《基金法律法规、职业道德与业务规范》(二)_基金法律法规职业道德

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科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》

（二）1、基金资产保管职责应由下列哪一机构承担（）

A、基金销售机构B基金托管人 C基金管理人 D基金注册登记机构

2、基金市场营销的特殊性不包括（）A专业性 B规范性 C服务型 D安全性

3、基金监管的基本（），是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。

A原则B方针 C方法 D方式

4、关于基金职业道德，以下表述错误的是（）

A基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金执业实践中形成的执业行为规范。

B与一般社会道德、职业道德没有任何关系 C是基金从业人员职业道德规范的简称

D是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化

5、为了增强基金管理人的风险防范能力，保护基金份额持有人的利益，基金管理人应当依法建立（）

A风险准备金 B法定准备金 C拨备准备金 D投资准备金

6、根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为错误的是（）

A确保基金管理人利益 B维护社会公共利益 C优先保证持有人利益 D自觉遵守法律规定

7、（）在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司 A契约型基金 B公司型基金 C开放式基金 D封闭式基金

8、有关基金注册登记机构的职责，以下表示错误的是（）。A发放基金红利并代扣缴红利所得税 B负责基金份额登记，确认基金交易 C建立并管理投资者基金份额账户 D建立并保管基金投资者名册

9、（）原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现。

A保障投资人利益原则 B适度监管原则 C依法监管原则 D审慎监管原则

10、基金托管人基于基金份额发售的（）钱，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

A1日 B5日 C2日D3日

11、基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证券会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日（）日内解除对其采取的有关措施。A2 B3 C4 D512、根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（）。

A信息管理平台建设 B持续营销能力 C销售人员能力 D盈利能力

13、公司型基金依据（）设立并运营。

A基金招募说明书 B发起人协议 C基金合同D基金公司章程

14、以下不玉树证券投资基金特点的是（）。

A组合投资、分散风险B集中资金、直接投资 C集合理财、专业管理 D利益共享、风险共担

15、（）是指市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预。

A保障投资人利益原则B适度监管原则C依法监管原则 D审慎监管原则

16、以下关于赎回费归基金财产的比例，法规没有明确要求的是（）

A对持有期长于6个月的股票基金投资者，应将不低于赎回费总额的25%计入基金财产

B对持有期少于7日的债券基金投资者收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产

C对持有期长于6个月的债券基金投资者，应将不低于赎回费总额的25%计入基金财产

D对持有期少于7日的股票基金投资之收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产

17、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选人新基金管理人。

A2 B3 C4 D 618、基金从业人员在执业活动中应遵循相关基金职业道德范围，以下不符合基金职业道德规范的是（）

A协调平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益 B公平的对待其管理不同基金财产

C不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送 D不侵占、不挪用基金资产

19、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金成立于（）年。

A1768 B1420 C1868 D1686 20、基金当事人不包括（）

A基金份额持有人 B基金管理人C基金市场服务机构D基金托管人

21、所谓()，是指基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标，而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展。

A保障投资人利益原则 B高效监管原则 C依法监管原则 D审慎监管原则

22、某基金公司在参与新股申购过程中，因同事参与网上网下申购导致违规。事后分析发现，业务流程对该业务环节制定了相关控制措施，但由于人员交接使新入职人员忽视了对该流程的控制，这反应的是内控机制哪方面的问题（）。A监督内控控制 B执行内部控制制度 C设置内部控制机构 D建立内部控制制度

23、一句中国证监会发布《证券投资基金销售管理办法》及相关的规范性文件，基金管理人可以办理其募集的基金产品的（）业务。A管理B销售 C投资 D监管

24、关于封闭式基金的管理特点，以下表述错误的是（）。A基金份额在基金合同期限内固定不变 B基金份额持有人不得随时申请赎回

C基金份额可以在依法设立的证券交易所交易 D基金无特定存续期限

25、《中华人民共和国证券投资基金法》正式实施的时间是（）。A2004年7月1日B2004日6月1日 C2003年10月28日 D2003年12月28日

26、基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不适当授权的是（）

A总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责 B基金经理A私自授权基金经理B在其休假期间待其管理基金 C总经理授权副总经理分管公司市场销售业务

