统计现场检查调查问卷_统计现场检查调查问卷

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中国银行业监督管理委员会青海监管局 2012年统计管理工作现场检查问卷

被查单位：（公章）

以下问题请附文回答(如有成文的报告、报表、规章、制度、办法等，则在回答有关问题时可以在正文中只简要说明，但需附上相应的资料，并在现场检查时交给检查组)：

一、请简要描述你行2010年以来在经营管理、业务发展和统计管理方面的基本情况。

2011年,本联社在银监部门的有效监管下，以服务“三农”为宗旨，巩固农村市场，拓展城区市场，推进清非攻坚、信用工程、企业文化“三项工程”，进一步深化改革，各项业务稳健发展，经营效益逐步提升。

一是坚持服务“三农”宗旨不动摇，支持县域经济发展成绩显著。全年累计投放各项贷款394067万元，同比增加253306万元，增长37.87%；净投放各项贷款85502万元，同比增加34650万元，增长15.07%，12月末涉农贷款占比68.51%。

二是坚定存款立社目标不放松，各项存款稳步增长。全社上下定目标，增动力，挖潜力，抓服务，深入开展服务竞赛活动，着力从服务环境、服务手段、服务内容、服务质量等方面入手，保证存款进得来，留得住，确保了目标任务的如期完成。年末各项存款余额达到

20.5亿元，比年初净增5.1亿元，增长了33.6%。

三是创新业务收入增长点，经营效益实现新增长。到年末，实现各项收入59860万元，接近六亿元大关，创历史最高水平，较上年末增加26068万元，增长44%。全年办理贴现业务33341万元、转贴现业务80570万元，签发承兑汇票115715万元，票据业务实现净收入18765万元。

四是强化金融服务功能，市场竞争力有效增强。在做好客户经理业务拓展、加快改善旧网点服务环境，加强与各行业业务合作的同时，积极开展电子业务，年末已安装电话转账自助终端157部，覆盖了县城农贸市场、全县四镇一乡、两个农场、一个管委会及380个行政村；网银签约客户达到3518户，其中开通个人网银4278户，企业网银409户；已在县城及四镇一乡安装了ATM机80台、POS机267台。

五是坚定清非攻坚，信贷资产质量逐步提高。2011年来，本联社严控客户准入关，继续加大对不良贷款的责任追究力度，大力营造全员关心不良贷款、全员参与清收不良贷款的氛围。2011年，共收回已核销贷款780万元，收回了拖欠10年的XX贷款3100万元、XXX贷款230万元等一批“老”、“大”、“难”贷款，极大地鼓舞和坚定了全辖员工深入推进“清非攻坚”工作的信心与决心，有效形成了清非攻坚高压态势。

六是风险防控能力进一步提高。2011来，各部门对信贷、会计、员工行为等方面开展专项检查22次，修订制度4项，下发新制度5项，重点是继续规范操作流程，通过严格规范业务操作流程、增强业

务辅导、强化事后监督及回头看检查力度、严格落实审贷分离制度，提高审批效率等措施，有效控制了操作风险。2011年，本联社全面开展了抵质押贷款风险排查，借名、假冒名贷款专项整治和置换、核销不良贷款排查清理“三项整治”活动，堵塞了管理漏洞，消除了风险隐患，抗风险能力进一步提高

七是认真做好银监会非现场监管报表上报工作。为进一步有效提高数据质量，规范操作行为，本联社成立了非现场监管报表填报报送工作小组，由监事长任组长，纪检监察室、财务会计部、信贷管理部、授信审批部、办公室负责人为成员的非现场监管报表填报报送工作小组，原则上由填报人员所在部门负责人具体审核，监事长对报表的真实性、准确性、及时性负总责，通过严格的考核机制将报表填列、审核、报送等环节的责任层层落实到位。

二、监管统计法规、制度贯彻执行情况

(一)你行如何贯彻执行《银行业监管统计管理暂行办法》，组织过哪些专门的学习培训? 我行认真贯彻《中华人民共和国统计法》《银行业监管统计管理暂行办法》，以及相关的法律法规。统计人员能按时参加银监部门和黄河银行组织召开的“1104”非现场监管报表的升级、报表变更、统计口径变化等培训会议，统计人员还参与了黄河银行开发的《商业银行上报数据处理平台》的功能调试、取数关系、报表设计、系统测试、历史数据过渡、系统培训等工作，增强了统计人员的业务知识及管理水平。

