物流设计方案_物流综合设计方案

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演讲稿

1，山东高速集团介绍，开展业务流程的准备，2，供应链金融的含义，供应链金融是指给与企业商品交易项下应收应付，预收预付和存货融资而衍生出来的组合融资，是以核心企业为切入点，通过对物流，信息流，资金流的有效控制或对有实力关联方的有效捆绑，针对核心企业上下游长期合作的供应商，经销商提供的融资服务[3]。其目标客户群主要是供应链上下游的中小企业。3，产生背景。

（1）中小型企业融资困境。（2）供应链″共赢″目标。（3）金融机构创新意识增强。

（4）我国现阶段的物流发展相当迅速，一大批物流企业应运而生，物流行业市场竞争逐渐加剧。4，发展的可行性 宏观因素

（1）政策支持

供应链金融作为一种新的融资模式，得到社会各界越来越多的重视。山东高速物流作为省内首次开展供应链金融服务的物流企业，同时得到省政府的高度重视。在省政府政策支持下，高速集团先后参股日照港和渤海轮渡，控股成立山东海洋投资公司、山东海运股份公司，投资开发潍坊港，与青岛港开展战略合作，通过不断的资本运作，构筑起高速集团港航业务发展平台，实现“路港”对接，推动公司大交通产业链一体化经营。这些举措都为山东高速物流发展供应链金融业务的开展提供了业务保证。（2）受社会发展的趋势驱动

供应链金融目前已经成为国际性银行流动资金贷款领域最重要的一个业务增长点。近年来，供应链金融作为一个金融创新业务在我国发展迅速，已成为银行和企业拓展发展空间增强竞争力的一个重要领域，也为供应链成员中的核心企业与上下游企业提供了新的融资渠道。在强烈的需求驱动下，电子商务领域，金融领域，物流领域的各大企业纷纷涉足供应链金融，意在从中获取新的利润点。由此看来供应链金融需求空间和利润空间很大，值得企业深入。并且供应链金融业务的开展可以为企业赢得更多的市场。（3）山东高速物流竞争优势

自2011年8月成立后，将作为山东省物流资源整合平台，逐步整合省内相关的物流资产和业务。短短一年就实现营业收入60多亿元，一举成为山东省规模最大、实力最强的物流企业。作为山东高速集团冲击“世界500强”发展目标的重大战略性投资，集团注册资本50亿元，注册规模全省同行业第一、全国前列。山东高速物流集团的绝对竞争优势是其他中小型物流企业和私企无法抗衡的，因此在发展供应链金融业务时，其他物流企业也无法追赶其速度和服务质量。山东高速物流集团以山东省为中心，向周围乃至世界辐射供应链金融业务的情景非常广阔。

(4)中小型企业融资难

中小型企业因为规模小，整体实力弱，很难靠自身的力量的得到银行的融资，而中小型企业占大多数，也就意味着供应链金融的服务对象多。所以开展供应链金融业务的市场空间大。微观因素

（1）有广泛业务作依托

山东高速物流的主营业务除了供应链金融外，还包括物流园区，港口航运，高速微箱及干线运输，专业物流，大宗商品贸易，销售网络，代理合作。如此多的物流业务，为供应链的开展奠定了坚实的基础。（2）拥有精锐的核心领导团队

山东高速集团的快速发展得益于优秀的团队，这个团队的特点就是想干事、会干事、干好事、干成事，还必须不出事。孙亮常给他的团队说：“机遇是金，发展是魂”。“又好、又准、又快、又大、又强”，这是孙亮多年来带领山东高速集团一路发展中为实践所证明的成功原则。以孙亮为首的核心领导者，以尖锐的目光捕捉机遇，以创新的方式抓住机遇，不断地引领企业占据新的空间。在这样优秀团队的领导下，供应链金融的发展也会跃升一个新的台阶。（3）受到集团的高度重视

山东高速物流集团把供应链金融业务单独作为企业的一项主营业务，可以看出企业对供应链金融的发展是高度重视的，也非常看好其未来的发展前景。在开展供应链过程中，企业势必会给与大力的支持。（4）山东高速集团对金融业务熟识度高