D股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项

27、（）贯穿于基金市场准入和持续监管的全过程，体现为基金监管机构对基金机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制。

A保障投资利益原则 B审慎监管原则 C依法监管原则 D三公监管原则

28、基金市场营销的特殊性不包括（）A全面性 B服务性 C持续性 D规范性

29、商业银行、证券公司、保险公司、期货公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构、保险代理公司、保险经纪公司符合一定条件，均可向中国证监会申请注册为（）。

A基金管理机构B基金销售机构 C基金投资机构 D基金监管机构 30、下列选项中，不属于风险应对措施的是（）A风险接受 B风险回避 C风险评估 D 风险共担

31、国内第一只开放式证券投资基金是（）

A基金金泰 B基金开元 C华安创新证券投资基金 D南方稳健发展证券投资基金

32、《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务（）。A只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理 B只能由基金管理人办理 C只能由销售机构办理

D可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理

33、基金监管的（），不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现。

A公正原则 B公开原则 C公平原则 D依法原则

34、某基金公司不负责有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（）

A甲无需主动向监管机构提供违法违规线索

B甲无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合 C甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告

D甲不是负责监督职责的基金从业人员，无需制止乙的行为

35、基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份额（）%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会。A8 B 10 C 15 D2036、关于中国基金业协会，以下描述正确的是（）A中国基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织 B中国基金业协会应负责办理公开募集基金的注册备案工作 C中国基金业协会的权利机构是理事会 D中国基金业协会章程应报国务院批准

37、（）我国推出了第一只货币市场基金。

A2003/12/1 B2000/8/1 C2005/2/1 D2002/5/138、关于基金职业道德，以下表述错误的是（）A是一般社会道德、职业道德的总和

B是基金从业人员在长期的基金执业实践中锁形成的职业行为规范 C是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业具体化 D是基金从业人员职业道德规范的简称

39、基金监管的（），是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。

A公正原则 B公开原则 C公平原则 D依法原则

40、关于基金投资者教育工作的基本原则，理解错误的是（）A投资者教育应纳入各业务环节 B有助于监管机构保护投资者

C不存在广泛适用的投资者教育计划

D提高投资咨询服务水平是投资者教育工作的重点

41、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A10 B15 C20 D3042、确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（）

A基金托管人 B中国基金业协会 C基金销售机构D基金注册登记机构

43、已追求资产的长期增值和盈利为基本目标，投资于具有良好增长潜力的上市股票或者其他证券的证券投资基金是（）。

A指数基金B增长型基金 C收入型基金 D平衡性基金

44、为确保基金公司信息系统安全运作，可指定的相关制度不包括（）A投资管理制度B授权制度 C门禁制度 D内外网分离制度

45、基金监管的()，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。

A公正原则B公开原则 C公平原则 D依法原则

46、关于巨额赎回的认定标准，以下说法正确是的（）A单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的15% B单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10% C单个开放日基金赎回总额申请超过基金总份额的10% D单个开放日基金赎回总额社情超过基金总份额的15%

47、依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取（）的方式召开。

A现场 B非现场 C公开 D私下

48、对公募基金信息披露的要求，以下描述错误的是（）A应保证投资人能够按照基金合同复制公开披露的信息资料 B应保证投资人实时了解基金投资组合信息 C应保证锁披露信息的真实性、准确性和完整性

D应确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

49、一国的证券基金组织在他国发型证券基金单位并将募集的资金投资于本国或者第三国证券市场的证券投资基金是（）

A全球基金 B国际基金C离岸基金 D在岸基金 50、证券投资基金的运作环节不包括（）

A证券投资基金资产的托管和基金份额的登记交易、基金的估值 B证券投资基金的评级研究

C证券投资基金的会计核算和信息披露 D证券投资基金的募集和投资管理

51、证券期货交易所、登记结算结构、指数公司、地方基金业协会以及其他资产管理相关机构加入协会的，为（）

A监管会员 B特别会员 C联席会员 D普通会员

52、职业道德是与人们的（）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。A政治行为B职业行为 C经济行为 D文化行为

53、对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会制定相关指引和准则，实行（）。A注册管理 B登记管理 C核准管理D自律管理

