理财业务上岗证年审考试_投资银行业务考试
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单选题：(共25小题，总分：25分)1.我行'睿盈系列'人民币理财产品目前面向（）销售（1分）A 个人客户 B 机构客户 C 个人及机构客户 D 私人银行客户 标准答案 ：A 试题解析 ：.保证收益型理财产品，（）承担全部投资风险。A 客户 B 银行 C 保险公司 D 客户和银行 标准答案 ：B 试题解析 ：.鑫易宝业务实质是()投资。（1分）A 理财产品 B 债券型基金 C 货币市场基金 D 股票型基金 标准答案 ：C 试题解析 ：
1分）
（4.关于客户身份识别制度，以下说法错误的是()。（1分）A 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 B 金融机构不得为客户开立匿名账户或者假名帐户
C 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施
D 第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由第三方自身承担未履行客户身份识别义务的责任 标准答案 ：D 试题解析 ：.风险评级为中等风险和中高风险的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元。（1分）A 5 B 10 C 50 D 100 标准答案 ：B 试题解析 ：.我行针对个人发行的理财产品，如无特别说明，一般起购金额为（）（1分）A 1元 B 1000元 C 10000元 D 50000元 标准答案 ：D 试题解析 ：.提前支取定期存款时，支取部分的计息方式是()。（1分）A 按存入日挂牌公告的活期存款利率计息 B 按存入日挂牌公告的定期存款利率计息 C 按支取日挂牌公告的活期存款利率计息 D 按支取日挂牌公告的定期存款利率计息 标准答案 ：C 试题解析 ：.基金产品的投资、兑付和风险管理责任由（）承担（1分）A 基金管理人 B 代销机构
C 基金管理人和代销机构 标准答案 ：A 试题解析 ：.下列关于封闭式基金的说法中，错误的是（）（1分）A 基金份额在基金合同期限内不固定 B 基金份额可以再依法设立的证券交易所交易 C 基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式 标准答案 ：A 试题解析 ：.理财产品购买撤销代码为（）（1分）A 8981 B 8982 C 8983 D 8984 标准答案 ：C 试题解析 ：.某储蓄国债（电子式）151708发行期为2015年8月10日-2015年8月19日，王先生于2015年8月15日前来青岛农商银行认购，则王先生持有此期国债的起息日为（）。（1分）
A 8月10日 B 8月15日 C 8月16日 D 8月20日 标准答案 ：A 试题解析 ：.客户购买我行理财产品的认购金额在募集期内按我行（）计息（1分）A 零利率 B 活期利率
C 理财产品预计年化收益率 D 一天通知存款利率 标准答案 ：B 试题解析 ： 13.我行睿盈系列理财产品说明书中规定，我行在产品到期日后（）个工作日将客户理财资金划转至客户账户。（1分）A 1 B 2 C 3 D 4 标准答案 ：B 试题解析 ：.根据运作方式的分类，分为封闭式基金和开放式基金开放式基金通过投资者向（）申购和赎回实现流通转让。（1分）A 证券交易所 B 股份有限公司 C 证券公司 D 基金管理公司 标准答案 ：D 试题解析 ：.双录的影音数据资料至少保存至产品到期兑付后或客户全部赎回后（）个月。（1分）A 1 B 2 C 6 D 12 标准答案 ：C 试题解析 ：.国债业务营业时间为（）。（1分）A 8:30-16:30 B 8:00-16:30 C 8:00-16:00 D 8:30-16:00 标准答案 ：A 试题解析 ：.我行代理贵金属客户（）（1分）A 只针对个人客户 B 只针对对公客户
C 个人客户和对公客户均可 标准答案 ：C 试题解析 ：.当前，我行针对个人发行的理财产品，如无特别说明，在达到起购金额基础上，递增金额为（）（1分）A 1元 B 100元 C 1000元 D 10000元 标准答案 ：C 试题解析 ： 19.我行尊盈系列'人民币理财产品目前面向（）销售。（1分）A 个人客户 B 机构客户 C 个人及机构客户 D 私人银行客户 标准答案 ：B 试题解析 ：.个人大额存单的起购金额（）万元。（1分）A 10 B 20 C 30 D 40 标准答案 ：B 试题解析 ：.客户所做的风险评估测试结果有效期为（）。（1分）A 半年 B 一年 C 两年 D 三年 标准答案 ：B 试题解析 ：.客户购买我行理财产品，可于（）前进行撤单。（1分）A 募集期结束日17:00前 B 募集期结束日12:00前 C 购买产品当日 D 购买产品次日之前 标准答案 ：B 试题解析 ：.下列关于封闭式基金的说法中，错误的是（）（1分）A 基金份额在基金合同期限内不固定 B 基金份额可以再依法设立的证券交易所交易 C 基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式 D 根据运作方式的分类，分为封闭式基金和开放式基金 标准答案 ：A 试题解析 ：.我行要求理财销售人员每年须接受不少于（）小时的培训，包括理财知识、产品知识、销售技能、客户服务等。（1分）A 10 B 15 C 20 D 25 标准答案 ：C 试题解析 ：.货币市场是融资期限内（）的金融市场。（1分）A 半年以内 B 一年以内 C 一年以上 D 5年以上 标准答案 ：B 试题解析 ：
