小额贷款公司筹建、开业注意事项_小额贷款公司筹建方案
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吉林省小额贷款公司申报筹建及
开业材料要件的注意事项说明
按照小额贷款公司筹建和开业要件的要求，为了方便地方主管部门进行初审，切实提高申报材料质量，现将申报材料应注意的事项说明如下：
一、筹建申请材料（共10项要件）
1.筹建申请书。
要求：内容应载明拟设立机构名称、住所、组织形式，拟注册资本、股权结构、业务范围等。
注意事项：需要主发起人签名并加按手模。住所要包含街道和门牌号码。
2.可行性报告。
要求：内容包括当地经济金融发展情况，组建的可行性和必要性，市场定位和前景分析、未来3年业务发展计划和财务预测、风险防范和处置办法。
注意事项：篇幅不必要过长，几页纸即可，不能大幅抄袭资料，要重点写好自身的切实可行性。注意不可写“公司在资本市场低迷的时候通过收购、兼并等方式介入其他金融业务”、“发行债券”、“委托贷款”、“票据贴现”、“发行股票”、“合并与分立”、“采用发起设立或募集设立的方式”、“通过15年时间设立10家分支机构”、“通过资本运作，成为区域性金融控股公司”、“争取上市”等不符合政策或不切实际的语句。不可抄袭，也不可描述过于夸张，如不能写成“组建本小额贷款公司，是我省金融改革的重大创新，对农村金融体系的完善和农村金融服务水平的提高，城乡金融和城乡经济的发展，社会主义新农村建设与和谐社会的构建，具有十分重要的意义”等。
3.筹建工作方案。
要求：筹建工作的组织、筹建工作步骤和时间安排等。
注意事项：应有筹备组成员名单和具体步骤。
4.由工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。
要求：由其主管部门所在地的同级工商部门出具，不可越级。如，桦甸市的小额贷款公司不能由桦甸市工商局向吉林市工商局申请带“吉林市”字样的名称。
注意事项：为方便小额贷款公司进行后续工作，申报材料的原件文本中，此要件也可以是复印件。
5.发起人情况相关材料。
（1）股东名单。
（2）主发起人是自然人的，提供个人简历，资金来源情况说明。若是企业或企业的法定代表人，还需提供该企业工商营业执照，国税、地税登记证。主发起人为自然人且在银行、证券、保险公司或其他国有企业担任现职的，须出具单位同意其发起设立小额贷款公司的证明。
（3）工商部门对出资企业或出资自然人但作为企业法定代表人的企业，出具是否依法合规经营证明。
（4）税务部门对出资企业或出资自然人但作为企业法人代表的企业，出具企业是否依法纳税证明。
（5）公安部门对出资自然人或出资企业法定代表人，出具有无违法记录证明。注意事项：无违法记录证明除了加盖公安部门公章外，要有经办民警签名。需要在出资人户口所在地开具，或者在常住地开具并附本人的暂住证复印件。
（6）人民银行征信系统对出资自然人或出资企业，出具征信情况证明。
注意事项：出资人有经营性贷款的，比例不可过高，若有此类情况，须追加合理说明。
6.出资人（发起人）同意出资设立小额贷款公司的决议及出资协议书（附出资人名录）。
要求：内容包括机构注册资本、股本结构、出资人入股金额和占总股份比例，全体出资人在协议书上签名盖章。
附件：企业出资人名录，包括出资企业名称、企业法人代码、营业执照、住所、成立日期、注册资本、拟入股金额以及占总股份比例、占净资产比例、最近两年经中介机构审计的会计年度决算报告。
自然人出资人名录，包括出资人姓名、身份证复印件、住所、拟入股金额以及占总股份比例。社会组织出资人名录，社会组织法人代码、注册证明，社会组织主管部门同意向小额贷款公司出资入股的决议。
7.地方政府承担小额贷款公司风险防范和处置责任的承诺书。
注意事项：不应由县（市）政府办公室出具承诺，而是由县（市）政府出具承诺。公司的名称要与工商核名完全相符，如“长春市”不能写为“长春”，“有限公司”不能写为“有限责任公司，“有限责任公司”也不能写为“有限公司”或“贷款公司”，更不能加上“吉林省”字样。
8.地方政府主管部门对筹建小额贷款公司的审查意见。
9．拟筹建工作小组名单。
10．申请人联系方式。
二、开业申请材料（共17项要件）
1.开业申请书。
要求：内容包括拟开业机构名称、住所、注册资本、股本结构、拟任高级管理人员情况，经营计划等，提出开业申请。
注意事项：向省金融办提出开业申请。
2.筹建工作报告。
3.法定验资机构出具的验资证明。