(二)在保证统计数据的真实性方面，你行采取了哪些措施? 通过对历年非现场统计数据的自查工作，为保证监管统计数据的真实性，我行采取了对基层原始统计数据准确性、完整性的现场检查、认真落实青海银监局及总行的工作通知、考核通报和指导培训等措施，提高统计人员的数据质量管理和责任意识，上报的报表能够做到报送数据的及时性、准确性、完整性。一是不存在虚报、瞒报、伪造、篡改金融统计资料，更没有违反统计法规和工作程序编造统计数据的行为。二是统计数据与原始统计记录，统计台账、统计报表以及与统计有关的其他资料核对基本一直，数据差异不大。三是不存在利用常规的业务操作虚增，虚减原始统计记录或与统计有关的其他原始资料行为。四是不存在强迫或授意基层统计人员在统计数据上弄虚作假。

(三)在增强统计人员的岗位意识和责任意识方面，你行采取了哪些有效措施，在履行监管统计岗位职责的过程中，统计人员是否受到过有关方面的干扰和压力?

(四)《非现场监管统计制度》等制定了哪些内部统计制度和实施细则，是否及时全面地执行了上述统计制度，还存在哪些问题？对上述统计制度进行了哪些培训或政策说明?

(五)你行监管统计内部协调机制的运行情况如何？不同部门在统计数据收集、汇总中的职责分工情况怎样？统计数据是否做到归口报送?

相关业务部门按照管理办法设置AB填报岗及复核岗，按照非现场监管信息系统填报口径及时向纪检监察室提供基础数据（包括但不限于），确保数据真实、准确，有据可查。

(六)你行2010年12月至2011年9月有过哪些漏报、迟报、错报监管统计数据的情况，采取了哪些措施予以整改? 2011年度，本联社非现场监管报表未出现迟报、漏报及错报现象，对监管部门的监管人员提出数据异议时，均能做出合理的解释。

(七)请简要说明你行监管统计报表的各项数据来源，数据来源是否准确和可靠，数据来源的范围和提供时间是否清晰和明确，数据来源是否能完整覆盖和准确反映各项统计要求?(九)你行是否有效处理了机构内相关信息变更(如新业务的开展、会计方法的变更、信息系统的升级等)对监管统计工作的影响，具体措施有哪些? 我行有效地处理了新业务的开展、会计方法的变更、系统的升级等对本行统计工作的影响。采取的措施主要是：一是高度重视新系统的开发，派遣统计人员参与相关业务系统、平台的测试并提出实际需求；二是认真组织填报人员学习填报操作流程；三是认真学习新会计科目表和新旧报表系统取数对照关系表；四是认真试填新系统数据，确保新旧系统数据衔接一直。

(十)你行是否对监管统计数据质量和工作程序进行了自我检查 5

和评估，查出的问题有哪些？对查出的问题是如何整改的? 我行2012年3月对非现场监管统计、客户风险监测预警统计数据质量和工作程序进行了自我检查和评估，经检查和评估，评估结果整体符合《良好标准》要求，15项原则中除第1、6、8、11、12、14项原则中部分大体符合外，其余原则评估结论均为符合。对在评估中存在的问题，如：监管报表变化过快，新增报表较多，填写报表的难度加大，监管报表的不断增加，数据填报平台更新升级缓慢，一些功能还不够完善，一部分数据需手工汇总填例。数据分析还不能全面覆盖联社的经营状况，需进一步提高监管统计人员的数据分析和风险识别能力。虽然稽核部门对各网点进行常规或序时的稽核，但稽核范围很大，没有专门对基层网点的数据作专项稽核。通过检查，我行加强了对统计工作的领导统计报表质量和统计人员执行统计法规的自觉性有了一定提高。针对存在的问题，本联社一方面及时向省银监局反馈，另一方面正在整改。

三、统计报表和统计数据的管理情况

(一)你行建立、健全了哪些统计数据报表的管理制度？是否明确了数据的收集、加工、整理、分析和反馈流程，相应的约束和管理规定有哪些? 我行制定了…等管理考核办法，统计制度对数据的收集、加工、整理、分析和反馈流程均提出明确的要求，并对数据的采集、整理制定了奖罚措施，确保数据的质量。

(二)你行如何做好监管统计历史资料的复印、整理、交接、存档等管理工作，还存在哪些问题?

