成功阻止以社保卡被盗用为名的诈骗的案例_阻止客户被诈骗的案例

成功阻止以社保卡被盗用为名的诈骗的案例由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“阻止客户被诈骗的案例”。

成功阻止以社保卡被盗用为名的诈骗的案例

一、案件回顾

一天即将结束营业前，一对中年夫妇走进营业网点，神情比较焦急，女客户要求现金柜员为其取出存折内即将到期的存款。此时，男客户始终在打电话，且言语激动。过了一会儿女客户又开始打电话，内容里面包含了“我在银行取现”、“马上就好了”、“存到××账户”等内容。此话引起了柜员的注意，她放慢了业务操作速度，见机行事，此时当值保安、大堂经理也注意到这对中年夫妇的举动，并主动上前询问，客户此时有很强的抗拒心理，一开始不愿同柜员多沟通，经过反复劝解后，大堂经理接过男客户手中的电话希望问清他们想办的到底是什么业务，骗子在电话中反复对大堂经理说“叫我妈听电话”其他什么都不说，大堂经理立即问女客户电话中的人是否是你儿子，女客户称不认识对方。由此银行三位员工确定对方是骗子。此时柜员停下了手中的业务，直接告诉对方“我认为你遇到了骗子”，并请女客户详细描述当天接到电话以后的情况，当女客户提到她是接到“社保”打来的电话的时候，保安再次提醒女客户“你遇到的肯定是骗子”，并拨打110报警。

在攀谈的过程中，女客户告诉我们对方告诉她其社保卡被人利用购买了几十万元的抗生素，涉嫌刑事犯罪，对方让她避免继续损失要求她把钱汇到公安分局的指定安全账号。她是准备把款项存到对方的账号上去。

二、案例分析

开设在居民密集区、商业密集区的网点在营业过程中经常会遇到上述案例中的中老年客户，前来办理汇款、开办网银、手机银行、无折无卡存款等业务，对于该类客户网点员工应该再三仔细询问，并要求其认真阅读并填写“防范电信诈骗告知单”，以避免客户受骗上当。很多时候，多问一句、麻烦一点便能挽回客户毕生的财产，更能挽回一个幸福的家庭。

三、案例启示

根据实际经验，网点员工在防范此类事件的过程中应该做好如下几点：

一要通过晨训，集中培训，将最新的诈骗手段告知一线业务人员，做到有的放矢。二要紧密联系公安部门，将得到的最新成功防范和没有防住的监控录像，银行下发的应急演练录像放给一线业务人员观看，加强一线人员的直观印象。（不能流于形式）。

三要制作内容切和实际、不流于形式的“防范电信诈骗告知单”。并请办理转账汇款、开通网上银行、手机银行、无折无卡存款的客户认真阅读、填写并签名。

四要一旦确认电信诈骗事件后，应注意各个岗位的配合，充分发挥柜员、大堂经理、客户引导员、保安、值班行长的力量，根据实际经验多人劝阻往往比较有效。

五要一旦确认电信诈骗因及时报警，请受骗客户稍作等待的同时做好客户姓名、电话、身份证号码、联系电话等要素的登记工作。

银行是金融服务行业，保护客户资金安全是我们最基本的任务。网点每一位员工都有堵截案件发生、提示客户防范诈骗的责任。成功阻止诈骗案件的发生，即能为客户挽回资金损失，有效地拉近银行何苦户间的距离、为银行留住客户，又能提升银行的企业形象，建立牢固的信任，夯实营销基础，从而继续推动各项业务不断提升。