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大堂值班经理测试题库

一、判断题：

1、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员；银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员；以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。

（对）

2、存款在口头挂失前或口头挂失失效后被他人支取，银行不负责任。

（对）

3、网点人员紧缺时，营业经理可为柜员顶班替岗。

（错）

4、经批评教育无效，连续无故旷工时间超过10个工作日，或一年以内累计旷工时间超过20个工作日的，可解除劳动合同。

（对）

5、员工可以从事与工行有竞争关系的业务活动。

（错）

6、《加强营业网点内控管理若干规定》所称营业经理是指营业网点负责日常各项业务操作与核算管理，履行事中控制和授权职责的业务主管。

（对）

7、从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户利益，不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户利益。

（对）

8、大意各种设施设备和办公用品应精心维护、严格管理，不私用、不损坏。

（对）

9、从业人员应当依法、客观、真实反映银行金融机构业务信息。

（对）

10、违反保密规定，泄露我行商业秘密和按规定不应公开的信息，情节较重的，给予直接责任人警告处理。

（对）

11、违反规范化服务有关规定，对本行形象造成一定负面影响的，给予警告或记过处分。（对）

12、检查发现员工的若干违规行为，应按每项违规行为的积分级别对应积分值分别进行积分。（对）

13、行政处分包括警告、记过、记大过、撤职、开除，由监察部门负责。（对）

14、根据《加强营业网点内控管理若干规定》，营业经理应及时登记工作日志，按季向派出行报送工作报告。（对）

15、签发虚假回单，伪造虚假存单（折）或为从事诈骗活动提供便利的，给予开除处理。（对）

16、违规积分由运行管理部门负责。（错）

17、《员工行为禁止规定》规定：未经身份确认时，严禁准许委托押运服务的相关单位人员进入业务交接区。（对）

18、《员工行为禁止规定》制定遵循的合规性原则是指充分体现适用于金融机构及其从业人员的法律、行政法规、部门规章和规范性文件中相关的禁止类要求。（对）

19、《员工行为禁止规定》规定：在空白纸张或凭证上，严格加盖行政印章。（对）

20、违反反洗钱有关规定，为履行客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等责任、义务，清洁严重的，给予记大过或撤职处分处理。（对）

21、受到行政处分的，取消当年评优评先资格。（对）

22、根据违规行为处理暂行规定，有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为并向上级报告的行为，可免于处理。（对）

23、《员工行为禁止规定》所称禁止规定是指在各项活动中，员工必须严格禁止的事项。（错）

24、违规办理客户存款查询、冻结、解冻、扣划的，且造成严重后果的，给予解除劳动合同处理。（对）

25、《处理规定》中所指情节较重是指经批评教育不予改正，屡查屡犯的。（对）

26、冒用客户名义，伪造相关资料进行电子银行注册的，给予开除处理。（对）

27、从业人员在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，不需提请工作回避。（错）

28、员工应熟知岗位工作的风险点，掌握必要的风险识别和防范技能。（对）

29、员工发现可能导致危险的隐患，没有责任在第一时间向有关部门报告。（错）

30、经柜员允许，营业经理可使用该柜员的印章办理业务。（错）

31、员工应正确处理个人利益与工行利益之间的关系，尽量避免个人与工行利益的冲突。（对）

32、《员工行为禁止规定》未尽禁止条款，员工可以遵从相关要求，全部执行或选择落实。（错）

33、员工应服从上级根据工作需要对其做出的岗位安排。（对）

34、不同检查发现的同一次违规行为只积分一次。（对）

35、积分达到10分时，由支行（分行部门）负责人对其进行告诫谈话。（对）

36、伪造、变造客户证明材料或恶意修改银行卡客户信息的，给予开除处分。（对）

37、积分可接转下年度，周期内遇岗位调整，积分继续有效。（错）

38、《加强营业网点内控管理规定》规定营业经理应具备我行管理制度规定的任职资格基本要求和条件。（对）

39、从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。（对）

40、柜员临柜期间，为本人办理业务，情节轻微的，给予批评教育和扣减绩效收入；造成严重后果的，给予记过处分。（错）

二、单项选择题

41、根据《加强营业网点内控管理若干规定》，各行应加强日常监督和考核评价，对考核不合格或不符合准入条件的，应及时予以（D）。A、处理

B、处罚

C、辞退

D、调整

42、员工以正直为（），实事求是，光明磊落。A、处世原则

B、立身根本

C、行为准则

D、做人原则

43、积分达到（B）时，由分行对其进行通报批评。A、10 B、16 C、20 D、2444、未按规定要求及时更换金库门锁、自动柜员机保险柜、操作员等密码，情节较重的，给予（C）A、警告或记过处分 B、记大过或撤职

