农村商业银行反洗钱试卷_商业银行期末试卷一

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**银行反洗钱测试试卷

单位： 姓名： 得分：

一、填空：（每空1分，共30分）

1．在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度和大额

交

易

和

可

疑

交

易

报告制度，履行反洗钱义务。

2．司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼

3．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱 行政主管部门或者公安机关 举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

4．国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的 接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

5．金融机构应当依照本法规定建立健全 反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。6．金融机构应当按照规定建立 客户身份识别制度。7。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当

要求客户出示 真实有效的身份证件 其他身份证明 文件，进行核对并登记。

8． 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户 开立匿名账户或者假名账户。

9．客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 5 年。

10．中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行 监督、检查。11．中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告 或者 可疑交易报告 有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 5 工作日内补正。12．金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 10 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由 中国人民银行 另行确定。

13．金融机构应建立健全反洗钱 内部控制制度，设立专门的反洗钱工作机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，明确专

14． 金融机构应

识别、审核大额和可疑外汇资金 交易信息,并及时向外汇局报告。

15金融机构应当保存履行反洗钱职责过程中所形成的各种档案资料，保存期至少 5

16．可疑支付交易指交易的 金额、频率、流向、性质、用途 等有异常情形，或与客户身份或经营性质不符的资金交易。

二、单选题：（每题1分，共19分）

1．中国人民银行反洗钱法于（B）第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。

A．2005年10月31 B。2006年10月31 C。2005年12月1日 D。2006年12月1日

2．金融机构应当在大额交易发生后的（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A、3 B、5 C、7 D、10 3．金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、3 B、5 C、7 D、10 4．任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（B）或者其他身份证明文件。

A、工作证 B、身份证件 C、驾驶证 D、身份证复印件

5．、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（A）年。

A、5 B、10 C、15 D、20

6．（B）是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A、国务院金融办公室

B、中国人民银行

C、中国银行业监督管理委员会

D、公安部

7．反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（B）

A、24小时 B、48小时 C、64小时 D、7日

8.．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（D）A 英国 B法国 C澳大利亚 D美国

9.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C）。A:20万 B:50万 C:100万 D:500万

10.金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（A）正式实施。

A:2003年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

11.对于个人及来华人员超过等值（B）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A:1万元人民币 B:1万美元 C:3万元人民币 D:3万美元

12.开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（AC）

A:银行本票 B:支票 C:银行汇票 D:信用证

13．金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（D）的原则。

A、认识你的客户 B、熟悉你的客户 C、见过你的客户 D、了解你的客户 14． 一般存款账户不得办理（B）

A:现金缴存 B:现金支取 C:资金收入转账 D:资金付出转账 15．FATF是（C）的简称。

A、埃格蒙特集团

B、亚太反洗钱小组

C、金融行动特别工作组 D、欧亚反洗钱与反恐融资小组 16．目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是（C）。

A、公安部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部

17.（D）具体列举了商业银行的可疑交易标准。A.《反洗钱法》 B.《银行业监督管理法》 C.《金融机构反洗钱规定》

D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 18.现行的《金融机构反洗钱规定》 由中国人民银行制定并自

（D）年l 月1 日起施行，原2003 年1 月3 日颁布的《金融机构反洗钱规定》 同时废止：

A.2004 B.2005 C.2006 D.2007 19．我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（C）种。

A、3种； B、4种； C、7种；

D、8种。

三、多选题：（每题2分，共26分）

1.洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式

C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

2.反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD）的档案整理阶段。A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理 3.我国反洗钱工作有哪些重要意义（ABCD）A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

4.根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）

A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易 记录的。C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

5.中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（BC）

A:个人提取3万元以上的 B: 个人提取5万元以上的 C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的 6.我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（CD）

A:重大疾病的医疗费 B:临时差旅费借支款 C:代发工资 D:小额个人劳务报酬

7.金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励 C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

D:保密和宣传培训业务

8.不得作为实名证件使用的有（BCDE）

A;临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件

9．《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、（ABCD）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。A、恐怖活动犯罪 B、贪污贿赂犯罪

C、破坏金融管理秩序犯罪 D、金融诈骗犯罪

10.在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（BC）

A:开户单位一日两次申请支取大额现金 B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化 D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票

11．根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当按照（ABCD），妥善保存客户身份资料和交易记录。

A、安全性原则 B、准确性原则

C、完整性原则 D、保密性原则

12．金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（BD）账户。

A、实名账户 B、匿名账户 C、真名账户 D、假名账户

13．以下（ABCD）活动可能存在洗钱行为。

A、地下钱庄 B、购买保险立即退保

C、成立空壳公司 D、以上都是

四、判断题：（对A 错B）（每题1分，共10分）

1、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。（A）

2、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（A）

3、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行或者公安机关举报。（B）

4、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。（A）

5、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构也可以继续为客户办理业务。（B）

6、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（A）

7、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交大额交易报告或者可疑交易报告。（B）

8、履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报告受法律保护。（A）

9、中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。（A）

10、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（A）

五、简答题：（每题5分，共15分）1．什么是反洗钱? 答: 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照中华人民共和国反洗钱法规定采取相关措施的行为。

2.当客户要求变更姓名或名称等身份信息时，金融机构是否还需要重新识别客户？

答： 需要，金融机构对获得的客户身份资料，按规定建立客户身份识别制度，确保其身份资料的真实性、有效性和完整性，业务存续期间，客户身份资料发生变更的，应及时更新客户身份资料。

3.什么是可疑交易报告？什么是大额交易报告？

答： 可疑交易报告指当金融机构按照中国人民银行规定的有关指标，或者金融机构经判断认为与其进行交易客户的款项可能来自犯罪活动时，必须迅速向中国人民银行或者国家外汇管理局报告。

大额交易报告指客户通过境内金融机构开立的账户或银行卡账户所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或发卡银行报告，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告，客户不通过账户或银行卡发生的大额交易由办理业务的银行报告。