成功阻截电信诈骗 防止客户损失_成功阻截电信诈骗案例
成功阻截电信诈骗 防止客户损失由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“成功阻截电信诈骗案例”。
成功阻截电信诈骗
防止客户损失
案例回顾
12月下旬的某一天，支行某客户接到电话称：您家中有线电视欠费，如欲获得详细信息请按1号键。客户遂按下1号键，电话那头声称：这里是XX市第一人民法院，你涉嫌XX洗黑钱案，法院将在3天后冻结客户名下所有账户。
此时客户已惊慌失措，完全忘记了“有线欠费”和“洗黑钱冻结账户”混乱的逻辑关系，只能事事受诈骗分子摆布：她被告知不能将此事告知银行工作人员，因为银行牵涉此案，只能和电话那头联系。在电话指令的操纵下，客户把自己名下的银行账户信息一五一十地告诉了诈骗分子，诈骗分子则诱骗她去银行自助机具上把账户资金在法院冻结前转移至指定账户。
幸运的是，客户不会熟练使用银行ATM机转账，只能求助于支行的理财经理。理财经理平日就与该客户相熟，看客户如此神色慌张的模样便询问起来。客户无奈只能和盘托出当日在电话中发生的情况，理财经理一听立即指出这是骗局。经过理财经理几次三番耐心的劝说，客户终于挂断了手机，也意识到自己上当了。没想到，诈骗分子又来了电话，这次理财经理接过电话并当即揭穿其骗术，对方只能灰溜溜地匆匆挂机。
案例分析
此次能够成功堵截客户上当受骗，最重要的是平日里银行员工与客户建立了深厚的信任关系，在关键时刻发挥了作用。如果客户不信任银行员工，执迷不悟根据犯罪分子指示行事不愿意透露情况，也许客户的资金就会遭受了无法挽回的损失了。
案例启示
遇到诈骗，银行员工首先做到“察言观色”，发觉客户与平时不寻常的改变；其次做到“准确甄别”，当银行员工指出骗局的时候，客户往往还深陷诈骗分子的圈套不自知，本案中理财经理一语道破关键“如果法院真的要查你，怎么可能还会事先通知你呢？真的要冻结早就冻结了！”才令客户冷静下来；最后再打一张“感情牌”，客户一直以来是银行的优质客户，一直把银行作为个人财产的首选银行，“一个陌生人的电话怎么就让你深信不疑而不相信我们了呢？”用平时积累的感情和信赖让客户回心转意。
沙溪支行成功阻截一起电信诈骗案件4月19日中午11点左右，客户霍某（60岁）到我行沙溪支行办理跨行汇款业务，值班大堂经理按汇款业务规范流程“三问二看一核对”对其进行询问和提示......
防止电信诈骗策划书一、活动背景从2000年以来，随着中国金融、通信业的快速发展，虚假信息诈骗犯罪迅速在中国发展蔓延，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实......
防止电信诈骗测试题1：走在马路边，前面有个人掏手机时不小心将钱包掉在地上，边上有个阿姨马上捡起钱包，走过来说“反正没人看见，我们把钱分了吧！”这时你应该：A “我不要我不要”马......
防止电信诈骗宣传工作简报在学习、工作、生活中，越来越多人会去使用简报，简报是指我们日常就一个题目而简单向听众简述报告内容的过程。你所接触过的简报都是什么样子的呢？下面......
警方提示——如何防止电信诈骗公安机关提示广大人民群众：要提高警惕，加强自我防范，防止上当受骗。工作生活中，注意做到三不一要：不轻信：不要轻信来历不明的电话和手机短信，不管不法......