C、批评教育和扣减绩效收入 D、解除劳动合同

45、有下列哪些情形的，营业经理不得聘用。（D）A、任职期间所派驻网点内部风险暴露水平持续升高 B、涉黄、赌、毒等违法行为的C、任职期间因严重违规违章或重大损失受到处理的 D、以上都是

46、下面表述不正确的是（A）A、从业人员可从事与本机构有关的第二职业

B、从业人员应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为 C、从业人员不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益

D、从业人员应拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务

47、《违规积分标准》的级别按照违规行为的性质和严重程度分为（D）A、1级 B、2级 C、3级

D、1至4级

48、积分考核以（C）周期，每周期满分为（）分 A、月度B、季度C、年度D、季度

1249、在行政处分期间，被处分人员工作表现突出或有立功表现，可以提前解除限制期限，提前解除的时间不得少于规定的行政处分限制期限的（C）；工作表现良好，无其他违规行为的可按期戒除，但延期戒除的期限一般不超过原限制期限的（）。（两者同一答案 A、三分之一 B、四分之一 C、二分之一 D、三分之二 50、《员工行为禁止规定》规定：严禁违反（C）制度与供应商串通弄虚作假。A、财务核算 B、财务管理 C、集中采购 D、授权管理

51、下列哪项禁止规定描述不正确（A）

A、严禁利用职位便利或他行资源、信息为本人或他人谋取利益 B、严禁从事与本行有竞争关系的兼职活动 C、严禁参与欺诈或商业贿赂

D、严禁利用内部信息系统发布或传递不良信息

52、《员工行为禁止规定》规定：严禁泄露内幕信息或利用内幕信息进行（D）A、竞争活动 B、非法活动 C、欺诈交易 D、内幕交易

53、《处理规定》中所指情节较重是指（B）A、初次违规，且未造成损失的B、经批评教育不于改正，屡查屡犯的C、明知或应知其行为的后果有损本行利益而实施该行为或主动参与违规 D、严重失职、营私舞弊的

54、柜员临时离岗计算机未签退，现金、印、押、证、章、权限卡等未按规定保管，情节轻微的，给予（B）处理 A、批评教育

B、批评教育和扣减绩效收入 C、扣减绩效收入 D、待岗

55、下列情形中，哪一项不是属于可免于处理（C）A、在业务操作中由于制度、系统缺陷形成风险或损失的 B、受到暴力胁迫时的失当行为 C、自查发现违规问题并落实整改的D、国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化，导致贷款劣变并已积极采取相关措施的56、出具伪证或伪造、捏造事实诬告陷害他人的，情节严重的，给予（）处分 A、记大过或撤职 B、解除劳动合同 C、开除 D、记过

57、《加强营业网点内控管理若干规定》管理对象主要包括支行负责人、网点负责人、营业经理、客户经理和柜员等营业网点（D）人员。A、管理 B、营销 C、操作

D、以上都是

58、发生违规行为、责任不清时，直接负责的（C）为直接责任人。A、领导、主管人员 B、经办人员

C、领导、主管人员、经办人员 D、主管人员、经办人员

59、违反廉洁从业有关规定，情节轻微的，批评教育。情节严重的，给予（D）A、扣减绩效收入

B、批评教育和扣减绩效收入 C、警告

D、记过处分

60、受到记过处分之日起，（C）个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次。A、3 B、6 C、12 D、18 61、《员工违规行为处理暂行规定》所称处理方式包括（B）A、批评教育、经济处罚、日常处理和行政处分 B、违规积分、批评教育、日常处理和行政处分 C、批评教育、扣减绩效收入、日常处理和行政处分 D、违规积分、批评教育、扣减绩效收入、行政处分

62、受到记大过处分之日起，（D）个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次。A、3 B、6 C、12 D、18 63、员工应积极参与学习培训，不断更新知识，提升综合素质，在为员工、为客户创造价值的同时实现（C）A、名利双收 B、自我肯定 C、自我价值 D、自我提高

