(区域经理)渠道营销技巧_客户经理营销技巧
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银行及非银行渠道
营销基本方法
银行渠道营销基本方法
什么是营销渠道
营销渠道就是商品和服务从生产者向消费者转移过程的具体通道或路径。
营销渠道即我们和客户联系的纽带，如果把客户比作我们要带开发的宝藏，那渠道就是我们通向宝藏的纽带，通俗来说营销渠道就是我们所”驻”的”点”，或我们可以依赖的某些人，都可以被称为营销渠道，银行渠道的概括: 银行渠道:即银行客户办理银行业务时可以选择的方式,对我们券商来说一切与我们业务有联系的银行类金融机构都可以被我们称为银行渠道如:招商银行,工商银行,中国银行,农业银行等 下面我们重点的讲解几个典型的银行渠道
招商银行: 成立于1987年4月8日，是中国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，总行设在深圳。由香港招商局集团有限公司创办。自成立以来，招商银行先后进行了四次增资扩股，并于2002年3月成功地发行了15亿普通股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用国际会计标准的上市公司
主要卡种:金葵花(贵宾卡),一卡通(借记卡),信用卡(贷记卡)业务特点:重点以个人零售业务为主
三方存管业务:由于同属于招商局下属的企业,以及招商证券自身的关系,招商银行是招商证券第一个开通三方存管的银行,一直以来招商银行都是招商证券合作最紧密的合作伙伴之一,截至到今日我招商证券存量客户中有超过60%的客户属于招商银行客户.并且现在以新增客户中超过50%继续增长.工商银行: 成立于1984年,是中国最大的商业银行之一，是中国五大银行之一，世界五百强企业之一，拥有大约2.2亿的个人客户和810万法人客户,上市公司,上证A股：工商银行（601398）。工商银行和中国银行2010年8月27日发布的财报显示，2010年上半年业绩继续保持较高的增长速度。工行继续蝉联“中国最赚钱公司”。主要卡种:牡丹卡个(借记卡).牡丹信用卡(贷记卡)业务特点: 多元化的业务结构，产品优势明显
三方存管业务:在上海地区的开户占比中工商银行的开户数排名第二.中国银行: 全称中国银行股份有限公司(Bank of China Limited)，总行(Head
Office)位于北京市复兴门内大街1号。是中国(不包括香港、澳门、台湾地区)五大国有商业银行之一，规模在中国五大银行位列第三。中国银行的业务范围涵盖商业银行、投资银行和保险领域，旗下有中银香港、中银国际、中银保险等控股金融机构，在全球范围内为个人和公司客户提供全面和优质的金融服务。按核心资本计算，2008年中国银行在英国《银行家》杂志“世界1000家大银行”排名中列第10位
主要卡种:长城卡(借记卡),长城信用卡(贷记卡)业务特点:中国最主要的外汇结算银行
三方存管业务:中国银行是招商证券最好的三方存管的合作伙伴之一,2009年随着双方业务的发展需要,中国银行成为了继招商银行和交通银行之后的又一战略合作伙伴。
交通银行: 交通银行始建于1908年（光绪三十四年），是中国早期四大银行之一，也是中国早期的发钞行之一。1986年7月24日，作为金融改革的试点，国务院批准重新组建交通银行。1987年4月1日，重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行，现为中国五大国有大型商业银行之一。
主要卡种:沃德卡(贵宾卡),太平洋卡(借记卡),太平洋信用卡(贷记卡)业务特点:个人零售银行
三方存管业务:交通银行是招商证券最早的三方存管的合作伙伴之一,2008年开始招商证券交通银行组成了战略合作伙伴,并开展了虎虎生威等多次活动，2009年初交通银行成为了招商证券新增开户数仅次招商银行排名第二的合作银行伙伴。
怎样做好渠道的调查了解和选择渠道 1了解周边和内部的环境： 2渠道的规模结构和背景 3现有的合作伙伴主要的合作券商 4以前是否和我司以前合作过 5主管的上级部门 6部门的职责和分工
7近期的工作重点和指标情况； 8产品与我司的合作切入点
