关于规范库存现金限额管理事项的通知_库存现金限额的规定

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关于规范库存现金限额事项的通知

营业部：

为了加速资金周转，减少库存现金过大的风险，在确保支付的前提下，将库存现金降到最低限度，经总行研究决定，对营业部库存现金实行限额控制，现将有关事项通知如下：

一、限额控制范围

营业部库存现金总额、各柜员库存现金。

二、确定库存限额的原则

（一）营业部库存现金限额。库存现金应控制在本行各项存款余额的6‰以内。

（二）柜员库存现金限额控制。管库员每日库存现金不得超过40万元，各柜员库存现金不得超过20万，超出库存限额的应及时上缴清算中心，超过缴送款时间的应于下个工作日及时上缴，清算中心不得压库。管库员负责所辖支行库存总额控制，在核定限额范畴内库管员和各柜员的现金可相互调剂，库存现金总余额不得超过核定限额。

三、库存现金的日常管理

（一）按规定履行大额取现预约制度。对客户一次性取款5万元以上，应要求客户提前预约。为客户办理大额取款时，根据客户的取款用途，尽量动员客户使用转账、汇款方式办理结算业务。

（二）加强现金调拨工作。柜员收入现金清点后符合标准的应及时捆扎，管库员日常随时查询网点库存现金，在保证营业期间正常现金支付前提下，将库存现金严格控制在限额范围内，最大限度提高使用率。

（三）加强人民币残损币的集中上缴工作。针对日常收进的旧币和残损币的集中上缴工作。针对日常收进的旧币和残损币，柜员及时归集、整理和捆扎，成把的残损币及时上缴，严禁残损币在贵院钱箱积压，努力使库存残损币压缩到最低限度。营业终了，柜员库存现金全部入金盾业务库保管。

（四）严禁柜员空调空缴，空存空取现金业务，切实加强柜员现金收付管理。柜员离开营业区间时，钱箱必须加锁入保险柜保管。

四、库存现金限额的检查

为了保障库存现金限额管理的有效实施，总行行长、营业部负责人对库存现金管理情况要采取定期检查、随机抽查、突击检查几种形式履行查库制度，超过限额时必须及时上缴，对于对现金管理不重视

违反本通知规定的，根据相关规定对相关责任人进行处罚。

特此通知

二〇一〇年十二月一日