64、根据《加强营业网点内控管理若干规定》，营业经理应认真履职，严禁以下哪些行为（D）

A、严禁从事客户经理、外勤等与其职责不符的工作 B、严禁只授权、不审核 C、严禁越权办理业务 D、以上都是

65、冒用客户名义，伪造相关资料进行电子银行注册的，给予（D）处理。A、警告 B、记过

C、解除劳动合同 D、开除

66、根据《员工违规行为处理暂行规定》，以下说法错误的是（C）A、违规积分由内控合规部门负责 B、批评教育由各单位及辖属部门负责 C、行政处分由办公室负责

D、日常处理由人力资源部门负责 67、68、利用本行计算机进行违法活动或为违法活动提供便利，在本行计算机设备和网络系统上制造或恶意传播计算机病毒的，给予（C）处分。A、记大过或撤职 B、解除劳动合同 C、开除 D、记过

69、签发虚假回单、伪造虚假存单（折）或为从事诈骗活动提供便利的，给予（D）处理。

A、解除劳动合同 B、记过

C、记大过或撤职

D、开除

70、在下列情形中，哪一种是属于《员工违规行为处理暂行规定》中所称“严重后果”的（A）

A、累计形成个人客户不良贷款50万元（含）以上、法人客户不良贷款500万元（含）以上的 B、造成印章、密押器等重要机具被盗用、丢失的 C、造成空白重要凭证、有价单证、电子银行客户证书及视同空白重要凭证管理的卡、证、票样等被盗用、丢失的D、、造成借款合同、担保合同、抵（质）押物的权利凭证、质压物、保险单据等重要资料、物品及档案资料丢失、损毁、被篡改的71、员工被依法追究刑事责任的，给予（A）；受到劳动教养的，给予（）。A、开除处分

解除劳动合同 B、解除劳动合同

开除处分 C、开除处分

记大过处分 D、解除劳动合同

记大过处分

72、违规代客户保管空白重要凭证、有价单证、存单（折）、银行卡（含各类借记卡、贷记、准贷记卡）、身份证件及客户印章，情节轻微的，给予（B）处理。A、批评教育

B、批评教育和扣减绩效收入 C、待岗 D、警告

73、下面表述不正确的是（C）

A、从业人员不得用个人消费贷款（如住房、汽车贷款）买卖股票 B、从业人员不得挪用公款买卖股票

C、从业人员可利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票 D、从业人员不得挪用客户资金买卖股票

74、不服处理决定的，应在接到处理决定（C）日内向作出处理决定的机构提出申诉，有关机构在受理后（）个月内，作出复审决定。A、15B、15C、30D、3075、根据〈〈员工行为禁止规定〉〉，严禁员工帐务不清或（C）擅自离岗。A、清点不清 B、记载不清 C、交接不清 D、保管不善

76、违规办理客户存款查询、冻结、解冻、扣划的，且造成严重后果的，给予（C）处理。A、警告 B、记过

C、解除劳动合同 D、开除

77、属下列情形的，可根据实际情况按积分标准值的2~6倍加重处理（D）A、主观故意的违规行为 B、屡查屡犯的违规行为

C、授意、指使、强令员工进行违规操作 D、以上都是

78、二级分行以上机构解除违规员工劳动合同或给予开除处分的，应将理由通知（B）后提交行长办公会作出决定。A、法律事务部 B、工会工作委员会 C、员工所在部门 D、员工本人 79、〈〈员工行为禁止规定〉〉规定：严禁截留、转移、隐匿各项（C）A、绩效收入 B、产品收入 C、财务收入 D、结算收入 80、〈〈员工行为禁止规定〉〉规定：严禁人为调高（D）发放贷款。A、押品价值 B、授信额度 C、债权价格 D、信用等级

81、受到（C）的，取消当年评优评先资格。A、批评教育 B、待岗处理 C、行政处分 D、日常处理

82、根据《加强营业网点内控管理若干规定》，营业经理应认真履行本岗位职责，严格执行相关（D）。A、规章制度 B、操作流程

C、规章制度和操作流程

D、规章制度、操作流程和管理要求

83、已按业务操作流程审慎操作，但以现有条件无法识别伪造变造身份证件、签章、票据、支付凭证、存单（折）、本外币等，形成风险或损失的（B）。A、从轻或减轻处理 B、免于处理 C、批评教育 D、日常处理