如何接近和拓展银行渠道 1我公司的专业服务能力 2营业部的营销能力 3营业部的营销资源 4公司的新产品 5人脉关系 6开户奖励
7促销活动 8联谊活动 9渠道关注的其它
小提示:什么样的银行渠道是好的银行渠道？ 1人流量众多的渠道作为选择的第一要素 2周边拥有众多的写字楼 3居民文化层次高，收入高 4周边有问题券商
5银行和周边的社区关系良好 6以往合作关系良好
7距营业部的距离近，属于营业部的辐射范围内（一般3公里范围以内的）
8理财客户群体较大 9未与其它的券商合作过 10有大量的代发工资的企业
银行人员的沟通 那些人需要你首先维护: 1银行的领导层(分行营业厅负责人,支行行长,个金部经理,机构部经理,信贷部经理,总会计,)2掌握重要资源的人(企业客户经理,个金客户经理,信贷客户经理,以
及同在一起的保险人员)3最可能发展为内线的人(大堂经理,保安,低柜办理三方客户经理)4对客户影响力最大的人(低柜理财客户经理,信贷人员,保险销售客户经理,大堂经理)银行渠道营销中的注意事项 1进驻物料的准备 进驻准备
（1）了解网点主要的负责人，网点的业务人流及周边的特点。以及竞争对手，和我司的关与网点的关系情况。（2）熟悉银行的各个业务的流程
（3）熟悉我司的业务和银行的业务的合作点 2．物料的准备（1）工作台牌
（2）公司业务及宣传折页（3）工作牌。名片（4）促销产品（5）电脑
（6）易拉宝等宣传物品
如何维护银行渠道 1建立良好的沟通基础
尊重它人及时关心。细节入手。投其所好。吸取银行的知识和消息
2形成利益共同体
积极主动地熟悉对方的业务，协助对方业务的推动，服务好渠道的重要客户，让渠道有可被重视的感觉。3发挥自的专业优势
利用公司的信息优势，以及自身的专业知识，在渠道内开展专业金融服务
4及时解决对方的问题
在渠道内树立一个值得信赖的形象，及时为渠道解决一些可以解决的问题，如有问题不能解决，及时地沟通。
9.非银行渠道营销基本方法
非银行渠道细分：非银行渠道是指除银行外的营销场所，通常是指目标企业，社区（居住小区），大型的公共休闲设施（商场，大卖场，休闲广场等），学校（一般指大学），大型的通信公司（中移动，中联通），传媒（广告公司，电台，电视台等）。
主要非银行渠道营销简介 企业渠道营销
目标企业服务包括为上市公司后续营销服务、中小板和创业板潜在机构客户前期综合金融服务、大中型国有企业和民营企业改制配套服务等。
关键人物：企业的掌门人，工会主席，财务总监等。
如何掌握从结识目标企业的关键人物到与其在接洽中建立良性互动直至最后使其同意在该企业进行大规模营销活动则是一个循序渐进的过程，其中需要我司营销人员的耐心，细心以及责任心的集中体现。
目标企业营销实例：
先期物料准备：ppt营销计划书，公司及营业部宣传资料，公司理财产品及基金资料，营销人员名牌及名片，易拉宝等。
经人介绍我司娄山关路营业部区域经理及投资顾问拜访了位于上海浦东张江高科园区内的某烟草材料公司。首先拜访了该企业副总及财务总监田某并从其口中得知该部总经理（兼党委书记）陈总本人就是一个资深的投资者，我司营销人员立即要求田总予以引见，不巧的是陈总去集团开会未归，于是双方留下联络方式并约定时间再次拜访（由于地理位置的缘故从娄山关路营业部到该烟草材料公司近40公里的路程，往返一次就需半日时间，又恰逢六月申城已现高温天气由此可见我司营销人员的耐心及意志力的体现）。
第二次拜访终于见到了该企业的一把手陈总，双方相谈甚欢，由于考虑到陈总是资深的股民，所以我司营销人员尽量以聆听者的姿态从其言辞中寻找营销话题的切入点，并在适当的时机提出我们的要求及合作事宜。同时我们把事先准备好的ppt计划书以及要求在该企业同企业员工开展理财交流会的想法不失时机地告诉了陈总，得到了陈总的大力支持。在交谈的过程中该企业的团委书记来汇报其后两天的团委
活动计划，我司营销人员立即见缝插针地要求一起参加该团委活动，并说明活动的意义所在：首先是为了加强与该企业年轻员工的互动，其次在互动中加深双方印象及好感树立招商证券客户经理朝气蓬勃积极向上的一面同时也为今后的营销工作打下了良好的基础（其中不乏体现了我司营销人员营销过程中的细心一面）。该企业陈总大加赞赏并称道我司营销人员积极进取的工作态度答应共同参与该企业团委活动。
