34月份非现场审计意见书的整改报告_现场管理整改报告

34月份非现场审计意见书的整改报告由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“现场管理整改报告”。

XX银行XX银行

3-4月份非现场审计意见书的整改报告

根据《XX银行XX分行2012年3-4月非现场审计意见书》的内容（以下简称“意见书”），我行对审计发现的问题进行了认真研究，加以落实整改。同时，对意见书中提出的建议进行了认真分析，并作出了相应的风险防范措施，以达到金融风险防控的目标要求。现将整改情况汇报如下。

一、审计中发现的问题及整改结果

“按分行管理部门通知要求冲帐”，但未见有管理部门要求冲帐书面通知。同时发达我行有手工补记银承保证金利息，补汇原因是“按照管理部门通知要求补记利息”，但未见有补记利息的依据。

针对以上两个问题，我们及时向审计人员说明了情况，并及时补办了相关手续和依据。

二、审计书中的建议及采取措施

“建议XX银行加强专用帐户管理。在当地人行未将开立专用帐户纳入审批制度的情况下，制定、细化关于专用帐户开销户、支取现金的操作细则，建立分行对专用帐户开销户、支取现金的审批流程，防范利用专用帐户套取现金的风险。”

针对以上建议，系属XX人行对开立专用存款帐户未实行审批制度造成成，因此，我分行按照建议要求于目前已经

制订了《XX银行关于加强专用帐户管理实施细则》，待我行行务会议研究通过后，上报XX分行审定通过后全面实施，以此来进一步规范专用帐户开销户、支取现金的审批流程，切实防范专用帐户套取现金的风险发生，确保专用帐户的资金安全。

二、警钟长鸣，防微杜渐，确保我行金融安全

在此次意见书的预警提示中，还提到分行各分支机构发生冲帐业务57笔，剔除因客观因素冲帐，另有30笔冲帐是因为柜员操作、审票有误等人为主观因素造成。同时，预警提示了一些“人个结算帐户当天大量资金进出；存入定期存款数额与客户注册资金数额相差很大；营业部个别柜员进行大额冲帐交易”等方面的问题。

虽然对于上述的有些问题在我行并不存在，但我行领导仍针对意见书中的预警中提示及相关建议进行了详细研究，并对易出现意见书中提到问题的股室及网点进行有针对性地落实，切实做到警钟长鸣，防患于未然，让依法合规经营的理念根植于每一名员工的心中，确保我行金融安全。

总之，通过此次XX分行审计领导小组的非现场审计，使我们看到了工作中的不足和差距，同时也学习了其他兄弟行好的经验和做法。我们一定要以此次审计为契机，以更加务实的作风，更加拚搏的干劲投入到XX银行的建设中去，为有力推动分行的发展和XX经济的繁荣作出新的更大的贡

献。

XX银行XX银行

二0一二年五月二十三日