多选题：(共20小题，总分：50分)26.封闭式基金和开放式基金比较，不同之处主要表现在（）（2.50分）A 存续期限不同 B 规模的可变性不同 C 基金营运依据不同 D 基金交易方式不同 标准答案 ：A B D 试题解析 ：.下列关于基金分类标准的说法，正确的有()。（2.50分）A 60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金 B 90%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金 C 仅投资于货币市场工具的为货币市场基金
D 投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金 标准答案 ：A C D 试题解析 ： 28.营业网点办理（）业务时需要双录。（2.50分）A 存款 B 理财产品 C 基金产品 D 保险产品 标准答案 ：B C D 试题解析 ：.需要客户签字确认的销售资料有（）。（2.50分）A 产品说明书 B 产品协议书 C 风险评估调查问卷 D 风险提示书 标准答案 ：B C D 试题解析 ：.销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当做以下哪个事项（）A 告诉客户风险小，可以担保收益
B 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等 C 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求 D 确认客户抄录了风险确认语句 标准答案 ：B C D 试题解析 ：
31.目前我行已代销下列哪些基金公司的基金产品？（）（2.50分）
2.50分）（A 易方达基金 B 华夏基金 C 嘉实基金 D 汇添富基金 标准答案 ：A B C 试题解析 ：
32.我行理财销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当特别注意以下事项：()。（2.50分）
A 认真履行客户身份识别和可疑交易报告等反洗钱义务； B 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等； C 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求； D 提醒客户阅读销售文件，特别是风险提示书和权益须知； E 确认客户抄录了风险确认语句。标准答案 ：A B C D E 试题解析 ：
33.风险评级为'稳健型'的客户可以购买（）理财产品（2.50分）A 低风险 B 中低风险 C 中等风险 D 中高风险 E E、高风险 标准答案 ：A B 试题解析 ：
34.我行代销国债种类有（）。（2.50分）A 储蓄国债（电子式）B 储蓄国债（凭证式）C 无记名国债 D 记账式国债 标准答案 ：A B 试题解析 ：
35.客户初次到销售网点购买理财产品，需填写的销售资料有（）（2.50分）A 产品协议书 B 风险提示书 C 风险评估调查问卷 D 产品说明书 标准答案 ：A B C 试题解析 ：
36.理财经理对客户进行产品介绍时需要进行录音录像，录音录像内容应包括：（）（2.50分）A 产品类型 B 产品研发主题 C 产品特性 D 产品风险 标准答案 ：A B C D 试题解析 ：
37.以下需要在销售专区进行公示的有（）（2.50分）A 风险提示 B 产品查询平台地址 C 投诉电话 D 销售人员及其资质 标准答案 ：A B C D 试题解析 ：
38.下列选项中，属于凭证式国债的特点的是（）。（2.50分）A 信用等级高，安全性好 B 变现灵活，流动性好 C 利息免税，收益性好 D 无纸化，易保管 标准答案 ：A B C 试题解析 ：
39.目前，客户可通过（）渠道购买我行理财产品。（2.50分）A ATM B 手机银行客户端 C 网上银行 D 网点柜台 标准答案 ：A B C D 试题解析 ： 40.凭证式国债相关业务中，以下可代理办理的有（）。（2.50分）A 认购 B 提兑 C 财产证明 D 挂失
标准答案 ：A B C D 试题解析 ：
41.我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利包括()。（2.50分）A 分享基金财产收益 B 参与分配清算后的基金财产
C 按照规定要求召开基金份额持有人大会 D 在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额 标准答案 ：A B C 试题解析 ：
42.储蓄国债(电子式)与储蓄国债(凭证式)的区别有（）（2.50分）A 认购金额限制不同 B 起息日不同
C 付息周期和方式不同 D 到期兑付方式不同 标准答案 ：A B C D 试题解析 ：
43.理财产品的风险包括（）。（2.50分）A 政策风险 B 市场风险 C 再投资风险 D 流动性风险 标准答案 ：A B C D 试题解析 ：
44.基金定投的特点有（）（2.50分）A 平均成本、分散风险 B 适合长期投资 C 保证本金收益 D 自动扣款，手续简单 标准答案 ：A B D 试题解析 ：
45.证券投资基金的特点包括()。（2.50分）A 集合理财、专业管理 B 组合投资、分散风险 C 利益共享、风险共担 D 独立托管、保障安全 标准答案 ：A B C D 试题解析 ：
