财务中心融资部工作部署初稿_财务融资工作计划

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财务融资部工作部署（初稿）

为应对现阶段公司融资需求增加，银行信贷紧缩，财务中心融资部对现行工作重新部署，以解决前期出现的资料送出不及时、企业信息变更频繁、贷款信息传递不顺畅等问题所造成的延误贷款、续贷不及时等问题。

根据银行的贷款流程（贷款申请、贷前、贷中、贷后、续贷）安排融资部门工作。

贷前

贷款申请后，向汤总或章总申请提供材料，同时应当注明业务类型（公司流贷、票据、个人贷款业务）、操作模式（担保、联保、抵押、质押、信用）和银行对公司的准入条件和其他限制条件，（归纳起来应当有以下信息：1.合作银行；2.业务类型；3.准入条件；4.操作模式5.资料清单；6.授信金额；7.资料最晚送达时间；8.信贷员联系方式；9.其他对资料的要求及操作上的难点和重点）以便领导选择适合的公司做贷款业务。

一般银行贷款材料清单包括：

1.营业执照正副本、组织机构代码证正副本、税务登记证正副本、开户许可证、贷款卡、章程、验资报告复印件；

2.近三年审计报告复印件；

3.公司法定代表人和股东的身份证、户口本、结婚证/单身证/离婚证明复印件；

4.近期财务报表及明细；

5.公司结算户对账单复印件；

6.公司上一年度及近三个月纳税凭证和增值税纳税申报表；

7.公司上下游发票复印件；

8.公司上下游购销合同复印件；

9.公司工资发放清单复印件；

10.公司水、电、费费复印件；

11.公司、法定代表人个人资产复印件；

12.公司简介和公司法定代表人和股东及高层管理者的简历；

13.他行授信情况；

14.其他贷款所需材料。

根据材料原件存放部门，分工如下：

材料清单1、2、3、11由档案室准备，要求常备材料一式三份（其中一份不敲章，另外两份敲公章），公司法定代表人、股东信息、注册资本金等信息有变更，应当及时替换出老的材料，需要提供材料时，档案部门按材料清单准备基础材料；

材料清单4、5、6、7原件由财务会计提供，由于各银行对于融资材料的要求不尽相同，一般银行要求银行报表、对账单、税单和增值税纳税申报表等相关数据保持一致，融资部可以根据需要对银行报表、对账单、税单和增值税纳税申报表进行调整，使其

保持一致；民生银行要求报表和对账单、税单和增值税纳税申报表等相关数据不一定需要一致，但要求对账单、税单和增值税纳税申报表、发票必须真实。

材料清单8需要采购部和销售部将销售合同和采购合同及时提供给融资部门；

剩余材料由融资部整理、收集、记录。

材料的接收人原则上应为材料的申请人。材料送达后应及时做好记录，并做好材料补充工作。

银行对公司初步审核后会来公司营业场所做贷前检查，融资部需要提前安排公司营业场地，办理不动产、动产的抵押、质押手续，准备好相关公司材料原件、公章、印鉴，如需要仓储部门协助，提前通知仓储部做好准备工作，同时与银行信贷人员沟通是否要求公司法定代表人、股东夫妻双方当面签字（有必要时申请领导帮助沟通、协助）。

贷中

银行贷款审批借宿后，接到放款通知后，向银行确定是否需要相应的贸易发票证实贸易背景的真实性，然后由领导决定资金流向，融资部提供相应的贸易合同，通知出纳室安排人员打入保证金、手续费随后放款、开票。放款后，由经办人员拿回相应的凭证、单据、合同，由融资部整理登记入账，做好备注工作（贷款金额、期限、利息、还款周期）。

贷后

根据银行要求通知财务会计主管将收到和开出的融资相关的发票复印，交由融资部，有必要时需要带发票原件去银行接受检查。如遇公司法定代表人、股东、注册资本金变更，相关经办部门应及时将变更情况通知到融资部，并在材料齐全后送达融资部，由融资部备注变更材料，并及时通知银行信贷员，将材料寄往银行信贷员手中。融资部应当准备好贷后的每月报表及明细、库存清单、出入库单等相关材料。同时需按贷款合同条款算出公司还款、还息，做出还款还息计划，提前报章总，以便领导提前安排资金还款、还息。

续贷

银行续贷工作相对对材料的需求较简单，融资部许提前做好还款、还息提示工作，通知相关需要到场签字的法定代表人和股东，同时与银行人员沟通确定放款时间，做好相应的贷前工作。

综上所示，融资部需要做好收集、整理、审核、沟通、配合、提示、记录、总结工作。