在金融领域，山东高速集团的也取得了显著成就，金融业务发展的相当成熟。集团所属的威海商行不断深化政银企合作机制，积极探索产学研有机结合的新途径，走出切合自身特点的差异化特色化经营之路。2011年，威海商行在借鉴“硅谷银行”经验，按照“政府＋银行＋担保＋创投”的模式，成立我省首家科技支行，为百余家家试点企业提供金融支持，客户群覆盖当地科技型产业集群发展规划中80%以上的企业。截至2012年底，威海商行资产总额突破700亿元，经营利润突破10亿元，成为集团内仅次于高速公路的利润支柱，并荣获“中国金融机构金牌榜·金龙奖”。

（5）和多家金融机构合作，并有企业所属银行作支撑

威海商行作为山东高速的所属银行，资产总额已突破800亿元，经营利润突破10亿元，居全省城商行前列。为供应链金融业务的发展提供强有力的支撑。高速集团成立投资控股、融资租赁公司，控股山东第一家保险法人机构泰山财产保险公司，全力打造集团产业投资中心及市场化融资平台。山东高速集团与泰安市、国家开发银行山东省分行在泰安签订战略合作协议，将在金融、基础设施建设、物流、旧城改造等方面加强投资合作，打造银地企合作新模式，推动三方共同发展。

山东高速集团新后与中信银行青岛分行中国工商银行青岛分行等齐家银行签署供应链服务合作协议。（6）准备充分

2013年以来，物流集团充分发挥自身业务优势和港口企业业务渠道优势，积极探索贸易物流金融一体化商业新模式，取得了良好开局。目前，与日照港贸易链平台合作项目已达成一致，合作签约仪式将于近期举行；与日照腾图投资有限公司等港口优质客户资源的合作项目也已进入实质性操作阶段。借助高速物流——日照港贸易链平台，物流集团将迅速切入日照港贸易物流金融市场，实现大宗商品物流众多品类板块的突破，使港口贸易物流金融一体化模式成为物流集团跨越式发展的新亮点。

供应链金融业务流程基本模式介绍：

一、仓单质押(1)服务范围

仓单质押的服务对象比较广，可针对整条供应链中需要融资的企业。业务对象主要是供应链上库存积压严重的中小型企业，也可以是供应链上的核心企业，中小型企业的融资模式和核心企业的融资模式大体上相似，但在具体细节上存在着差别。

(2)业务流程

①供应链上核心企业仓单质押业务

核心企业的仓单质押是指融资企业把质押商品存储在山东高速物流的仓库中，然后凭借山东高速物流开具的仓单向银行申请授信，合作银行根据质押商品的价值和其他相关因素向企业提供一定比例的授信额度。业务过程，有银行主导，山东高速物流负责监管和储存质押品。具体业务流程解释如下：

1.银行和高速物流签订合作协议，质押物品的监管和储存的业务委托给山东高速物流。2.山东高速物流接受银行的业务委托

3.核心企业按照银行的规定向山东高速物流发送一定量的货物，作为抵押。4.山东高速物流向核心企业开具仓单 5.核心企业以仓单为抵押物向银行申请融资。

6.银行按约定向核心企业发放小于仓单上货物价值的贷款。② 供应链中小型企业仓单质押业务

与供应链核心企业相比，中小型企业的规模较小，融资能力较差，财务实力相对较弱，因此在融资过程中为了降低风险需要供应链上的核心企业出面担保方能完成融资。这项业务也是以银行为主导的业务，不属于物流企业的原有合作对象。具体业务流程解释：

1.银行和高速物流签订合作协议，质押物品的监管和储存的业务委托给山东高速物流。2.山东高速物流接受银行的业务委托

3.银行和核心企业签订合作协议，核心企业承诺提供担保和监督融资企业行为。4.融资企业邀请核心企业提供担保，核心企业同意担保，并和融资企业签署担保协议。5.核心企业按照银行的规定向山东高速物流仓库发送一定量的货物，作为抵押 6.山东高速物流向核心企业开具仓单

7.融资企业以仓单作为抵押，以核心企业签署的协议作为信用保证，向银行申请融资 8.银行和融资企业签署贷款合同，并按合同规定，贷给企业少于仓单货物价值的融资金额。保兑仓（1）服务范围

保兑仓的服务范围是供应链上的下游企业。可以为下游企业提供采购支持，拓展上游企业。保兑仓业务同样是以银行为主导，高速物流提供物流服务和监管服务。（2）业务流程

保兑仓是企业向合作银行交纳一定的保证金后开出承兑汇票，且由合作银行承兑，收款人为企业的上游生产商，生产商在收到银行承兑汇票前开始向山东高速物流的仓库发货，货到仓库后转为仓单质押，若融资企业无法到期偿还银行敞口，则上游生产商负责回购质押货物。具体业务流程解释：

