结算账户_银行结算账户

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一、开立账户所需资料：

1、存款人申请开立基本存款账户，应向银行出具下列证明文件：

⑴企业法人、非法人企业、个体工商户：应分别提供企业法人营业执照正本、企业营业执照正本、个体工商户营业执照正本。

⑵机关和实行预算管理的事业单位：应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明；非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。

⑶军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队：应出具军队军以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明。

⑷社会团体：应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明。

⑸民办非企业组织：应出具民办非企业登记证书。

⑹外地常设机构：应出具其驻在地政府主管部门的批文。

⑺外国驻华机构：应出具国家有关主管部门的批文或证明；外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证。

⑻居民委员会、村民委员会、社区委员会：应出具其主管部门的批文或证明。⑼独立核算的附属机构：应出具其主管部门的基本存款账户开户许可证和批文。⑽其他组织：应出具政府主管部门的批文或证明。

注：存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证正本。各开户单位还应出具法人或单位负责人的身份证。

2、存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件：

⑴存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。

⑵存款人因其他结算需要，应出具有关证明。

3、存款人申请开立专用存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件：

⑴基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金：应出具主管部门批文。

⑵财政预算外资金：应出具财政部门的证明。

⑶粮、棉、油收购资金：应出具主管部门批文。

⑷单位银行卡备用金：应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料。

⑸证券交易结算资金：应出具证券公司或证券管理部门的证明。

⑹期货交易保证金：应出具期货公司或期货管理部门的证明。

⑺金融机构存放同业资金：应出具其证明。

⑻收入汇缴资金和业务支出资金：应出具基本存款账户存款人有关的证明。⑼党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明。

⑽其他按规定需要专项管理和使用的资金：应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。

4、存款人申请开立临时存款账户，应向银行出具下列证明文件：

⑴临时机构：应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文。

⑵异地建筑施工及安装单位：应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同。⑶异地从事临时经营活动的单位：应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文。

⑷注册验资资金：应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。

⑸异地建筑施工及安装单位开立的临时存款账户名称可以为建筑施工及安装单位名称后加项目部名称，但临时存款账户的预留签章应与临时存款账户名称一致。当建筑施工及安装单位名称后加项目部名称开立临时存款账户时，应出具建筑施工及安装单位按《办法》及《实施细则》规定开立临时存款账户所需提供的证明文件、建筑施工及安装单位的基本存款账户开户许可证、建筑施工及安装单位负责人的身份证件、项目部负责人的身份证件、建筑施工及安装单位授权该项目部开户的授权书。同时，按规定填写“开立单位银行结算账户申请书”及“建筑施工企业以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户申请书附页”。建筑施工及安装单位授权项目部开户的授权书中应载明：项目部名称、项目部负责人姓名，以及项目部因账户开立、使用和撤销而产生的所有法律责任由该建筑施工及安装单位承担等内容。

第⑵、⑶项还应出具其基本存款账户开户许可证。

5、存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具下列证明文件： ⑴中国居民：应出具居民身份证或临时身份证。

⑵中国人民解放军军人：应出具军人身份证件。

⑶中国人民武装警察：应出具武警身份证件。

⑷香港、澳门居民：应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民：应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。

⑸外国公民：应出具护照。

⑹法律、法规和国家有关文件规定的其他有效证件。

银行为个人开立银行结算账户时，根据需要还可要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。

二、程序

1、存款人申请开立银行结算账户时，应向银行提出申请，并填制开户申请书。

2、银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的真实性、完整性、合规性进行认真审查。

开户申请书填写的事项齐全，符合开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户条件的，银行应将存款人的开户申请书、相关的证明文件和银行审核意见等开户资料报送我支行，经我支行核准后核发开户许可证；符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起5个工作日内报我支行备案。

3、我支行于2个工作日内对银行报送的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的开户资料的合规性予以审核，符合开户条件的，予以核准；不符合开户条件的，在开户申请书上签署意见，连同有关证明文件一并退回报送银行。

三、我支行账户专管员设置

A岗：柏传春

B岗：吕文泽