84、根据违规行为处理暂行规定，有下列行为中，哪种情形可免于处理（D）A、违规情节轻微，所造成的损失较小且能够主动赔偿的 B、主动报告或检举揭发他人重大违规行为经查证属实的 C、自查发现案件且有效控制涉案嫌疑人和资金的D、有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为并向上级报告的

85、《加强营业网点内控管理若干规定》管理内容主要包括对人员的（D）。A、准入管理 B、履职规范 C、禁止性规定 D、以上都是

86、日常处理包括待岗管理、（A）、责令辞职或引咎辞职、解除劳动合同等，由人力资源部门负责。A、扣减绩效收入 B、经济处罚 C、批评教育 D、警告 87、〈〈员工行为禁止规定〉〉规定：严禁（A）参与客户的经营事项和利益分配。A、个人名义 B、多人形式 C、员工名义 D、个人身份

88、分行每年年初应对上年度积分达到（A）分以上的员工以及人均积分达到（）的支行和分行相关部门进行通报批评。A、16B、10C、16D、2489、行政处分包括警告、记过、记大过、（D）、开除，由监察部门负责 A、严重警告 B、免职 C、降职 D、撤职

90、下面表述不正确的是（D）。A、从业人员应尊重和保护知识产权

B、从业人员应履行法律义务，保守国家机密和商业秘密 C、从业人员应自觉维护国家利益和金融安全

D、为竞争可以不真实反映银行业金融机构活动信息

91、员工在认真执行上级分配的任务时如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即（D）A、向上级报告

B、向最高级领导报告 C、视情况自行处理 D、向上级或越级报告

92、给予员工行政处分的，由（B）部门办理，处分决定应抄送同级（）部门

A、人力资源

监察 B、监察

人力资源 C、内控合规

监察 D、监察

工会

93、员工应（C），对自身言行负责。A、互相尊重 B、坦诚信任 C、自尊自爱 D、信守承诺

94、员工应积极投身创造性实践，发挥聪明才智，在为工行、为客户创造价值的同时实现（A）。A、自我价值 B、自我提高 C、自我发展 D、自我成就 95、〈〈员工行为禁止规定〉〉规定：严禁串通（B）高估抵押品价值。A、评估机构 B、中介机构 C、债务人 D、保证人

96、员工应遵守劳动纪律，信守（A）及相关协议约定，全面履行劳动者应尽义务。A、劳动合同 B、相关合同 C、法律法规 D、规章制度

97、伪造、变造客户证明材料或恶意修改银行卡客户信息的，给予（D）处分。A、警告或记过 B、记大过

C、解除劳动合同 D、开除 98、〈〈银行业金融机构从业人员职业操守指引〉〉所称从业人员是指，下面表述不正确的是（C）

A、与银行业金融签订劳动合同的在岗人员

B、银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员 C、不含与劳务代理机构签订协议从事银行业务的人员

D、银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员

99、将应当由银行内部传递的凭证、票据交由客户传递、自带的，造成不良后果，给予（B）处理。

A、批评教育和扣减绩效收入 B、警告或记过 C、批评教育 D、待岗处理

100、柜员受理本行领导、客户经理及其他员工违规代客户办理各类业务，情节轻微的，给予（A）处理。A、批评教育和扣减绩效收入 B、警告或记过 C、批评教育 D、待岗处理

101、未按规定对反交易和错帐冲正交易业务的真实性等进行审核、授权，情节轻微的，给予（B）处理；情节较重的，给予（）处理。A、批评教育

扣减绩效收入

B、批评教育和扣减绩效收入

警告 C、警告

记过

D、批评教育和扣减绩效收入

记过 102、从业人员应学法、懂法、守法，（A）。尊重和保护知识产权，自觉（）。A、保守国家机密和商业秘密

维护国家利益和金融安全 B、维护国家利益和金融安全

保守国家机密和商业秘密 C、保守国家机密

维护国家利益和金融安全 D、维护金融安全

保守国家机密

103、下列哪项不是“日常处理”所包含的处理方式（A）A、待岗处理 B、扣减绩效收入

C、责令辞职或引咎辞职 D、撤职

104、违反保密规定，泄露操作口令、密码、密钥、编密参数、算法以及金库密码，致使本单位发生百万元以上案件的，给予直接责任人（B）处理。A、责令辞职 B、解除劳动合同 C、开除

