个人理财_个人理财中心
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1.1商业银行在提供财务分析与规划的基础上，进一步向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是(D)业务。
综合理财规划
投资规划
投资品分析
理财顾问服务
由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配，这样的理财计划是(C)。
非保本浮动收益理财计划
保本浮动收益理财计划
保证收益理财计划
固定收益理财计划
投资者投资哪个理财计划从而承担最低的投资风险？(D)。
非保本浮动收益理财计划
保本浮动收益理财计划
最低收益理财计划
固定收益理财计划
下列对综合理财服务的理解，错误的选项是(D)。
综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险
与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
私人银行业务属于综合理财服务中的一种
私人银行业务不是个人理财业务
(B)业务是指向富人和其家庭提供的系统理财业务，不限于为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财，利用信托、保险、基金等一切金融工具维护客户资产在获益、风险和流动性之间的精准平衡，同时也包括与个人理财相关的一系列法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务。
个人理财
私人银行
存款
以上皆错
以下哪些情况属于保证收益理财计划？(ＡＥ)。
某银行“稳健收益型美元理财计划”，期限为3个月，规定在提前终止日或理财到期日按照年收益5.15%向投资者支付理财收益
某银行“新型市场基金组合美元计划”，理财期限为3个月，按照约定向客户保证本金支付收益与荷银全球新兴市场债券基金表现挂钩
某银行提供一款理财产品，“新股申购4期人民币资金信托理财计划”，持有到期者预期年收益率有望达到4.0%～12.0%，新股的中签率及上市后的价格波动所产生的风险由投资者自行承担
银行“人民币理财计划1号”，该产品投资币种为人民币，投资起点金额为5000元，期限1个月，月底将本金和现金收益派发到指定账户。投资收益与某货币基金收益相关，该货币基金历史收益率表现稳定，年收益在1.9%～2.1%之间
有一个预计最高收益4.5%的人民币结构理财产品，该产品本金为人民币，收益以美元支付，其收益与国际市场上黄金价格区间挂钩，客户在保证本金最低收益的基础上，有可能获得最高收益，最高收益可达到4.5%，最低为0.72%
按照客户对象不同，综合理财服务可以划分为(DE)。
理财顾问服务
产品营销服务
综合理财服务
理财计划服务
私人银行服务
按照管理运作方式的不同，个人理财业务可以划分为(AC)。
理财顾问服务
产品营销服务
综合理财服务
理财计划服务
私人银行服务
不同的理财计划有着不同的收益率给出方式，下列选项中属于商业银行个人理财计划常用的收益率形式的有(AB)。
固定收益率
最低收益率
预期最高收益率
浮动收益率
保本收益率
固定收益理财计划的特点是(AC)。
投资者获取的收益固定
风险由银行和客户共同承担
风险完全由银行承担
如果收益好，超过固定收益的部分由客户和银行平分
因为这种产品安全，因此提供的固定收益率会低于同期存款利率
商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，均属于理财顾问服务。(X)
综合理财计划按照服务对象的不同，分为私人银行业务和理财计划。(V)
理财计划按照是否保本，分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。(X)
在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理投资收益与风险由银行承担。(X)
当客户接受理财经理的理财建议并实施时，银行和客户双方共担风险共享收益。(X)理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资产品分析及一般性业务咨询活动。(X)商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。(V)
某商业银行大堂中有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别，这属于理财顾问服务。(X)
1.220世纪30年代到60年代，通常被认为是个人理财业务的(A)。
萌芽时期
产生时期
发展时期
成熟时期
中国个人理财业务的形成时期是(D)。
2005年
2004年
21世纪初到2006年
21世纪初到2005年
个人理财业务在国外的形成与发展时期是(D)。
20世纪30年代-40年代
20世纪40年代-50年代
20世纪50年代-60年代
20世纪60年代-80年代
人民币理财产品的特征有(ABCD)。
投资于银行间国债市场、政策性金融债、央行票据
投资于货币市场基金、企业短期融资券
流动性强、风险低
预期收益率高于同期存款税后收益率
投资于企业债券
个人理财业务萌芽阶段的特征包括(ＡＢＣＤＥ)。
个人理财业务开始帮助客户规避繁重的赋税
个人理财业务仍然以销售产品为主要目标
没有关于个人理财业务的明确概念界定
主要是为保险产品和基金产品的销售服务
无法建立理财规划和提供方案、监控方案
个人理财业务在形成与发展时期的特征包括(ABCD)。
个人理财业务仍然以销售产品为主要目标
个人理财业务开始帮助客户规避繁重的赋税
个人理财业务开始投资于硬资产(如黄金、白银等贵金属)
个人理财业务开始强调与客户建立“全面”“长期”的关系
理财业务依然只能从事传统的存贷款业务
20世纪90年代是个人理财业务日趋成熟的时期，这一时期的个人理财业务不仅开始广泛使用衍生金融产品，而且将(ABC)等相互结合，从而满足不同客户的个性化需求。信托业务
保险业务
基金业务
贷款业务
期货业务
目前我国商业银行个人理财的基本业务有(CD)。
基金产品
结构型产品
外汇理财产品
人民币理财产品
信托产品
1986年，伴随着美国税法的改革以及里根总统时期通货膨胀的显著降低，个人理财业务的视角逐渐扩展，开始从整体角度考虑客户的理财需求，强调与客户建立“全面”“长期”的关系；理财业务融合传统的存贷款业务、投资业务和咨询业务，开始向“全面化”发展。(V)在20世纪70年代到80年代初期，个人理财业务的主要内容就是避税、年金系列产品、参与有
限合伙(即投资者投资合伙企业但只承担有限责任)以及投资于硬资产(如黄金、白银等贵金属)。(V)
20世纪90年代是个人理财业务日趋成熟的时期，这一时期的个人理财业务不仅开始广泛使用衍生金融产品，而且将信托业务、保险业务以及基金业务等相互结合，从而满足不同客户的个性化需求。(V)
从21世纪初到2004年是中国个人理财业务的形成时期。(X)X
从2005年开始，个人理财业务进入了大幅扩展时期，客户对理财的需求日益增长。(X)
个人理财1．下列对货币市场特征的描述正确的是(D)。A．风险性低，收益高B．收益高，安全性也高C．流动性低，安全性也低D．风险性低，流动性高2． 以下债券中风险最高的是(D)。A．国债B．地方政府债......
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