反洗钱学习有感(银行金融机构)_银行反洗钱学习心得

反洗钱学习有感(银行金融机构)由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“银行反洗钱学习心得”。

预防洗钱，遏制犯罪

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。显而易见，洗钱是种犯罪行为，危害社会的稳定、国家的安全、人民的生命以及财产，严重扰乱经济的健康发展。

目前洗钱犯罪手法主要有以下几种：

1、通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；

2、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；

3、利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；

4、通过设立企业作为非法资金的“中转站”；

5、通过投资活动，将非法资金合法化；

6、通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得；

7、通过进出口贸易掩盖非法利润；

8、通过投拍影视剧洗钱等。

为了预防洗钱行为，作为金融机构从业人员，在平时的工作中严格落实以下制度：

1、客户识别制度。与客户建立业务关系或者与其进行交易时，应当根据真实有效地身份证件或者其他身份证明文件，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期及时更新客户的身份信息资料。

2、保存制度。依法采取必要措施将客户身份资料保存一定期限。参照国际通行规则，规定客户身份资料自业务关系结束后，客户交易信息自交易结束后，应当至少保存五年。随着洗钱手法的越来越多，作为金融机构从业人员，必须提高反洗钱意识，在平时的生活和工作中：

1、认真学习各种制度。《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》等相关法律和规章的规定。

2、积极参加反洗钱的各种培训。积极参加反洗钱的各种现场及网络培训。培训内容包括：基础知识培训、法律法规培训、业务实操培训等。

3、加大反洗钱的宣传。宣传反洗钱的相关内容，使反洗钱意识深入人心。

4、加强与人民银行反洗钱部门的日常联系和交流，及时了解政策变化、工作部署等情况，杜绝政策执行中的偏差。

5、坚持三项基本原则，即合法审慎原则、保密原则和与司法机关、行政执法机关全面合作原则，切实履行客户身份识别义务，采取有效的客户身份识别措施，尤其是对身份证件过期的客户应做好持续身份识别，杜绝不合理现象。