1.上游企业，融资企业，山东高速物流，银行签订四方协议。山东高速物流与融资企业签订物流服务与担保协议，为融资企业提供信用担保，融资企业以货物为山东高速物流提供反担保。2.融资企业与上游企业签订购销合同。

3.银行与山东高速物流签订委托协议，山东高速物流负责监管货物。4.山东高速物流接受委托，承诺为融资企业提供信用担保和监督服务。5.融资企业与银行签订协议，承诺保证金以外的金额部分的有条件回购。融资企业根据与上游企业签订的购销合同，申请开立承兑汇票并交纳一定数额的保证金。

6.银行通知上游企业向山东高速物流发货。7.银行向上游企业开出汇票。

8.如果融资企业不能在规定时间内偿还所有贷款，上游企业就要按照协议规定回购未偿还贷款部分的货物。融通仓

1、服务范围

当供应链上的中小企业处于支付现金至卖出存货的生产经营周期时，可以采用融通仓融资模式[8]。融通仓服务模式是以物流企业为主导的业务模式。主要服务对象是与山东高速物流长期合作的客户。这种业务模式在开展时可以细分出三种业务模式：

（1）山东高速提供公共仓库，指定当地合作银行进行仓单融资。具体业务流程和仓单业务流程一样。不同之处在于山东高速物流在业务中处于主导地位。

（2）银行直接向山东高速物流提供授信额度，由山东高速物流转授信给融资企业，山东高速物流向银行提供有条件担保。

基于仓单质押和保兑仓的基础上，山东高速物流除负责监管、存储质押品外，还向银行承诺若融资企业无法按时归还银行敞口资金，由山东高速物流负责变现质押货物并补足银行敞口。

详细业务流程解释：

1山东高速物流和合作银行签订协议，银行向山东高速物流提供授信额度。山○东高速物流可以凭此额度向合作企业提供直接授信。2山东高速物流向银行提供货物监控服务 ○3融资企业向银行咨询融资服务，意在融资。○4山东高速物流和融资企业签署协议，山东高速物流直接转授信给融资企业。○5融资企业与上游企业签署供销合同，上游企业和银行签订回购合同 ○6融资企业向银行缴纳一定数额的保证金 ○7银行通知上游企业，上游企业接到通知后向银行发货 ○8银行向上游企业开出承兑汇票 ○9如果融资企业没有及时还款，上游企业负责回购剩余款项的货物。○10如果上游企业不能及时偿还敞口资金，山东高速物流负责把质押货物变现。○（3）物流企业获得银行授信额度后，直接代替客户想向上游企业采购，客户再分次向物流企业购买货物。这种模式的风险很大，这类模式的客户群必须是信用度很高和山东高速物流合作时间很长的企业，这种业务范围较窄。

详细业务流程解释：

1山东高速物流与银行签署合同，银行向山东高速物流提供授信额度。○2融资企业直接向山东高速物流申请融资。○3山东高速物流和融资企业签署融资合同，山东高速物流代替融资企业向银行○申请融资。

4融资企业和上游企业签署购销合同。融资合同期不宜过长，依照经验早于银○行还款期。5山东高速物流直接向银行申请融资，并签订贷款合同。这里的合同期尽量晚○于融资企业归还全部货款的合同期。

6山东高速物流与上游企业签订回购协议，上游企业承诺回购未被融资企业购○买的货物。

7山东高速物流向山由企业付款，代替融资企业采购所需货物，并入库保存 ○8融资企业分批向山东高速物流采购货物，及时支付货款。在合同期之前，货○物可以继续储存在山东高速物流的仓库内，但是货款必须全部支付。

9如果融资企业在合同期内没有支付完全部货款，上游企业就要按照协议规定回购剩余未○支付货款的货物。山东高速在与银行签订的合同期到期之前将全部贷款和利息偿还给银行。应收账款融资

1、服务范围

这种模式主要针对商品销售阶段，由于绝大多数正常经营的中小企业都具有未到期的应收账款，这一模式适用范围非常广泛。

2、业务流程

应收账款融资主要分为应收账款质押和应收账款转让两种模式：（1）应收账款质押 应收账款质押，银行第一还款来源是处于供应链上游中小企业的销售收入，第二还款来源是供应链下游核心企业给付的应收账款。

