银行 培训 帆宇达《金融基础知识与金融工具讲解(新员工培训)》_金融集团新员工培训

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金融基础知识与金融工具讲解

需求解析： 作为金融行业员工： 如何了解金融的本源? 如何把金融与自身岗位结合? 如何认识金融基础知识、基本原理 如何认识金融工具的产品类型? 如何向客户讲解不同金融工具产品特性?

课程目标：

1．认识金融基础两大核心——货币与中央银行;掌握其作用、政策对经济、投资产生的影响 2．了解金融市场的三大分类方式，金融机构的组成、作用

3．对于六大类常见的理财工具进行深入认识，同时认识潮流的互联网金融工具，提升学员的金融敏感度

4．通过四大指标掌握不同工具的作用、意义，并能合理运用这些工具;给客户专业的投资建议

5．让学员能高效向客户阐述不同工具的特质，结合经济形势给客户合适的配置建议 6．让学员从“金融菜鸟”向“金融达人”华丽转身

授课形式及特色：

1．室内授课+理论精讲+实战演练 2．互动式教学+体验式教学 3．团队学习+案例教学

课程时间：1-2天，6小时/天 授课对象:金融机构员工

课程大纲

课程内容：

开篇/课程导入/形成团队 达成共识，课程概述

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破冰——全员参与，形成团队 第一讲：货币基础知识 1．货币与货币职能 2．货币形式与特征 3．货币层次 4．货币价值与购买力 讨论：发现货币时间价值 5．通货膨胀与通货紧缩 6．货币乘数与派生存款 7．信用与利率

第二讲：中央银行基础知识 1．中央银行职能 2．货币政策工具 3．利率的形成与层次 4．中央银行外汇管理

第三讲：金融市场与金融机构

一、金融市场分类 1．货币市场、资本市场 2．一级市场、二级市场 3．债务市场、股权市场

二、银行业金融机构

三、非银行金融机构 1．证券公司 2．保险公司 3．信托公司 4．基金公司 5．金融租赁 6．典当公司 7．财务公司

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四、中央银行与其他金融机构 第四讲：金融工具概述

一、金融工具概述

二、工具四大判别点 1．期限性 2．风险性 3．流动性 4．收益性

三、金融工具分类 1．存折与存单 2．商业票据 3．回购协议

第五讲：投资理财工具——证券概述 1．证券的概念 2．证券分类 3．债券投资综述 4．债券定价模型 5．资产证券化 6．股票概述 7．股票价格指数 8．博弈论应用 9．有效市场理论

10．股票投资的盈利与风险 11．权证交易

第六讲：投资理财工具——理财产品 1．理财产品概述 2．人民币理财产品 3．外汇理财产品

4．银行理财产品设计机理及风险

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第七讲：投资理财工具——基金工具 1．基金分类 2．投资基金综述 3．房地产信托基金 4．LO6与5T6 5．行业基金 6．基金考核

7．基金投资方式及选择

第八讲：投资理财工具——信托工具 1．信托意义 2．信托分类 3．信托工具分辨 4．家族信托

第九讲：投资理财工具——外汇与外汇投资 1．外汇及其形式 2．汇率及其分类 3．汇率的形成机制 4．汇率的换算 5．外汇交易报价 6．即期远期掉期报价 7．套汇与套利 8．外汇期货 9．外汇期权

第十讲：投资理财工具——保险 1．保险的功能

2．保险的基本原则与保险合同 3．人身保险

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4．财产保险 5．责任保险

6．保险选择依据与投保准则

第十一讲：投资理财工具——互联网金融

一、互联网金融意义

二、互联网金融分类

三、主要互联网金融工具分析 1．P2P 2．众筹 3．网络基金 4．网络证券

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