11月CFP考试(开卷)模拟题_cfp模拟题

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2011年中国注册理财规划师协会

注册理财规划师考试 专业能力考试模拟题

考试时间：180分钟

答题要求：

专业能力考核：满分150分，要求按照给定素材，制作一份综合性理财方案，1000字以上。评分标准为：

1、结构合理，格式规范。10分。

2、语言亲切，流畅，可读性强。20分。

3、财务问题诊断正确，理财目标界定清楚，理财结论明确。30分。

4、各种理财需求分析正确，需求分析计算正确，假设条件合理。30分。

5、产品推荐正确，符合客户需求，可操作性强，易于监控和执行。30分。

6、所提方案符合个人理财“稳定为先、财务安全”的原则，注意风险收益均衡和风险提示。30分。

案例

陈先生今年37岁，是某外企公司的部门经理，太太今年36岁，为全职太太，儿子今年刚刚5岁。现有银行存款10万元，自用房产一套，购置价格130万元，另有房贷余额90万元；陈先生年薪40万元【税前】，家庭年生活支出16万元，赡养父母4万元，支付房贷本息15万元，缴纳保费3万元。因陈先生从事外企，保险意识较强，已投保大病保险保额110万元，其他成员无保险。

理财需求：

1．如何改善当前年度收支基本无结余的紧陈状况?2．太太多年未上班，一直在家照顾小孩。现有一个机会可获得年收入10万元，但上班的相关支出2.5万元。每年增加7.5万元的净收人，正犹豫是否要去上班，请问其上班后家庭财务状况会有何种改变?

3．现在房价已大幅上涨，原来住宅现值180万元，是否该对房产做一些调整从而来改变家庭财务状况?

4．考虑学费增长率，须准备小孩未来大学本科和研究生共计现值50万元左右教育费用。5．希望夫妻俩60岁后能维持每年10万元的生活费用，保证晚年高质量的退休生活。