为24590万元。贷款抵押物价值合计为159182万元，比公司应偿还的贷款本息合计76475万元多出82707万元，为公司偿还贷款本金和利息提供了坚实的保证。