上海鑫舟投资咨询有限公司_上海投资咨询公司

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上海鑫舟投资咨询有限公司

一、公司简介

上海鑫舟投资咨询有限公司（公司）成立于2006年1月28日，注册资本，是我国第一家以服务为导向的独立第三方理财服务公司（见中国金融理财标准委员会下属《AFP/CFP 会员通讯》第五期：“独立第三方理财大事记”）。公司全资拥有上海鑫舟保险代理有限公司，和国内第一家金融理财师实务工具和资讯网站理财88网（）。

发展历程：

2006年2月，上海鑫舟投资咨询有限公司注册成立；

2007年12月，理财88网正式启动；

2008年4月，宣布理财88网（）的正式上线。鑫舟一号理财规划软件上线免费运行；

2009年4月，理财88网再版；

2009年5月，公司获得中国保监会批准，正式注册成立上海鑫舟保险代理有限公司；

2009年9月，鑫舟二号正式发布；

2009年9月，《理财师实务手册》出版；

2010年3月，上海鑫舟保险代理公司正式运营；

2010年10月，鑫舟系列理财软件获得上海市科委创新基金立项； 2010年12月，SOHO理财网试上线。

二、公司组织

1.上海鑫舟保险代理有限公司（下称“公司）于2009年5月8日正式获得中国保险监督管理委员会的批复，并于2009年5月22日正式注册成立。针对国人对保险意识的淡漠的这一现象，公司希望通过专业的家庭财务风险评估手段与感性营销的结合来体现提升保险业务的水平，使得更多的家庭和个人受益于保险，受惠于保险。

2.理财88网（http:///web/index.aspx）是我国第一家面向理财师的专业资讯和工具网站。它试图为中国的理财师们建立一个网上的金融理财服务平台，同时也希望能通过博客和论坛来促进理财师之间的交流。

3.鑫舟系列软件由上海鑫舟投资咨询有限公司（下称“公司”）独立开发。公司在鑫舟一号的基础上，历时1年开发了“鑫舟二号”单机版理财规划分析软件。该软件的主要功能在于帮助理财师系统性地收集客户在收入和支出、资产和债务、理财目标等各方面的财务资讯，帮助理财师自动完成税后收入、未来社会养老金额度、贷款额度等计算，同时帮助理财师分析和评估客户的财务状况和生活状况，明确客户在人生不同阶段的目标，帮助客户获得其实现这些目标所需投资报酬率，完成教育金、购房、退休、财务保障等人生重要规划，并向客户展示相应的分析结果、提供打印、EXECLE导出功能。该软件可以是理财师的分析工具，也可以用于引导客户对专业的金融理财服务的需求，成为理财师最重要的营销和实务操作工具。

4.《理财实务手册》是夏文庆老师总结其在中、港、台、澳大利亚的实务经验，结合中国体制和国情，历时一年完成的呕心沥血之作。夏老师拥有十多年的中外金融理财实务经验，对理财师团队的建设、金融理财服务平台的构建，金融理财服务和理财师的价值和定位、金融理财投资理论、理财实务的具体操作模式和选择均有深刻的思考。本书的出版可谓“十年磨一剑”。本书将于2009年6月由北京大学出版社出版，由刘鸿儒教授作序，国际金融理财标准委员会中国专家委员会秘书长刘峰博士、台湾理财顾问认证协会（CFPAT）理

事长刘凯平先生，香港财务策划师学会（IFPHK）行政总裁陈丽娟女士为本书做了推荐语。本书是中国本土第一本理财师实务指南。

三、为客户提供的服务：

理财计划顾问

财富累积计划

工作转变计划

退休顾问；

业务销情顾问；

杠杆式策略；

处理多余资金策略。

四、服务流程

首次咨询服务:通过初始咨询服务，厘清和金融理财顾问之间的关系,并准确知道客户与金融理财顾问的定位。

家庭财务收集与分析:收集客户家庭财务资料幷厘定长远的理财目标。

制作并说明理财规划建议:记录幷分析客户目前的财务概况，制定在可以预见的环境条件下可以达成的理财目标。

具体实施金融理财规划的细节: 协助执行能达成长远理财目标的各种理财策略，以及具体可行的投资建议等等。

持续金融理财顾问服务:金融理财顾问依照客户过去一年中生活和事业上的变化，外界环境的变迁，重新提供全面的分析评估后再提出调整建议。除了会定期与客户面对面检视实际情况与理财计划外，同时亦会定期提供与理财规划相关的资讯供客户参考。

五、收费标准收费标准

首次咨询收取一项标准计划付款，以用作计划金，此数额会根据顾客的顾问，于评估对顾问服务需求的复杂性，及其用于准备计划的时间后得出。

持续咨询客户的个人财务总监服务（Your Personal CFO Service）之费用，将会在客户选择接受持 续顾问服务后，由客户的投资中扣除。此服务让客户可于理财顾问定期进行会面，并会提供相关 的报告及信息，以确保客户的计划能切合你的个人状况、法例，以及市场之最新改变。个人财务总监服务（Your Personal CFOService）之费用由每年每年年末向客户提供持续理财规划后收取，收费标准于评估你对顾问服务需求的复杂性后得出。

顾问是鑫舟金融理财工作室的受薪雇员，我们会从你所缴付的费用及收费向他们发放薪金及红利。

六、小结：

在业务上，公司一方面为帮助金融机构构筑完善的金融理财服务平台,并为专业理财人员提供实务工具和各类实务培训服务。另一方面则通过下属鑫舟金融理财工作室为个人提供完整的全生涯理财规划服务。

和其他的投资咨询公司或第三方理财机构不同的是：公司是国内“以服务为导向”的金融理财模式的积极倡导者和实践者。公司摒弃了传统理财服务公司靠销售金融产品获得佣金或者代客理财的模式，在国内首创了“以规划服务收费”的盈利模式，由专业的理财人员在分析和评估了客户的财务状况和生活状况后，明确客户的目标，为客户制定合理可操作的理财方案，并提供每年的持续服务，帮助客户调整生活和理财目标，使其满足人生不同阶段的需求，在此基础上向客户实行收费。在该理财模式上，公司拥有完整的理论体系，具体实践的经验，并完成了国内首个金融理财服务平台的构建。

同时，随着理财88网的正式上线，鑫舟系列软件的成功开发，各类实务培训课程的展开，鑫舟已成为国内业界行业服务的先行者。

公司未来的发展是希望在全国范围内推广以服务为导向的金融理财模式，一方面积极培养和扩大我们自己的理财师队伍，向民众提供全方位的金融服务，同时在全国复制这种理财服务模式；另一方面，有效利用公司在理财理论和实务上的优势以及互联网优势，为理财第一线的中国金融理财师们提供实物操作上的各种工具和资讯，继续优化和开发各类理财软件和小型计算器，配合国内税制和养老金制度的改革，提供理财策略和方法的咨询服务，深化行业服务的内容。