银行机构反洗钱竞赛试题_银行反洗钱案例及试题

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2013年银行机构反洗钱竞赛试题

单位： 姓名： 总分：

一、单选题

1.《中华人民共和国反洗钱法》自（D）起施行。A．2003年1月1日 B．2005年1月1日 C．2006年1月1日 D．2007年1月1日

2.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（B）年。

A．3 B．5 C．10 D．15 3.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。

A．24 B．36 C．48 D．72 4.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的（A）个工作日内补正。

A．5 B．10 C．15 D．20 5.金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（A）元以上或者外币等值（）美元以上的，应当识别客户身份。

A．1万、1000 B．5万、5000 C．5万、1万 D．10万、2万

6.金融机构为自然人客户办理人民币单笔（C）元以上或者外币等值（）美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A．1万、1000 B．5万、5000 C．5万、1万 D．10万、2万

7.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（C）进行一次审核。

A．每月 B．每季度 C．每半年 D．每年

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（B）。A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行

C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 D.中华人民共和国公安部

9.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（C）罚款。

A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上100万元以下 C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下 10.反洗钱信息报送文件名不包含以下哪个要素？（D）A．四位报送日期 B．报送者姓名 C．文章标题 D．信息调研分 11.经验交流类信息调研应当突出（C）A．工作成绩 B.领导重视 C．创新方法 D．意见建议 12.工作动态类信息调研的篇幅一般以（B）字为宜 A．100-200字 B．200-500字 C．500-1000字 D．1000-2000字 13.反洗钱信息报送渠道不包括以下哪种？（D）A．办公网 B．业务网 C．互联网 D．传真

14.金融机构应在可疑交易发生后的（C）个工作日内以电子方式报告。

A.2 B.5 C.10 D.15 15.下列说法不正确的一项是（D）

A．反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查

B．金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任

C．国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝

D．对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施

16.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（D）。

A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构

C、只能是金融机构工作人员或金融机构 D、可以是任何单位和个人

17.我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是（A）

A．中国反洗钱监测分析中心 B．中国人民银行 C．中国人民银行反洗钱局 D．公安部 18.国务院反洗钱行政主管部门是（A）A．中国人民银行 B．中国人民银行反洗钱局

C．中国人民银行、银监会、证监会、保监会 D．公安部

19.单笔或者当日累计人民币交易（B）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

A．10万、2万 B．20万、1万 C．20万、5万 D．50万、5万

20.如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告的大额交易不包括下列哪种情况？（A）

A．定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下。B．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。C．金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。

D．国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。

21.关于作为可疑交易进行报告的交易或者行为，下列说法不准确的是（B）

A．短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。B．短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付。C．法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。D．客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。

22.金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告（D）

A．上级部门 B．公安部门

C．中国人民银行反洗钱局 D．中国人民银行当地分支机构 23.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”系指（D）

A．3个工作日以内，含3个工作日

B．5个工作日以内，含5个工作日 C．8个工作日以内，含8个工作日 D．10个工作日以内，含10个工作日

24.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”系指（A）

A．1年以上 B．2年以上 C．3年以上 D．5年以上

25.金融机构在（C）的情况下，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门制定的机构。A．兼并 B．接管 C．破产和解散 D．变更

26.金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（A）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A．负责人 B．董事会

C．监事会 D．反洗钱工作领导小组 27.下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（C）A．接受并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息

C．监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

D．要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告 28.下列哪家公司的交易只属于大额交易（B）

A．甲公司用于境外投资的购汇人民币资金800万全部是从其他公司转入

B．乙公司的外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇入款，超过当期的出口金额

C．丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元，超过批准的300万美元投资金额，该款项是从无关联企业的第三国汇入

D．丁公司提前向银行规划贷款1000万元人民币，与其财务状况明显不符

29.下列那家公司的交易既属于大额交易又属于可疑交易（A）A．甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超过20万美元

B．乙公司与在香港注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超过20万美元

C．丙公司与其他国内公司在短期内发生资金收付，且单笔都超过20万美元 D．以上都是

30.专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是（D）A．艾格蒙特集团 B．金融情报中心 C．沃尔夫斯堡集团 D．金融行动特别工作组

