个人理财规划书基本范式_个人理财规划方案书

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商业银行个人理财规划书基本格式

一、理财寄语和声明

二、客户本人和家庭简况（搜寻和调查后）

三、基本需求调查和风险容忍度评估

四、理财规划及要点1、2、3、收入来源结构（含个人品牌价值）：职业寿命：职业生命周期和健康周期测算 理财规划

（1）目前收入分和支出的财务分析和诊断；

（2）结合生命周期的全面理财规划设计（含税务规划）

4、转型：养老规划、遗产规划、职业规划

五、理财目标设定（必要的）假设和风险提示

六、理财规划的执行、定期检查、信息反馈路径

七、（追求完整的同学可做不同场景的调整预期备案）