D、记大过或撤职

三、多项选择题

105、营业经理不得聘任的情形包括（ABCD）。

A、在规定的时间内仍不具备相应岗位业务技能，未达到规定的技术等级要求的 B、任职期间对发生的内外部案件、重大差错负有重大责任的 C、有违反社会公德、职业道德等不良行为并造成恶劣影响的 D、任职期间所派驻网点内部风险暴露水平持续走高的

106、严禁在办公和营业场所存放（ABC）等危险品 A、易燃 B、易爆 C、有毒 D、易碎

107、处理规定所称“不良后果”是指因违规行为导致的以下哪些情形（ABCD）A、造成印章、密押器等重要机具被盗用、丢失的B、造成空白重要凭证、有价单证、电子银行客户证书及视同空白重要凭证管理的卡、证、票样等被盗用、丢失的C、对本行形象、商誉造成一定负面影响的D、造成50万元以下经济案件或100万元以下责任事故的

108、根据《银行业金融从业人员职业操守指引》，银行从业人员应（ABCD）A、尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客户信息 B、对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户利益 C、不得因健康情况或其他因素等差异而歧视客户

D、不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益 109、根据《加强营业网点内控管理若干规定》，营业经理应定期监督检查以下哪些内容（ABCD）A、有价单证 B、重要空白凭证 C、重要机具物品 D、代保管物品

110、员工对关系（ABCD）的涉密信息负有保密责任 A、国家 B、股东 C、工行

D、客户利益关系

111、下列哪些情形属严重违反劳动纪律，应解除劳动合同（ABD）

A、经批评教育无效，连续无故旷工时间超过十个工作日，或一年以内累计旷工时间超过二十个工作日的

B、经批评教育无效，寻衅滋事，严重影响工作秩序和社会秩序的C、柜员离柜期间，未本人办理业务，情节较重的 D、其他严重违反劳动纪律的

112、根据《加强营业网点内控管理若干规定》，各行应设立并公开诚信举报电话，建立快速反应机制，畅通营业网点（ABC）人员举报渠道 A、管理 B、营销 C、操作 D、业务

113、根据《加强营业网点内控管理若干规定》，各行应建立诚信举报制度，对核查确认的重大违规行为，要按照有关规定对（AB）进行严厉处罚。A、当事人 B、胁迫人 C、管理者 D、责任人 114、《员工行为禁止规定》规定：严禁擅自（AB）法律性文件。A、出具 B、变更 C、修改 D、转移 115、《员工行为禁止规定》规定：严禁参与（ABCD）或其他非法金融活动。A、洗钱 B、非法集资 C、地下钱庄活动

D、充当资金交易中介

116、年度内员工违规积分达到规定分值的，应如何处理。（CD）A、积分达到10分时，由分行对其进行通报批评

B、积分达到16分时，由支行(分行部门)负责人对其进行告诫谈话

C、积分达到24分时，按《中国工商银行宁波市分行员工待岗管理暂行办法》进行待岗处理

D、积分达到24分时，劳务人员退回原劳务派遣机构 117、《员工行为禁止规定》规定：严禁违规出具（ABCD)A、信用证 B、保函 C、资信证明 D、担保承诺书

118、员工有下列哪些突出表现的，经分行内控委员会审批后，可通过积分台账对积分进行调减。（A BC）

A、提出加强内控管理和按键防范工作建议被支行（含）以上采纳的 B、发现并及时反映或制止他人违规违章行为，避免风险扩大和损失的C、对防范和堵截外部欺诈、内部经济案件有重大贡献的 D、按要求落实整改 119、《银行业金融从业人员职业操守指引》所称从业人员是指（ABCD）A、与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员.B、银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员 C、银行业金融机构聘用直接从事金融业务的人员

D、与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的人员 120、下列描述正确的是（ABC）

A、在同一次检查中发现的多次违规，如果属同一违规行为，按一次积分

B、不同检查发现的多次违规行为，如果属同一违规行为，且发生在被要求整改之前，只积分一次

C、若干员工对同一违规行为负有责任的，应分别积分 D、以上都不是

121、根据事权划分要求，营业经理应监督柜员（ABCD）等制度执行情况 A、岗位设置 B、岗位分离 C、日常交接 D、岗位变动

122、根据《银行业金融从业人员职业操守指引》，银行从业人员应（ABCD）A、学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密

B、尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全 C、依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息 D、遵循公平竞争、客户自愿原则