二、多选题

31.根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（ABC）

A．中国人民银行总行 B．中国人民银行省一级分支机构 C．中国人民银行地市中心支行 D．中国人民银行县（市）支行 32.我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得（ABC）A.毒品犯罪 B.走私犯罪 C.黑社会性质组织犯罪 D.盗窃犯罪 33.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：（ACD）

A．单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

B．法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。C．自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

D．交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

34.金融机构有下列之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（BCD）A．未按照规定建立反洗钱内部控制制度的 B.未按照规定履行客户身份识别义务的； C.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的； D.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的； 35.类型研究的对象包括（ABCD）

A．上游犯罪 B．金融产品 C．支付工具 D．洗钱方法 36.信息调研的目的是（ABCD）

A．反映洗钱活动最新动向 B．总结和反思反洗钱工作 C．提出政策意见和建议 D．报告工作进展与经验 37.一般情况下，处于何种阶段的洗钱案件不宜在《反洗钱工作简报》中公开发表？（ABC）

A．人民银行或金融机构报案后 B．公安机关立案调查后 C．检察院起诉后 D．法院审理判决后 37.一线柜员应该履行以下哪些反洗钱职责？（ABCD）A．核对证件 B．关注异常 C．必要询问 D．查看凭证

38.金融机构应当按照（ABCD）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。A．安全 B．准确 C．完整 D．保密

39.接受境外汇入款的金融机构，发现汇款人的下列哪些信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。（ABC）A．姓名或名称 B．汇款人账号 C．汇款人住所 D．汇款人联系方式

40.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑下列哪些因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。（ABCD）A．地域 B．行业

C．业务 D．客户是否为外国政要 41.金融机构应当保存的交易记录包括（ABCD）A．每笔交易的数据信息 B．业务凭证

C．账簿 D．反映交易真实情况的合同 42.下列哪些行业属于现金密集程度较高行业？（ABCD）A．废品收购 B．旅游 C．餐饮 D．零售 43.金融机构反洗钱工作的法律依据有（ABCD）A.《反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

44.根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对（BD）或者其他身份证明文件进行核对并登记。A．两人的代理协议 B.代理人的身份证件 C．被代理人的委托书 D.被代理人的身份证件 45.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC）。

A.交易性质 B.交易目的 C.交易的受益人 D.交易的资金风险 46.根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有。（ABC）

A.中国人民银行总行 B.中国人民银行省一级分支机构 C.中国人民银行地市中心支行 D.中国人民银行县（市）支行 47.根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列哪些表述正确？（AB）

A．外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户

B．军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件开立个人银行账户 C．不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行账户 D．在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户

48.中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些？（ABCD）A.电话询问 B.走访金融机构

C.书面询问 D.约见金融机构高级管理人员谈话 49.洗钱对金融系统的危害有（ABCD）

A．洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险；

B．大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动；

C．洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险；

D．金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险

50.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC）。

A．交易性质 B.交易目的 C.交易的受益人 D.交易的资金风险

三、判断题

51.金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（对）

52.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”系指交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。（错）

53.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当合并提交大额交易报告和可疑交易报告。（错）

54.交易一方为各级党、政、军机关及其下属的各类企事业单位发生的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。（错）

55．金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，视涉及资金金额或者财产价值大小，决定是否提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（错）56.中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的客户账户信息、交易记录和其他有关资料，金融机构及其工作人员应当予以配合。（对）

57．人民银行可将有关反洗钱信息用于征信和金融市场监督管理工作。（错）

58.《金融机构反洗钱规定》也适用于从事基金销售业务的机构。（对）

59.张某从活期存款账户中提取40万元人民币转存为李某的定期存款，该金融机构可以不报告大额交易。（错）

60.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（对）

61.金融行动特别工作组的《关于洗钱问题的四十项建议》是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件。（对）

62.典型的洗钱过程分为处臵阶段、离析阶段和融合阶段。（对）63.反洗钱的目的是为了打击洗钱活动。（错）

64.金融机构反洗钱工作应当独立、单设，不得由其内设机构担任。（错）

65.金融机构反洗钱内控制度必须报送中国人民银行备案。（对）