业务流程解释：

①下游核心企业欠上游企业应收账款未还。

②上游企业因业务需要，以应收账款作为抵押向金融机构提出贷款申请 ③下游核心企业承诺在规定期限内偿还贷款

④金融机构批准上游企业贷款，并给其提供应收账款金额以下的融资 ⑤上游企业用所得融资购买所需原材料 ⑥下游核心企业将商品售出所得货款 ⑦下游企业将货款支付给银行。

⑧物流企业负责监督供应链中的上下游企业行为。协助金融机构降低融资风险。

(2)应收账款转让

应收账款转让(有追索权明保理)，则第一还款来源是供应链下游核心企业直接支付给银行的应收账款，第二还款来源是处于供应链上游中小企业的销售收入。

①上下游企业协商好应收账款的债权转让给金融机构，以协助上游企业获得融资。

②上游企业以债权转让向金融机构提出贷款申请 ③下游企业同意在规定期限内向金融机构偿还货款

④金融机构批准贷款，并向上游企业提供一定数额的融资 ⑤上游企业用所得融资购买所需原材料 ⑥下游核心企业将商品售出所得货款

⑦下游核心企业支付全部货款给金融机构 ⑧若货款数额大于下游企业贷款数额，剩余货款返还给上游企业：若货款数额小于贷款数额，上游企业在规定期限内补交贷款。

⑨物流企业负责监督供应链中的上下游企业行为。协助金融机构降低融资风险 海陆仓

1、服务范围定位

海陆仓业务主要是针对青岛港，潍坊港，日照港三大港区展开。本着实现港区联动，以贸促流的发展目标，供应链金融以海陆仓相结合的业务模式为主，根据不同情况采用其他融资模式作为辅助，开展海上全程式金融服务。

海陆舱是针对客户企业在商品生产和贸易过程中，普遍存在对商品流转的空间和时间上的融资需求，结合山东高速物流开展的海运业务，借用仓单质押理念，发展成为基于海上在途货物质押，连带发货地和目的地仓库质押的全程点对点质押融资模式。该种模式横跨时间和空间，可以更大限度地满足供应链中各环节企业的融资需求。

2、业务流程 这种模式下，山东高速物流负责从生产地到消费地，以及中间的海运和陆运全程质押管。该种模式可以结合保兑仓和融通仓的业务模式，并可以根据客户的需求和山东高速的实际情况演化出2种操作方法。业务模式主要是以下2种：（1）内贸集装箱模式（国内贸易集装箱模式，抵押的货物可以进行贸易，这个方式比较灵活）

以青岛到日照间的贸易为例：

操作流程简单说明 ： 1 山东高速物流、银行和融资企业签订三方协议后，融资企业向银行交纳○一定保证金。山东高速物流监管人员开始进入融资企业生产厂实施监装，保证货物品○质，卡上铅封，做好相关记录。山东高速物流安排好舱位后，该企业开始分批向山东高速物流青岛堆场○发货。当进入青岛堆场、船上及到达目的地山东高速物流仓库的货物累积到一○定数量后，向银行提供仓单（提单）等单据。银行根据山东高速物流提供的仓单结合具体信贷政策以汇票或贷款形○式对融资企业做出授信并出账。

6山东高速物流全程监管海运到山东高速日照堆场。○7 融资企业还款或补货。○8 银行通知山东高速物流放货额度。○9 山东高速物流向所属日照堆场下达可放货数量。○10 日照客户提货。○11日照堆场按操作流程开始放货。○（2）内贸散货模式（散货包括煤炭，粮食，矿石，化肥，水泥，钢材等没有包装的物品，一般不包括散装的原油，散装液态和气态的化工品。杂货是有包装的货物）

操作流程简单说明 ：在签订三方合作协议以后，贸易公司支付一定比例预付货款给粮食储备○库。粮食储备库按要求发货到启运地港口的山东高速控制的集装箱堆场中。○3启运地山东高速物流公司将堆场内粮食商检结果和货物数量传达山东高○速物流总部。根据上述信息，山东高速物流给银行开出仓单。○5银行根据货物情况和信贷政策贷款给贸易公司。○6贸易公司向粮食储备库支付未付货款。○7货物装船启运，进入海上监管。○8目的地山东高速物流公司通知面粉厂货物已经到港。○9 面粉厂厂到堆场验货 ○10 面粉厂厂支付货款给贸易公司。○11 贸易公司还款给银行。○12 根据银行的通知，山东高速物流放货给面粉厂。○