第三阶段实训指导_工作分析实训指导

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投资理财专业课程实训指导

第三阶段2011.11.3-2011.11.18

根据各组实训情况反馈，经研讨，现将第三阶段的实训要求做如下调整：

一、工作目标：11月21日-25日期间全体实训同学在校园开展理财产品咨询展业活动

二、市场需求情况介绍：校内的目标群体（以在校教师为主）大多数都具有理财意识和保险意识，但苦于对各金融机构的理财产品不了解，资金基本处于观望状态，主要集中在以下几种情况：

1．与社会接触少，理财产品或保险信息缺乏；

2.听到的理财产品的金额都比较大、门槛高，对3万-30万左右的中低端的理财产品不了解，市场需求较大；

3.有办理信用卡的需求；

4.具有理财意识，对股票、基金等证券产品感兴趣，缺少可以信任专业建议；

5.具有保险意识，但对针对自己需求的个性化的保险种类不了解，处于保险真空状态；

三、工作要求：各位实训同学可以个人或以小组团队组合的方式，针对目前校内的市场需求，筛选出能够满足老师们的理财产品及保险产品，在展业咨询时开展理财咨询解答介绍。

四、工作提示：

1.可以直接向企业指导老师请教，根据提示，再自行深入了解（老师会将本次实训要求知会企业）；若企业没有合适的意见，请自行上网查找资料了解，或与同学之间进行信息交流共享；建议企业若能够支持的，尽可能多收集产品介绍广告资料等，能够在业务咨询时向客户提供书面介绍资料。

2.各实训组按照自己企业的情况先了解各企业已有的产品，然后再横向对比了解市场信息。如：

建行组：重点了解建行的理财产品和信用卡情况，有时间可以横向对比了解下其他银行的同类产品；

保险组：重点了解所在保险公司的保险产品或保险产品组合，有时间可以横向对比了解下其他保险公司的同类产品（各组可资源共享）；

证券组：重点了解所在证券公司的理财产品或服务优惠特色，有时间可以横向对比了解下其他证券公司的同类产品（各组可资源共享）；

3、重点了解方向：

理财产品：如市场上现有的理财产品、起步金额、期限、收益情况、如何购买、赎回、手续费、若提前支取怎么处理、同类产品不同金融机构的特色、市场销售情况等

信用卡：不同类型、不同额度、申请流程、基本资料、年费收取方式、积分或优惠政策、适用范围等；

保险产品：不同类目标客户（刚参加工作的老师、有小孩的老师、资历较老的老师等）提供保险产品咨询。不同的保险需求：保障型、分红型、养老类、教育储蓄类、疾病类、意外伤害类、汽车保险等

五、初步的考核方式：

以展业的形式为在校师生提供2-3天的理财咨询活动，以2个小时为1个时间段，安排每组3位成员在现场为师生提供理财建议。前来咨询的每位老师（以经管学院老师为主）会根据工作表现（是否对业务产品熟悉、沟通交流是否顺畅、满足客户需求、业务咨询效果等）对每组成员进行评分，我们会根据客户们的评分来给出最后的实训成绩。

如有疑问的话可以及时和老师沟通！