123、根据《加强营业网点内控管理若干规定》，营业经理利用（AB），为不法分子提供便利的，不得聘用。A、银行业务平台 B、客户资源 C、信息系统 D、他行信息

124、员工应按规定使用计算机、网络及软件，保护（AC）和相关设备的安全 A、银行业务数据 B、银行内部数据 C、资讯 D、资料 125、《员工行为禁止规定》规定：严禁在（ABC）薪酬管理过程中违规为本人或他人提供便利。A、招聘 B、录用 C、考核

D、绩效管理 126、《员工行为禁止规定》规定：严禁串通（ABD）骗取本行批准减免表外利息

A、债务人 B、保证人

C、抵债人

D、其他关联方

127、下列哪些情形，可从轻或减轻处理。（ABCD）A、违规情节轻微，所造成的损失较小且能够主动赔偿的B、自查发现违规问题并落实整改的；自查发现案件且有效控制涉案嫌疑人和资金的 C、有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为或向上级报告的 D、案发后积极提供有价值破案线索，及时抓获潜逃嫌疑人或追缴涉案资金的 128、下列哪些情形，应当从重或加重处理。（ABCD）A、同一违规行为已受到处理再次违规的 B、推卸责任、诬陷他人的C、提供、出具虚假或伪造的报表、账册、凭证等资料的 D、对检举人、证人、鉴定人、检查人、处理人打击报复的 129、根据《加强营业网点内控管理若干规定》，营业经理应监督（ABC）的情况。A、大额现金收付 B、现金调拨 C、钱箱管理

D、柜员制度执行情况

130、根据员工行为禁止规定》，柜员在临柜期间严禁为本人（ABC）。A、办理业务 B、业务授权 C、业务审批 D、业务咨询

131、处理规定所称责任人主要包括（ABCD）A、管理责任人 B、领导责任人 C、直接责任人

D、监督检查责任人

132、日常处理：包括待岗管理、（ABCD）等，由人力资源部门负责。A、扣减绩效收入

B、责令辞职或引咎辞职 C、取消任职资格 D、解除劳动合同 133、《员工行为禁止规定》规定遵循以下原则：（ABCD）A、合规性 B、全面性 C、重要性 D、适宜性

134、下面哪些行为违反权限卡管理规定（ABD）A、未妥善保管、随意放置或交他人保管权限卡的 B、未经批准同一人签发两张（含）以上权限卡的 C、员工调离注销、缴回权限卡的D、未按规定启用、待启用、变更、作废权限卡的135、以下哪些行为给予开除处分（ABCD）

A、签发虚假回单、伪造虚假存单（折）或为从事诈骗活动提供便利的 B、违规动用库款、营业款、贵金属及其他有价证券的 C、私自以客户名义或虚拟名称开立账户的D、签发空头银行汇票、本票，办理空头汇款，开立虚假信用证的 136、违反电子银行业务管理规定的行为有（ABCD）A、违规保管和发放电子银行客户证书、口令卡的B、未按规定对客户提交的申请资料、账户授权书进行审查的 C、违规进行可疑指令和落地指令账务处理的 D、进行无效或虚假交易的137、以下哪些行为给予开除处分。（ABCD）A、套取客户用户名、密码等信息的 B、截留、骗取电子银行客户证书的3 C、冒用客户名义、伪造相关资料进行电子银行注册的 D、对客户有欺诈行为的138、员工在遇紧急事故或意外情况发生时能够采取有效的应对措施实施（AC）A、自救 B、逃生 C、互助 D、支援 139、《违规积分管理实施细则》所指检查包括总行、分行、支行和外部监管机构开展的各项（ABC）A、专项检查 B、日常检查 C、业务监督 D、自查

140、以下表述正确的（ACD）

A、从业人员应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益

B、从业人员在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，不需主动汇报和提请工作回避

C、从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告 D、从业人员未经批准不得在其他经济组织兼职 141、根据《加强营业网点内控管理若干规定》，各行应结合自身管理模式建立工作日志，及时反映日常内控管理履职情况，作为（ABCD）的重要依据。A、内控评价 B、绩效考核 C、尽责评审