之后娄山关路营业部投资顾问在证券经纪人的陪同下克服了天气炎热及路途遥远的因素在该企业定期按计划进行了两场理财交流会，好评如潮，营销活动得以顺利进行，企业员工开户络绎不绝，有的还介绍亲朋好友一起来开户（体现了我司营销人员的责任心）。
社区网点营销
社区网点主要是与社区物业管理部门和业主委员会之间建立良好的合作关系，为所在小区的居民提供综合性的金融理财服务。关键人物：街道主任，居委会主任，物业经理，业主委员会成员，楼组长。
以下是我司翔殷路营业部的社区营销成功案例：
先期物料准备：笔记本电脑，投影仪，公司宣传资料，公司金融产品资料，营销人员名牌及名片，易拉宝等。协助营销单位：招商银行。
2010年7月11日14：00-16：00，招商证券翔殷路营业部联合招商
银行虹口体育场支行在虹口区建德花园小区举办了一场主题为“健康财富赢未来”的投资报告会。
本次报告会由我司发起，参与人员有我司证券经纪人团队，招商银行虹口体育场支行金葵花客户经理和大堂经理。报告会首先由招商银行金葵花客户经理就招商银行的服务体系作了介绍，然后由我司证券经纪人和投资顾问就目前大盘趋势作分析并解读了公司近期重点研发报告，最后是客户自由提问时间，客户踊跃提问，现在讨论气氛热烈。报告会取得了不错的效果，到场客户约30人，截止目前，已开户4人，资产150余万，预约开户3人，资产200余万。
此次投资报告会成功举办归功于良好的沟通，有两位阿姨是区域经理在招商银行驻点期间营销的客户，这两位阿姨就住在建德花园小区，在一次沟通过程中，其中一位阿姨无意中说到小区居委在每个周日下午都会举办理财知识居民讨论会，区域经理觉得这是个机会，于是通过阿姨联系到小区居委会主任，经过沟通小区居委同意让招商证券来主持讨论会，同时为了加强同招商银行间的合作，我司又联系了招商银行虹口体育场支行，也为了锻炼提高团队内客户经理的能力，我司区域经理给下属经纪人和投资顾问指派了任务，让他们充分作好准备，主讲此次报告。
本次营销案例充分展现了强强联手的营销战略优势，同时双方在营销过程中汲取了更多的合作经验，为今后非银行渠道营销的再次合作打下了牢固的基础。
市(商)场营销
在商家和顾客比较积聚的综合性超市、建材家居市场，选择消费者比较集中的时段（周一至周五下午四点至八点，周六周日则安排在下午两点至六点）设点发放公司宣传资料及相关金融理财产品资料并由我司的投资顾问为商家和顾客提供金融理财服务。
关键人物：商场经理，商场楼面主管，商场货物直接供应商。先期准备物料：公司宣传资料，公司金融产品资料，营销人员名片，易拉宝。
运营商、开发商渠道营销 这种渠道主要包括：
1通讯运营商渠道，如中国移动、中国联通、中国电信、中国网通、中国铁通营业厅驻点营销和客户捆绑促销活动等。关键人物 ：通讯运营商市场运营总监及各营业厅经理。2邮政服务渠道，如邮政储蓄所、邮政报刊亭合作。
关键人物：邮政局相关领导及各邮政储蓄所负责人，东方书报亭的摊主。
3出租车营运公司，如随车宣传广告折页、开户送往返出租车费、交通频道广而告之等。
关键人物：广告运营商相关负责人，出租车公司负责人。
先期准备物料：公司宣传资料，公司金融产品资料，营销人员名片，易拉宝。
市民休闲娱乐场所营销
这些场所主要包括体育运动健身会所、美容美体会所、商务咖啡店、快餐店等连锁型服务类场所。证券经纪人可以在现场摆放产品宣传资料，参与会员定期联谊活动，提供投资理财顾问式服务等。
关键人物：休闲娱乐场所的相关负责人，当地街道经济管理办公室负责人，当地公安消防部门负责人等。
先期物料准备：公司宣传资料，公司金融产品资料，合作意向书（ppt文件为宜），营销人员名片等。
目前我司正在积极寻求与中国统一星巴克咖啡连70锁店的合作。
学校渠道营销
一般指大学校园，由于国家相关规定须满十八周岁的中国公民才能开立证券账户，因此以大学生为营销对象最为适宜，其朝气蓬勃，励志进取，对金融理财的渴望无一不是我们所营销之最佳理由，同时也为我司今后的人才储备计划奠定了基础。
关键人物：大学校长，教导处主任，各学院系主任等。
先期准备物料：公司宣传资料，公司金融产品资料，营销人员名片，易拉宝。
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