54、属于基金客户服务原则的是（）

A客户至上，保障收益 B安全第一、专业规范 C优先服务、有效沟通 D本金安全、追求收益

55、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（）为股票基金。A50%以上的基金资产投资于股票 B55%以上的基金资产投资于股票 C80%以上的基金资产投资于股票 D30%以上的基金资产投资于股票

56、以下关于基金托管协议的说法，错误的是（）A基金托管协议中应明确估值错误时的处理及责任认定

B基金托管协议应包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和喝茶 C基金托管协议主要目的在于保护基金份额持有人的合法权益 D基金托管协议是基金份额持有人和基金托管人签订的协议

57、基金业协会的权利机构为（），协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。

A董事会B全体会员大会 C监事会 D理事会

58、对于忠诚尽责执业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是（）。A抵制来自于同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主 B不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动 C对上级的不当干预无条件服从

D不侵占或挪用基金财产或者机构固有财产

59、依据《证券投资基金法》的规定，担任非公开募集基金的（），应当按照规定向基金业协会履行登记手续，报送基本情况。

A基金托管人 B基金投资者 C基金监管人D基金管理人 60、基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。A股东的检查、监督、控制和指导 B公司管理层对人员和业务的监督控制 C员工自律 D各部门主管的监督检查 61、ETF属于（）。

A指数基金 B保本基金 C基金中的基金 D主动性基金 62、适时性原则要求基金管理公司随着内外部环境变化制定、修改或者完善内部控制制度，以下不属于前述提到的内外部环境的是（）。

A公司经营理念 B公司经营战略 C公司人员变动 D法律法规调整

63、在会员大会闭会期间，（）依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开战日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。A董事会 B全体会员大会 C监事会D理事会

64、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额（）。A个人投资者不得少于300万元 B机构投资者不得少于100万元 C个人投资者不得少于50万元 D机构投资者不得少于1000万元

65、《私募投资基金监管暂行办法》规定，除基金合同另有约定外，私募基金应当由（）托管。

A基金监管人 B基金投资人 C基金管理人D基金托管人

66、关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是（）。A被基金份额持有人大会解任 B被依法取消基金托管自个

C依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 D所托管基金出现违法违规情况

67、下列关于开放式股票型基金的说法，错误的是（）。A股票型基金80%以上的资产为股票资产

B非交易所交易的股票型基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格

C与其他类型基金相比，股票型基金的风险较高，但预期收益也较高 D开放式股票型基金的价格在没移交日内始终处于变化之中 68、关于基金管理人董事会的合规职责，表述错误的是（）A董事会决定公司合规管理部门的设置及其职能 B董事会对公司的合规管理承担最终责任 C直接决定合规部门人员薪酬

D中国证监会对基金管理公司的监管要求应列入董事会的通报事项 69、从我国的实践看，不属于基金行业自律管理的内容是（）

A建立基金行业教育培训体系B保护基金行业的整体利益 C开展基金业宣传活动，树立行业形象 D对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究 70、投资者教育的内容不包括（）。

A风险提示 B风险教育 C投资者维权D投资咨询

71、根据《证券投资基金法》的规定，（）基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券以及衍生品种。

A非公开募集 B公开募集 C封闭式募集 D开放式募集

72、根据职业道德规范中保守秘密的基本要求，以下做法错误的是（）A不泄露在职业活动中锁获知的内幕信息 B不公开尚处于禁止公开期间的信息 C与同事交流自己获知的秘密 D不向第三者透露作为秘密的信息

73、债券基金的波动性通常要（）股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

A大于 B 小于 C等于 D不确定

74、按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（）的法定义务

A基金销售支付机构 B基金份额登记机构 C基金投资顾问机构 D基金评价机构

75、基金管理人承担着严格的受托责任，维护（）的合法利益。A基金托管者 B基金管理者 C基金投资者 D基金监管者 76、对于公平对待客户的说法，以下选项错误的是（）

A在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户 B不能因为基金份额多或者其他原因而厚此薄彼

C在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请 D尊重所有客户

77、社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的()A继承性 B差异性 C具体性 D约束性

78、以下中国基金业协会会员中，为普通会员的是（）。

A地方基金业协会 B证券期货交易所C基金管理人 D基金服务机构 79、货币市场工具通常指到期日（）的短期金融工具。A不足3年 B2年以内C不超过一年 D不足6个月 80、根据募集方式分类，可以将基金分为（）。A封闭式基金与开放式基金 B公募基金与私募基金 C契约型基金与公司型基金 D主动型基金与被动型基金