判断题：(共25小题，总分：25分)46.前台销售理财产品交易中，在补打协议书时，要输入的流水号为中间业务流水号。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
47.基金份额持有人必须承担的一项义务是：在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：正确 试题解析 ：
48.客户可以通过我行官网产品查询平台查询在售及存续期内理财产品及代销产品的基本信息。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：正确 试题解析 ：
49.客户在我行办理国债业务，须在我行开立结算账户，作为其在我行持有国债的到期兑付、提前兑取的存款账户及提前兑取等业务扣收账户。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：正确 试题解析 ：
50.凭证式国债逾期不加计利息。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：正确 试题解析 ：
51.储蓄国债（电子式）清偿过户业务需要收取1‰手续费。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
52.个人大额存单是以人民币计价的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属一般性存款（）（1分）正确 错误
标准答案 ：正确 试题解析 ：
53.风险提示书中的风险提示语可由理财经理帮忙代写。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ： 54.前台在做理财交易时，若购买时显示'账户未绑定'，则通过8980做购买资料维护。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
55.创盈系列理财产品可以投资于结构化产品的优先级，分级基金A、以股票质押回购（场内）、新股申购等为主要投资品种的信托计划、专户产品、资管计划及各类固定收益类标准化产品。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：正确 试题解析 ：
56.我行理财产品起息后，若客户想提前用钱，客户可以提前终止（赎回）理财产品。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
57.客户在募集期自购买理财产品之日到产品起息日，按产品预计年化收益率计息。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
58.储蓄国债发行方式可选择'全行竞售'或'额度分配'两种方式，由总行确定，各分支行根据确定的发行方式组织发售。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：正确 试题解析 ：
59.柜员可以在柜台处像客户介绍理财产品、做风险提示等。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
60.对于年满18周岁的个人客户，在柜台办理理财业务时可以由他人代办。（）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
61.我行'富民理财D'系列理财产品个人、对公均可购买。（）（1分）正确 错误
1分）
（标准答案 ：正确 试题解析 ：
62.鑫易宝余额理财是指在客户约定的扣款日里，系统根据设定扣款金额投资于'鑫易宝'的自动投资方式，实现零散投资，达到类似于银行储蓄的'零存整取'的效果。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
63.前段收费模式设计的目的是鼓励投资者能长期持有基金，所以后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一定时间后，费率可降为零。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
64.我行网点的双录影音数据资料于营业结束后自动上传至总行数据中心。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：正确 试题解析 ：
65.凭证式国债解挂业务只能在原挂失网点办理，允许代理。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
66.我行理财产品以往发行的都达到预期收益率，因此我们在对客户进行宣传时可对客户承诺我行理财产品保本保息。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
67.理财产品不存在'理财产品不成立风险'。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
68.客户使用ATM购买理财产品，无需填写《理财协议书》、《风险提示书》等销售文件。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：正确 试题解析 ：
69.银行网点所有在职员工均可向客户介绍理财产品。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
70.双录过程中可以只录客户，不录销售人员。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
