答案——第五章 银行业监管及反洗钱法律规定_反洗钱法律规定答案

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第五章（下）银行业监管及反洗钱法律规定

一、单选题。（共18小题，每题3分）

1．中国人民银行的直接检查监督权不包括（）。A．执行有关存款准备金管理规定 B．与中国人民银行特种贷款有关的行为 C．执行有关人民币管理规定的行为 D．经批准对银行业金融机构进行检查监督

2．银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形的，不予（）将严重危害金融秩序、损害社会公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以（）。否则将严重危害金融秩序，损害社会公众利益。A．接管 B．重组 C．撤销 D．宣告破产

3．以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是（）。A．审慎性监督管理谈话 B．强制风险披露 C。查询涉嫌违法账户 D．直接冻结有关涉嫌违法资金

4．银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的由银行业监督管理机构责令改正、逾期不改正的处（）罚款。A．20万元以上50万元以下 B．10万元以上30万元以下 C．5万元上50万元以下 D．50万元以上200万元以下

5．洗钱者以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店做掩护，通过虚假的交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入的方式属于（）。A．保密天堂

B．利用现金密集行业 C．走私

D．利用犯罪所得直接购置不动产

6．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（）应履行的职责之一。A．中国银行业监督管理委员会 B．所有商业银行 C．中国银行业协会 D．中国反洗钱监测分析中心

7．银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员依法受贿、泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予（）。

A．吊销执照

B．纪律处分

C．行政处罚 D．行政处分

8．下列属于大额交易的是（）。

A．一笔25万元人民币的现金汇款

B．当El累计支取人民币18万元

C．个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

D．单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账 9．中国人民银行的监督管理措施不包括（）。

A．直接检查监督权

B．建议检查监督权

C．特定情况下的全面检查监督权

D．随时检查权

10．银行业金融机构明显地缺乏清偿能力，国务院银行业监督管理机构可以采取（）措施。A．接管

B．重组

C．撤销

D．向人民法院申请宣告破产

11．中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为（）。

A．1年

B．2年

C．3年

D．4年

12．中国银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的（）的行政强制措施。

A．停止其营业

B．限制其所有业务

C．终止其法人资格 D．没收其所有资产

13．对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员及关联行为人的账户，经（）批准，可以申请司法机关予以冻结。

A．中国人民银行

B．地方政府

C．纪检部门

D．银行业监督管理机构负责人

14．根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列不能免于报告的大额交易是（）。

A．当日累计30万元人民币的现金结汇 B．金融机构在银行间债券市场进行的债券交易

c．单笔或者当日累计人民币交易20万元以下的现金缴存

D．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

15．（）具体列举了商业银行的可疑交易标准。

A．《反洗钱法》

B．《银行业监督管理法》 C．《金融机构反洗钱规定》

D．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

16．金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是（）。A．擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施

B．泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私

C．其他不依法履行职责的行为

D．按照规定建立反洗钱内部控制制度

17．关于中国人民银行的建议检查监督权，下列说法错误的是（）。

A．国务院银行业监督机构应当自收到建议之日起20日内予以回复

B．中国人民银行根据执行货币政策的需要可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督

C．中国人民银行的建议检查监督权是提高效率的制度性安排

D．对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管必须使用直接检查监督权

18．我国的银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及（）。

A．基金公司

B．互助储蓄银行

C．政策性银行 D．契约型存款机构

二、多选题。（共14小题，每题2分）

1．中国人民银行对（）有权进行检查监督。A．执行有关黄金管理规定的行为 B．执行有关反洗钱规定的行为

C、执行有关外汇管理规定的行为 D．执行有关人民币管理规定的行为

E．定期对银行业金融机构进行检查监督的行为

2．《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有（）。A．接管 B．重组 C．撤销 D．暂停营业 E．依法宣告破产

3．行政处分的种类有（）。A．警告 B．罚款 C．记过 D．记大过 E．开除

4．对于非法从事银行业金融机构的业务活动，国务院银行业监督管理机构的处理措施有（）。A．予以取缔

B．构成犯罪的，依法追究刑事责任 C．没收违法所得

D．违法所得50万元以上的，处以违法所得3倍以上5倍以下罚款 E．无违法所得，处以50万元以下罚款

5．下列属于中国反洗钱监测分析中心履行的职责的有（）。A．接受并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 B．建立国家反洗钱数据库

C．按照规定向中国人民银行报告分析结果

D．要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告 E．经中国人民银行批准与境外有关机构交换信息、资料 6．常见的洗钱方式包括（）。A．借用金融机构 B．空壳公司 C．伪造商业票据

D．通过证券和保险业洗钱 E．走私

7．报告主体应报告的大额交易包括（）。

A．交易一方为个人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易 B．单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取

C．单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元或外币等值20万美元以上的转账

D．个人银行账户之间单笔或当日50万人民币50万元以上的款项划转 E．个人银行与单位银行之间外币等值20万美元以上的款项划转

8．金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑报告的，国务院反洗钱行政主管部门的处理措施有（）。A．责令限期改正

B．处20万元以上50万元以下罚款

C．直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处l万元以上5万元以下罚款

D．处50万元以上500万元以下罚款 E．责令停业整顿

9．提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告的银行业金融机构，国务院银行业监督管理机构可采取的处理措施有（）。A．责令改正

B．并处20万元以上50万元以下罚款 C．逾期不改正的，责令停业整顿 D．构成犯罪的，依法追究刑事责任 E．逾期不改正的，吊销经营许可证

10．下列关于国务院金融机构的反洗钱职责说法正确的有（）。A．参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章 B．监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 C．发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告 D．组织协调全国的反洗钱工作

E．对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

11．银行业金融机构有（）等情形，由中国银监会责令改正。A．未经批准设立分支机构 B．未经批准变更、终止 C．自行确定有关雇员的高额报酬

D．违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的 E．违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的 12．刑事责任包括（）。A．管制 B．拘役 C．罚款 D．没收财产 E．有期徒刑

13.洗钱的过程通常被分为三个阶段，包括（）。A．初始阶段 B．处置阶段 C．培植阶段 D．中期阶段 E．融合阶段

14.下列关于中国人民银行的反洗钱职责说法正确的有（）。A.组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测

B．监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

C．在职责范围内调查可疑交易活动 D．接受单位和个人对洗钱活动的举报

E．向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

三、判断题。（共9小题，每题2分）

1．执行有关银行间同业拆借市场的行为属于中国人民银行的建议检查监督权。（错）

2．银行业金融机构发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，中国银监会可依法对其接管或促成机构重组。（对）

3．行政处罚是一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。（对）4．在洗钱过程的融合阶段，洗钱者通过复杂的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。（错）

5．单位银行账户之间当日累计人民币l00万元以上的转账属于大额交易。（错）

6．金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。（错）7．中国银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败，中国银监会可以决定终止重组，并宣告其破产。（错）

8．个人银行账户之间当日累计人民币l00万元款项划转属于大额交易。（对）9．《银行业监督管理法》中所指的“中华人民共和国境内”不包含我国的香港、澳门特别行政区。（对）