要求：验资报告应说明股东资格情况;附件应包括注册资本实收情况汇总表，企业法人股东资格一览表（列示每个企业法人股东名称、住所、企业法人代码、营业执照、注册资本、入股金额和所占总股份比例、占净资产比例），自然人股东名册、身份证复印件及其出资额，验资事项说明；社会组织股东名册及其出资额，验资事项说明；法定验资机构及注册会计师的资质证明。
注意事项：验资报告须加盖验资机构的骑缝章。
4.筹建批复的复印件。
5.管理制度及机构设置。
要求：包括资金管理制度、信贷管理制度、财务会计管理制度和安全保卫制度等。
注意事项：不得出现与管理办法和监管细则等抵触的条款，如“对外投资”、“委托贷款”等。
6.拟设立的小额贷款公司章程草案。
要求：根据小额贷款公司政策范围和自身情况制定章程草案，不得机械复制《公司法》。公司住所应明确为省+市（州）+县（市、区）+街道+门牌号的形式，力求详细。
注意事项：经营范围不能写“以工商行政管理机关核定为准”，而是《管理办法》中规定的三项。不能写“首期出资20%”、“货币形式出资30%，非货币形式若干”、“对外投资”、“委托贷款”“合并与分立”等与政策不符的内容。在“转让股权”、“任免高管”、“公司增加或减少注册资本，由股东大会三分之二代表表决决定”等需要监管部门审批后方可实施的事项后，应添加“按程序报批后实施”，或在附
则里注明“本章程的规定中，按照吉林省小额贷款公司监管政策规定需要监管部门审批的事项，须按程序报批后实施”。
7.出资人大会（股东大会）、董事会审议通过有关事项的决议。
要求：包括通过公司章程，选举董事、董事长，聘任总经理、副总经理等高级管理人员，通过部门设置、职责及主要管理制度。出资人大会（股东大会）、董事会决议应由全体出资人、董事签名并加按手模。
注意事项：股东大会决议需要有监事提名。若三名以上监事，需要指明监事长。公司设置董事长还是执行董事，应与章程表述一致。
8.营业场所所有权或使用权的证明材料及公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。
9.律师中介机构出具发起人和出资人关联情况的法律意见书。
注意事项：此法律意见书主要是针对股东之间是否存在关联关系的审查，须有此方面表述。
10.拟任职董事、监事和高级管理人员任职资格表。
要求：须按规定的格式填写。报送省金融办的任职资格表须正反面打印，地方主管部门须加盖公章。
注意事项：监事也需要任职资格表；监事不能同时担任董事或总经理。
11.地方政府主管部门对拟任董事、监事和高级管理人员的任职资格的综合鉴定。
要求：地方主管部门要采取实地考察或者函调的方式切实对董事、监事和高级管理人员进行调查了解，并形成鉴定报告，在主管部门留存，省金融办将进行抽查。
注意事项：所有拟任人员的综合鉴定可由主管部门在一份材料里逐一表述，无须每人一份。
12.出资人出具的资金来源合法的承诺书。
注意事项：说明资金来自何种收入，做出来源合法的承诺，并签名、加按手模。
13.董事和高管人员承诺依法合规经营的承诺书。
注意事项：可出具一份承诺书，由董事和高管人员逐一签名并加按手摸。
14.拟任职董事、高管人员的专业技术职称和国家认可的学历证明材料复印件。注意事项：身份证复印件不允许缩印，不允许只印一面。
15.小额贷款公司承诺不进行非法集资、吸收公众存款的承诺书。
注意事项：可出具一份承诺书，由全体发起人逐一签名并加按手摸。
16.筹建工作小组名单及联系方式。
17.地方政府主管部门对小额贷款公司开业的审查意见。
其他要求：申报筹建和开业材料需要有目录及页码，不能打印页码的要件可以用铅笔标注；小额贷款公司自身出具的要件，正文一律使用中文简体仿宋GB2312小三号字体；所有需要签名的要件，都应加按本人手模；地方政府主管部门出具的文件须作为申报材料的要件装订入册，不得单独提供；申请材料1份原件、1份复印件。
一、筹建申请材料目录1.筹建申请书2.市、县（市）主管部门的审查意见书和市、县（市）人民政府的承诺书3.可行性研究报告4.筹建工作方案5.发起人（出资人）协议书6.发起人（出资人）会议决议......
小额贷款公司筹建申请材料清单1、筹建申请书2、市、县（市）主管部门的审查意见书3、市、县（市）人民政府承诺书4、可行性报告5、筹建工作方案6、发起人（出资人）协议书及其附件（企业法......
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