海尔财务 陈依敏_海尔集团财务公司

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案例分析——海尔财务

1.海尔集团成立财务公司的目的是什么?

从发达国家的情况看，集约化金融服务是金融机构业务发展的重要趋 向；集约化经营管理是大企业经营管理的核心内容。而财务公司则是为企业集团的集约化管理提供集约化金融服务的必备组织形态。一方面积极构建集团本外币现金池，通过创新服务项目加大对集团资金的集中管理力度，如代扣缴税款操作平台的建立、外汇资金集中管理项目的实施等；另一方面根据集团发展的需要集中统一配置和管理的资金的流量、存量和增量，通过有偿调剂集团内部企业资金余缺，优化配置集团资金资源，激活了集团内部的闲置和沉淀资金，降低了集团外部融资规模，节约了大量资金成本。

2.海尔集团的财务公司对集团的产业发展具有哪些重要贡献?

通过合理引导资金的流向、流苏和流量，对改善集团的资金结构、资产结构和资本结构提供建议和意见。现金池的建立既为助推产业发展提供资金支持和决策建议，最优的成本节约及最佳的管理效率和服务水平，又为财务公司的业务开展提供了市场支持。可以说，海尔财务公司实现了集团式金融管理。海尔财务公司先后推出应收款质押融资业务和“买方信贷衍生产品”业务模式等创新业务种类，充分利用财务公司的资金优势、信息优势和专业优势，使集团产业的上下游合作商在业务规模，风险控制，成本管理，优化财务结构等诸多方面获益匪浅，良好和谐的产业链合作。

3.建立财务公司对集团各子公司或下属单位而言有何好处?

集中管理范围包括所有境内拥有进出口经营权的成员公司。提高集团外汇资金运作效率、节约结算成本；为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。根据集团发展的需要集中统一配置和管理的资金的流量、存量和增量，通过有偿调剂集团内部企业资金余缺，优化配置集团资金资源，激活了集团内部的闲置和沉淀资金，降低了集团外部融资规模，节约了大量资金成本，满足了成员单位产业发展过程中的内部融资需求，实现了集团对外流动资金的“零”贷款。

4.成立财务公司将对公司抗击金融危机有何帮助?

财务公司作为银行业一个特殊的组织群体，面对新形势、新挑战，将保持持续创新的发展活力，通过建立健全公司内部治理机制，加强风险管控力度，以金融的手段为企业集团保驾护航。海尔集团公司外汇集中管理项目极大地弱化了集团外汇资产离散性的特点，为海尔集团建立了内部交易对冲的汇率风险管控体系，提供了强有力的资金支持。