柜员自查内容及方法_银行柜员自查自纠报告
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柜员自查内容及方法
一、库存现金管理
1、检查内容及方法
柜员应检查现金尾箱账户余额与现金实物数是否一致。
①柜员日间、日终进行现金尾箱自查时，应逐一清点各币种现金实物金额、假币数额，使用“9331现金尾箱碰账”交易，逐项输入各币种金额，与核心系统登记的金额进行核对。
②检查尾箱中收缴的假币是否按规定加盖假币印章、并每周及时上交支行库管员；残损币是否准确加盖全额、半额章；
③检查尾箱内的现金是否暴露在外，临时离岗是否收章、锁屏、锁尾箱；
④日终是否互点尾箱现金并双人同时双锁锁箱或加封条封箱（超限额上缴模式且未超限额时除外），并在柜员尾箱余额单上注明“已复点各币种现金，账实相符”字样并签字。
2、参考文件
《中国光大银行出纳制度》、《中国光大银行柜员制管理办法》
3、频率
每日检查。
二、重要空白凭证及有价单证管理
1、检查内容及方法
柜员应检查重要空白凭证尾箱账户余额与重要空白凭证实物数是否一致，有价单证是否账实相符。
①柜员日间、日终进行表外尾箱自查时，应逐一清点所有重要空白凭证（含待销毁重要空白凭证等）及有价单证实物数，使用“9332表外尾箱碰库”交易，逐项输入各重要空白凭证余额，与核心系统登记的余额进行核对。如发现有不符的情况，可使用“7116尾箱凭证库存查询”交易查出凭证起止号码，与实物的凭证号码进行核对。
②检查当日使用的分行辖内重要空白凭证（含需要手工销记的其他重要空白凭证）是否及时、准确销记，并及时登记相应登记簿。如“0905分行辖内重要空白凭证”已按柜员设立分户账的，柜员应清点尾箱内所有分行辖内重要空白凭证，与“9012内部账账号查询”交易查询出的账面余额进行核对，确保账实相符。
③检查表外尾箱的重要空白凭证库存量是否合理，作废的重要空白凭证是否剪角或加盖作废戳记，是否及时上交库管员。
④柜员日终平账后，应换人复点柜员表外尾箱，使用“7116尾箱凭证库存查询”交易打印柜员尾箱凭证明细单，逐笔勾对各重要空白凭证明细和余额，注明分行辖内重要空白凭证起止号码和余额（如“0905分行辖内重要空白凭证”已按柜员设立分户账，则还应核对账户余额是否相符）。复点完毕后，双人双锁锁箱或加封条封箱（重要空白凭证库房由双人分别保管钥匙和密码的除外），在柜员尾箱凭证明细单上注明“已复点各重要空白凭证，账实相符”字样并签字。
2、参考文件
《中国光大银行柜员制管理办法》、《中国光大银行重要空白凭证管理办法》
3、频率
每日检查。
三、印章及机具管理
1、检查内容及方法
重要物品保管人员应每天检查本人保管的各类印章（包括个人名章、本票及汇票印模等）及机具是否安全、合规。
①检查是否将印章、机具和重要物品妥善保管，临时离岗时是否将保管的印章和机具放入章箱、抽屉或保险柜并加锁妥善保管，营业终了是否全部入库（或保险柜）保管。
②柜员间岗位交接时，印章、机具、重要物品的移交手续是否符合规定，是否有监交人监交，接交的柜员是否与其岗位相符，是否存在横向交接，是否及时、准确、完整登记印章保管与交接登记簿；
③检查已作废、停用的印章、机具是否及时上缴库管员。
2、参考文件
《中国光大银行印章管理办法》、《中国光大银行会计结算业务印章管理规定》、《营业网点柜员及分行集中处理中心人员岗位设置方案指引》、《中国光大银行柜员制管理办法》。
3、频率
①每日检查，②-③每周至少检查一次。
四、业务传票管理
1、检查内容及方法
①柜台经理指定的柜员应于当日营业结束前打印“9365网点未处理清单打印”，检查当日必须处理的业务是否处理完毕。
②完成当日必须处理的业务后，柜员应做“9314柜员平账”，打印“9366柜员交易流水打印”和“9363柜员轧账单打印”，并按照交易流水顺序清点、整理凭证。
③网点最后结账柜员，应检查事中监督未监督流水是否已无未监督业务，然后做“9315网点平账”，打印“9364网点日结单打印”、“9367网点轧账单打印”。网点平账后，柜员应打印事中监督已监督流水，按顺序整理报表。
2、参考文件
《中国光大银行核心业务系统业务传票整理与装订操作规程》、《中国光大银行事中事后监督管理办法》。
3、频率
每日检查。
五、代保管品管理（如有）
1、检查内容及方法
保管柜员应检查代保管品是否账实相符，保管是否妥善。
①代保管品是否入库妥善保管；
②保管柜员和记账柜员通过“9012内部账账号查询”交易查看“0903代保管有价值品”业务代号下分户余额与保管的代保管品实物数（封装代保管品的信封个数）、“7305代保管品库存查询”交易查询出的核心系统代保管品登记簿进行核对、确保账实相符。
③入库凭证上是否有客户经理签章；记账人员、保管人员是否与放款审核人员共同封包签章；代保管品的记账、出入库手续是否符合规定；
④检查以我行存单、国债、理财权利凭证做为抵质押品的，是否及时在系统中做止付处理。
2、参考文件
《中国光大银行抵质押物会计核算办法》、《中国光大银行个人贷款柜台操作规程》。
3、频率
每周至少检查一次。
六、票据业务（如有）
1、检查内容及方法
柜员应检查银行汇票、银行本票、银行承兑汇票、贴现票据金额合计数是否账实相符，保管是否妥善，发出委托收款等是否符合规定。
①柜员应检查银行汇票底卡联金额合计数与“0536汇票汇出汇款”和“0538委托他行清算汇票款”内部账户余额是否一致；银行本票底卡联金额合计数与“0539本票”内部账户余额是否一致；银行承兑汇票底卡联金额合计数与“8317银行承兑汇票登记簿查询”交易中凭证种类为“057银行承兑汇票”的纸质汇票的总金额是否一致；电子商业汇票无需检查；
②贴现票据是否账实相符，贴现票据实物＝贴现＋转贴现转入－转贴现转出（贴现票据取出通知书）－再贴现（贴现票据取出通知书）－已发出委托收款的贴现票据；
③柜员应检查指定自己保管的贴现票据（含贴现票据取出通知书）是否入库（或保险柜）保管。
④柜员应检查贴入票据是否及时发出托收，转出贴现票据手续是否符合规定，贴现票据取出通知书是否完整，是否专夹保管，其保管是否视同贴现票据的保管。其中，贴现票据取出通知书的合计数＝转贴现转出科目+再贴现科目（卖断式转贴现及再贴现资金已到账的除外）的数额，并抽出专夹保管的贴现凭证第五联，随当日传票一并装订；
⑤柜员应检查银行承兑汇票的查询是否区分系统内与系统外采用不同的查询方式，查询、查复是否逐笔登记，及时处理，查询、查复书是否专夹配对保管；
⑥柜员应检查已贴现票据实物，被背书人是否已经填列为贴现行；贴入票据收回款项后是否及时销记托收。
2、参考文件
《中国光大银行柜台（对公部分）操作流程》、《关于转发的通知》、《中国人民银行关于完善票据业务制度有关问题的通知》、《贴现业务操作规程》、《中国光大银行电子商业汇票业务管理办法及实施细则》、《关于人民银行电子商业汇票系统上线通知》。
3、频率
每周至少检查一次。
