银行从业资格考试押题反洗钱法部分_银行从业资格考试须知
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中华人民共和国反洗钱法 1．总则
（1）洗钱罪的上游犯罪 多选：
《中华人民共和国反洗钱法》规定，洗钱罪的上游犯罪有（BCD）。A．盗窃犯罪 B．恐怖活动犯罪 C．贪污贿赂犯罪 D．金融诈骗犯罪
（2）各机构履行反洗钱职责的保密义务 判断：
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。正确 2．反洗钱监督管理
（1）国务院反洗钱行政主管部门反洗钱具体职责 多选：
下列选项中，属于国务院反洗钱行政主管部门主要职责的有（ABCD）。A．制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章 B．监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 C．调查可疑交易活动
D．履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责（2）反洗钱信息中心的职责 判断：
国务院反洗钱行政主管部门的反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。正确 3．金融机构反洗钱义务
（1）金融机构反洗钱内部控制制度 判断：
《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。正确
（2）金融机构客户身份识别制度 单选：
下列关于金融机构客户身份识别制度的说法，错误的是（C）。
A．客户由他人代理办理业务的，金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
B．金融机构为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
C．金融机构与客户建立人身保险业务关系时，保险合同的受益人不是客户本人的，金融机构可以不对受益人的身份进行核对
D．金融机构不得为身份不明的客户提供服务，不得为客户开立匿名账户 判断：
任何单位和个人要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。正确
金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取措施进行客户身份识别的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。错误（3）金融机构客户身份资料和交易记录保存制度 单选：
《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（D）。
A．6个月 B．1年 C．2年 D．5年 判断：
金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁。错误 4．反洗钱调查
（1）反洗钱行政主管部门现场调查注意事项 判断：
反洗钱行政主管部门调查可疑活动时，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。正确
（2）调查过程中查阅、复制、封存账户信息、交易记录和其他有关资料相关规定 判断：
经国务院反洗钱行政主管部门或者其市一级派出机构的负责人批准，反洗钱行政主管部门调查人员可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料。错误
对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，调查人员可以予以封存。正确（3）对被调查资金采取临时冻结措施的相关规定 单选：
金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求对调查所涉及的账户资金采取临时冻结措施后(B)内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A．24小时 B．48小时 C．7天 D．1个月 5．法律责任
（1）金融机构违反反洗钱相关规定应承担的法律责任 多选：
下列关于金融机构未按规定对职工进行反洗钱培训应承担法律责任的说法，正确的有(AD)。
A．由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正 B．情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C．情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
D．建议金融监管机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
（七）金融机构反洗钱规定
1．金融机构反洗钱规定中金融机构的范围 多选：
下列选项中，必须履行金融机构反洗钱规定义务的有（ABCD）。A．政策性银行 B．基金管理公司 C．财务公司
D．汽车金融公司 判断：
中国银监会是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。错误
2．金融机构客户身份识别制度内容 判断：
金融机构要保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。正确 3．金融机构客户身份资料和交易记录保存要求 判断：
金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。正确
4．金融机构按规定向反洗钱监管部门报送相关资料 判断：
金融机构应当按照规定向中国银行业监督管理委员会报告人民币、外币大额交易和可疑交易。错误
金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密，不得向任何单位和个人提供。错误 5．人行进行反洗钱现场检查措施及程序 多选：
中国人民银行根据履行反洗钱职责的需要，可以采取的现场检查措施有（ACD）。A．询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
B．查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，如有需要可带走原件 C．检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
D．必要时将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会 判断：
中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施。正确 6．人行调查可疑交易活动时的权限及程序 多选: 中国人民银行及其分支机构调查可疑交易活动时，下列说法正确的是（C）。
A．调查人员不得少于2人，并出示执法证和中国人民银行或市级分支机构出具的调查通知书
B．查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，如有需要可带走原件
C．调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查
D．经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，应迅速以电话、书面等形式通知金融机构 判断：
中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以直接查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，无需审批。错误 中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，询问金融机构时工作人员应当制作询问笔录。正确 7．人行对被调查账户资金采取冻结措施需注意事项 判断：
对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构可以自行决定采取临时冻结措施。错误
金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到其继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。错误 8．金融机构违规后的处罚措施 判断：
中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，可以直接按规定对其进行处罚或提出建议。错误
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