D、人员准入和退出 142、《员工行为禁止规定》规定：严禁采取虚假（ABCD）方式处置不良贷款。A、拍卖 B、竞标 C、竞价

D、虚假协议转让 143、《员工行为禁止规定》规定：严禁隐匿、伪造、篡改或损毁（ABCD）。A、记账凭证 B、交易记录 C、会计报表

D、其他业务档案信息 144、《员工行为禁止规定》规定：严禁违反（AB）制度办理个人贷款业务。A、双人调查 B、见客谈话 C、作业监督 D、贷后管理

145、根据《加强营业网点内控管理若干规定》，营业经理履职过程中应落实以下哪些要求。（ABCD）

A、及时学习和更新业务知识和技能

B、监督检查柜员权限卡的使用和保管情况

C、对营业网点的重要事项、特殊业务进行事中控制和授权

D、根据业务需要及时对网点员工进行相关规章制度和业务操作培训 146、行政处分包括警告、（ABCD），有监察部门负责。A、记过 B、记大过 C、撤职 D、开除

147、根据《加强营业网点内控管理若干规定》，各行应加大人员岗位培训和警示教育，确保每一位员工都能（ABCD）A、明确自己该做的和不该做的B、明白上级和相关岗位该做什么、不该做什么 C、明白什么能帮、什么坚决不能帮 D、自觉防范风险

148、《员工行为禁止规定》规定：严禁（ABCD）办理现金业务上门服务。A、未经审批 B、未签订协议 C、单人 D、无押运

149、根据《员工行为禁止规定》规定，严禁以下哪些情形的人员从事需要资质的市场交易业务或相应产品销售。（ABC）A．未取得交易资格 B．未取得销售资格

C．交易资格、销售资格失效 D．交易资格、销售资格未年检 150、根据《员工行为禁止规定》，严禁单人（ABCD）A．掌管ATM钞箱保险柜钥匙和密码 B．装卸和清点ATM钞箱 C．管库

D．办理现金出入库业务 151、处理规定所称严重后果，是指因违规行为给我行造成的哪些重大损害（A BCD A．造成信息系统一级生产事件的B．对本行形象、商誉造成严重负面影响的C．造成50万元（含）以上经济案件或100万元（含）以上责任事故的 D、造成外部欺诈100万元（含）以上的 152、工商银行的员工应以先进为榜样，（AB），共同进步。A、比学赶帮 B、取长补短 C、勇于创新 D、协作互助

153、员工未经授权和批准，不得对客户做出有关银行（ABD）等方面的承诺。A、服务品种 B、范围 C、利率 D、价格

154、行政处分的有关限制包括（ABCD）

A、受到警告处分之日起，六个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次 B、受到记过处分之日起，十二个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次 C、受到记大过处分之日起，十八个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次 D、受到开除处分的，不得重新录用、聘用 155、以下哪些行为可给予开除处分。（AC）A、参与洗钱活动，或主动为洗钱活动提供便利的 B、违反规范化服务有关规定造成严重后果的 C、非法吸收公众存款或主动为其提供便利的 D、违反内部治安保卫规定造成不良后果的）

156、同事间不因（ABCD）等差异而优待或歧视。A、肤色 B、宗教信仰 C、年龄

D、身体状况

157、员工应严守国家秘密，做到（ABC）A、不失密 B、不泄密 C、不传密

D、以上均不对

158、遵守劳动纪律，不出现（ABCD）等行为。A、迟到、早退 B、旷工 C、擅离职守 D、消极怠工

159、以下表述正确的（ABCD）

A、从业人员应当遵循有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定，不得利用内幕信息买卖资本市场产品

B、从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益 C、从业人员应当遵守交易的规定，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人 D、不得挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品 160、《员工行为禁止规定》规定：严禁擅自提高、降低（ABC）或票据融资价格 A、存款利率 B、贷款利率 C、同业融资价格 D、产品收益

四、简答题

1、总行“六禁一公开”规定包括哪些内容。答：六禁是指：

（一）严禁员工个人卡（账）与客户账户发生资金往来，不得为亲属和朋友代开账户，不准为客户垫款、提取现金、购汇，不准为企业代理账务，不得长款不入账、短款自垫款平账等；

（二）严禁员工违反规定投资经商办企业；

（三）严禁利用职务之便充当交易中介谋取私利；

（四）严禁为客户代保管存单（折）、卡、有价单证和印鉴卡等；

（五）严禁涉黄、涉毒以及大额举债等；

（六）严禁虚假授权、虚假对账、虚假查库等行为。

一公开：将《银行业金融机构从业人员职业操守指引》在各营业场所向客户公开，自觉接受

社会监督。

2、《处理规定》所称责任人主要包括哪四种，并对四种责任人进行简要说明。

答：《处理规定》所称责任人主要包括：直接责任人、领导责任人、管理责任人、监督检查责任人。