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新设银行机构综合评价金融消保试题

单选题

1、新设银行业金融机构应当于银行业监管部门批准筹建之日起（B）个工作日内，向人民银行进行筹建申报。A.3 B.5 C.10 D.202、《中国人民银行济南分行新设银行业金融机构管理办法》所称的新设银行业金融机构，不包括经银行业监管部门批准拟新设立的以下机构（D）。A.法人银行业金融机构

B.银行业金融机构拟新设立的分支机构

C.通过合并、分立、重组或升格等方式拟新产生的银行业金融机构

D.分理处、办事处、营业所等不实行独立核算的分支机构

3、下列哪种情况适用《中国人民银行济南分行新设金融机构管理办法》（B）A.齐鲁银行在天津开设分行 B.天津银行在枣庄开设分行 C.工商银行在枣庄增设一家分理处 D.工商银行在郑州增设一家办事处

4、根据《中国人民银行济南分行新设金融机构管理办法》，拟新设立的具有省级管辖权的银行业金融机构，应当向（A）进行筹建与开业申报。

A.人民银行济南分行 B.人民银行青岛中支 C.人民银行总行 D.人民银行枣庄中支

5、中国人民银行枣庄市中心支行（D）部门，负责新设银行业金融机构筹建与开业的申报受理和综合协调等工作。A.货币信贷管理科 B.科技科 C.货币金银科 D.办公室

6、根据《中国人民银行济南分行新设金融机构管理办法》，新设银行业金融机构在（A）时，应当向人民银行进行开业申报。

A.向银行业监管部门提交开业申请的同时 B.在银行业监管部门批准其开业后3个工作日内 C.在银行业监管部门批准其开业后5个工作日内 D.在银行业监管部门批准其开业后10个工作日内

7、根据《中国人民银行济南分行新设金融机构管理办法》，下列不属于新设银行业金融机构在向人民银行进行开业申报时所提交的分类申报项目的是（C）

A.支付结算类 B.货币发行类 C.后勤保障类 D.金融稳定类

多选题

1、某城市商业银行欲在枣庄市设立一家支行，下列哪些人员应参加人民银行组织的业务技能考核（BCD）A.该城市商业银行的行长 B.拟设支行的行长 C.拟设支行的会计主管

D.拟设支行的支付结算岗位工作人员

2、某商业银行在枣庄市新设分行，拟任张某为副行长，如果张某未通过人民银行统一组织的新设机构业务技能考核，则（AC）。

A.可以补考，但只能补考一次 B.可以补考，补考次数不限

C.不能通过补考的，新设银行业金融机构应予以调整 D.以上都不对

3、新设银行业金融机构向人民银行进行开业申报，其中综合申报项目主要包括哪些内容？（ABCD）A申请文件

B拟任职高级管理人员基本情况 C主要管理制度及业务授权书 D经营方针和计划

4、在审定金融机构综合评价等级时，如发现有下列哪种情况应将该金融机构列为“C级”？（ABCD）

A甲银行贯彻执行人民银行政策严重失误、执行不力，给辖区经济社会发展带来较大不利影响的；

B乙银行在金融风险突发事件处置中措施不力、处置不当，发生挤兑或其他群体性事件，对辖区金融稳定造成重大负面影响的； C丙银行违反《反洗钱法》规定，导致重大反洗钱案件的发生，严重损害金融管理秩序的；

D丁银行因管理不善，处置不当，导致大小额支付系统不能正常运行，处于瘫痪状态，造成了恶劣影响。

5、新设银行业金融机构筹建与开业申报实行（ABCD）的原则。A统一受理 B分项验收 C集中考核 D统一办理

6、根据《中国人民银行济南分行新设金融机构管理办法》，下列属于新设银行业金融机构在向人民银行进行开业申报时所提交的分类申报项目的是（ABCD）

A.货币发行类； B.金融统计类； C.金融稳定类； D.反洗钱类；

7、下列哪些金融消费者申诉不予受理或者终止受理？（ABCD）A市民张某到人民银行投诉，但说不清投诉哪家金融机构 B李某不能提供必要证据、无法证实自己权益受到侵害的； C不属于人民银行各级分支机构法定职责范围的金融消费争议事项

D公民个人之间私下交易金融产品或通过非法渠道购买金融产品的8、金融消费者权益保护中心对于投诉，可以直接采取下列哪些措施？（ABD）

A对投诉市民甲进行业务咨询和指导

B召集某银行和投诉人到保护中心，组织调解

C根据《仲裁法》有关程序规定，对投诉案件直接进行仲裁 D支持投诉人乙向人民法院起诉

9、根据《中国人民银行济南分行新设金融机构管理办法》，新设银行业金融机构应当向人民银行进行（BC）申报。A专业申报 B筹建申报 C开业申报 D系统申报

10、人民银行的“两综合、两管理”是指（ABCD）A综合执法 B综合评价 C开业管理

D金融稳定重大事项报告管理

判断题

1、新设银行业金融机构项目考核验收时，绩效考核与薪酬管理类制度不需通过金融稳定部门验收。（错）

2、人民银行“两综合、两管理”所针对的管理对象范围相同。（错）

3、新设银行业金融机构管理与服务实行分级管辖和属地管辖相

结合的原则（对）

4、根据人民银行济南分行现行的新设金融机构管理办法，新设银行业金融机构开业申报的时间为金融监管机构批准筹建后、正式开业1个月前。（错）

5、根据《山东省金融机构综合评价办法》，银行、证券、保险业金融机构综合评价等级分A、B、C、D四级。（错）

6、新设银行业金融机构申请接入人民银行支付清算、账户管理、征信、外汇、国库等业务系统，或开办有关业务的，人民银行应组织对其进行综合检查验收。（对）

简答题：

1.简述《中国人民银行济南分行新设金融机构管理办法》所称的新设银行业金融机构的范围？

包括经银行业监管部门批准拟新设立的以下机构：

（一）法人银行业金融机构；

（二）银行业金融机构拟新设立的分支机构；

（三）通过合并、分立、重组或升格等方式拟新产生的银行业金融机构；

（四）其他拟新设立的银行业金融机构。前面规定的分支机构是指支行级（含支行、农村信用社等）以上的机构，不包括分理处、办事处、营业所等不实行独立核算的分支机构。

2.人民银行在审定综合评价等次时，如发现有哪些情况之一的，将该金融机构列为“C级？

（1）贯彻执行中央银行政策严重失误、执行不力，给辖区经济社会发展带来较大不利影响的；（2）在金融风险突发事件处置中措施不力、处置不当，发生挤兑或其他群体性事件，对辖区金融稳定造成重大负面影响的；（3）有重大违法违规行为，严重损害金融管理秩序的；（4）因管理不善，处置不当，导致与人民

银行相关的重要业务系统不能正常运行或瘫痪，造成恶劣影响或重大资金损失的；（5）拒绝、阻碍人民银行执法检查，或对人民银行执法检查发现并责令整改的问题拒不整改的；（6）金融机构高级管理人员参与金融犯罪或辖内各级分支机构发生重大金融经济案件的。