(三)你行是否分门别类地整理了相关统计资料，是否同时以电子方式保存监管统计资料?请列出监管统计资料档案的详细清单。

我行所有统计数据报表均由电子版及纸质两种方式进行存档，按月打印装订，专夹进行保管，设立了人员变动登记交接手册。

(四)你行是否制定了统计信息披露办法？是否开展了信息披露工作，信息披露的内容、质量、方式、频度以及渠道如何? 对统计的信息内容，由统计人员汇总分析形成纸质报告，按季度向行领导反馈，对指标异常或不达标情况，及时召开信贷、财务以及其他业务部门专题会议，查找原因，制订整改措施。但我行暂未就统计信息披露制定专门的制度办法。

四、统计部门设置、统计队伍建设和统计工作基础设施建设情况

(一)你行是否按照《银行业监管统计管理暂行办法》的要求设置了统计部门，配备了多少专职统计人员，统计人员是否实行AB角制度，是否设置了经办、复核岗? 我行暂未设立独立的统计部门，现行的监管统计职能由财务管理部会计管理与管理信息团队负责，配备AB岗统计人员，其他业务部门统计人员设置了AB统计岗及复核岗，所有基层网点设置了AB统计岗，网点主任及部门经理对统计数据的真实准确性负总责。

(二)你行统计人员的综合素质是否胜任现有工作，对现有统计人员进行了哪些有针对性的培训? 我行财务管理部配备了专职的监管统计人员，分行对基层的统计人员的业务培训一般是利用举办会计，信贷培训班时，对统计人员进行业务知识培训，并要求基层统计人员自学《银行业监管统计管理暂行办法》及相关法律、法规，进一步增强统计意识，提高统计人员素质，对统计工作的开展起到了积极作用。统计人员业务规范，操作熟练，各司其职，能按时、准确上报各类统计报表、撰写统计分析。所有统计人员要求具备良好的思想品德和职业道德，有较强的业务素质等基本条件。

(三)你行是否制定了监管统计岗位职责和奖惩考核办法，制定的岗位职责和奖惩考核办法的实际效果如何? 我行制订了《中国银行青海省分行统计工作管理办法》，《管理办法》中对统计人员职责分工明确，根据报表报送质量进行考核奖惩。从执行情况看，由于职责明确，奖惩分明，统计人员能从思想高度重视统计数据上报工作，对模糊不清的概念能及时沟通解决，发现错误态度诚恳，能及时整改。

(四)你行是否为统计部门配置了计算机软硬件设备?请列出软硬件设备的详细清单。

我行1104非现场监管统计报表系统配备有专用电脑和存贮设备，内外网隔离，使用合理，系统运行正常，做到专人负责使用，设备的详细清单： 两台专用计算机：一台台式机、一台笔记本电脑；

存贮备份设备：一块1104系统备份专用500GB移动硬盘。

(五)你行是否建立了有效的统计信息系统，统计信息系统能否与机构内部的相关业务系统紧密联合，监管统计报表是否能从统计信息系统中自动生成?(六)为保障统计信息系统的安全，你行制定了哪些风险防范措施，是否制定了统计信息系统突发情况处置预案，是否建立统计信息系统日常维护制度和数据信息备份方案?

五、你行认为在现行统计制度中存在哪些实施难点? 现行统计制度中存在的实施难点：一是从现行统计制度执行情况看，统计人员业务素质有限，对一些理解性需要分析填报的报表分析的还不够全面，对监管指标风险点分析不到位，统计分析水平尚需提高，目前只做一些简单的分析，不能对全联社业务的全面发展提出合理的建议，统计分析的实效性没有较好的发挥；二是统计资料整理归档缺乏统一的标准，归档工作规范性有待提高。

六、你行对改进和完善监管统计管理工作有何意见和建议? 对改进和完善监管统计管理改制的建议：建议银监部门多组织统计人员进行系统的专业培训，提升统计人员结论性分析应用能力。