81、为了防止基金管理人的从业人员与（）繁盛利益冲突，法律法规有必要限制其某些行为。

A基金托管者 B基金管理者C基金投资者 D基金监管者 82、根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（）。

A信息管理平台建设 B投资管理能力 C股东背景 D注册资金

83、因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等同样有着历史的（）。A继承性 B差异性 C具体性 D约束性

84、关于基金执业道德教育和修养，以下表述错误的是（）A基金职业道德教育和修养是从自律走向他律的活动

B基金职业道德教育和修养是把外在的基金职业道德规范转化为内在的职业道德情感，职业道德观念和执业行为习惯的活动

C基金职业道德教育和修养是从他律走向自律的活动

D基金职业道德教育和修养是从被动接受教育走向主动自我教育的活动。85、混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。A低于；高于 B高于；低于 C低于；低于 D高于；高于 86、关于基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东或实际控制人，以下描述正确的是（）

A变更公司的实际控制人，应当报经国务院证券监督管理机构批准 B变更持有百分之五以上股份的股东，应当报中国基金业协会批准 C变更公司的实际控制人，应当报公务员证券监督管理机构备案 D变更持有百分之五以上股权的股东，应当经中国基金业协会备案 87、（）原则是基金管理人内部治理的法定基本原则。

A依法监管 B内部控制 C适度监管D基金份额持有人利益优先 88、以下哪一种内容不是投资的特点（）.A投资未来收益具有不确定性 B投资的产出会大于投入

C投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率 D投资者期望投资回报应该补偿资金被占用的时间

89、（）是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划的对基金从业人员实行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

A基金管理方式教育 B基金基本常识教育 C基金投资运作教育D基金职业道德教育

90、要求基金从业人员持证上岗的目的是（）。

1、保证基金从业人员在执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册

2、保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平

3、保证基金从业人员执业过程中不出现差错

4、保证基金从业人员在执业活动中处于监管机构的监督之下 A1、2、4 B1、2、3 C1、3、4 D2、3、4 91、在国外，以下基金中不属于保本基金的是（）

A合同生效满3年以后投资者可以没份不低于认购份额净值赎回基金 B合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的105%以上，则投资人需要支付2%的管理费用

C、合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的95%赎回基金 D合同生效满两年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金 92、职业道德的作用有（）。

1、调整职业关系 2提升职业素质

3、促进行业发展

4、消除职业矛盾

A2、3、4 B1、2、3 C1、2、4 D1、2、3、4 93、依据《证券投资基金法》的规定，（）不在具备法定条件，或者未能勤勉尽责，在履行法定职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银监会应当责令其改正。

A基金托管人 B基金投资人 C基金监管人 D基金管理人 94、以下（）不属于合规风险。

A反洗钱风险 B销售合规风险C市场波动风险 D投资合规风险 95、基金职业道德教育，首先是职业道德（）教育。A规范B观念C理念 D思想

96、关于基金托管人的职责，以下描述错误的是（）A按照规定监督基金管理人的投资运作

B编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告 C安全保管基金财产 D按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 97、ETF申购是指（）。A用一篮子股票换取ETF份额 B把ETF份额换成现金 C用现金换取ETF份额

D用ETF份额换取一篮子股票

98、甲是某基金公司的基金经理，甲的朋友乙是上市公司的董事长，当该上市公司非公开增发股票时，甲的正确做法是（）。

A考虑和乙是朋友关系，就通过其配偶的证券账户，参与上市公司增发 B考虑和乙是朋友关系，就运用所管理的基金参与上市公司增发

C考虑和乙是朋友关系，就运用所管理的基金协助维护上市公司的古交 D考虑和乙是朋友关系，就回避运用所管理的基金参与上市公司增发

99、基金托管人整改后，应当向上述金融监管机构提交报告；经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起()日内接触对其采取的有关措施。A2 B3 C 4 D5 100、有关于认购和申购的区别，以下表述错误的是（）A申购通常按未知确认 B认购价通常固定为1元

C认购申请和申购申请的份额确定日相同 D认购费率实践中一半低于申购费率