研究性学习视角下《证券投资学》教学改革研究_证券投资学研究报告

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研究性学习视角下《证券投资学》课程教学改革研究

摘要：研究性学习强调学生的实践能力和自主创新能力的培养和提高，在教学过程中，学生是学习的主体，教师起组织者、领导者、帮助者和促进者的作用。将研究性学习应用于《证券投资学》课程，通过创设问题情境，开放式教学、认知实习和模拟实训等教学模式，引导学生主动探索知识，激发学生创新能力的发挥，形成一个学生主动参与、开放和创新性的教学体系，有助于提高学生的实践能力和自主创新能力。

关键词：研究性学习；证券投资学；问题情境；实训

A Research on the Security Investment Course’s Teaching Reform in Research Learning

Perspective Zhao Junying(Economic trade department,Zhengzhou Institute of Aeronautical Industry Management,Zhengzhou,Henan Province,450015)The Research Learning aim to train students’the ability of practice and self-innovation,during the course of which,the students are the main body of learning, the teachers play a role of constitutor,leader,helper and promoter.Research Learning adopted in Security Investment Course, can guide students to search knowledge actively, excite students to exert innovation ability, which dependents on various teaching mode as founding the problem circumstances,open teaching,practice system.based this , a student active participating,open and innovative teaching system is founded to promote the students’practice ability and self-innovation ability.[中图分类号] G642

[文献标识符]A 研究性学习是指在教学过程中，以问题为载体，让学生在教师的指导下，以类似科学研究的方式去主动获取知识、应用知识、解决问题。在整个教学过程中，强调的是学生的主动探究式学习，教师起组织者、领导者和帮助者和促进者的作用，学生成为学习的主体。研究性学习是培养学生的分析和解决问题能力、自主创新能力的重要途径，实施研究性学习需要课程定位、教学理念、教学模式等的创新与改革。本文以大学本科《证券投资学》为例，探讨研究性学习视角下的证券投资学课程教学改革问题。

一、研究性学习视角下《证券投资学》课程目标

证券投资是以有价证券为主要投资对象的投资活动。宏观、中观、微观因素的变动都会对证券价格产生或大或小的影响。从宏观角度看，证券投资是国民经济的晴雨表，其走势很大程度上取决于整个国民经济形势，因而会经常用到利率、货币供给、GDP、通货膨胀等经济范畴。要选择具体投资的行业和企业，需要了解该企业的经营管理和财务管理状况，在此基础上作出科学客观的分析判断，才能决定投资哪个公司。这需要投资者具备一定的企业管理、财务管理知识。此外一些定量分析如价值分析、技术分析和组合分析则会用到数学模型知识[1]。可以说证券投资是综合应用宏观经济学、微观经济学、财务管理学、会计学等多学科知识进行的金融投资活动。

作者简介：赵俊英 女（1980.9-）河南西平人，郑州航空工业管理学院经贸学院讲师，经济学硕士，研究方向：金融创新，农村经济相应，证券投资学课程也体现了对先导专业课程的总结和应用。目前，在本科院校和高职院校，证券投资学是金融学专业和其他经济类专业的专业主干课之一，在前面学习了《宏观经济学》、《微观经济学》、《货币银行学》、《国际金融》、《金融市场学》等专业基础课程后，《证券投资学》体现了对上述课程的应用，它侧重依据所学相关理论建立起证券投资理性分析框架，提高学生综合运用知识分析和解决问题的实践能力。因而证券投资学是起着对专业课程的总结和深化作用，其具备综合性强，理论与实践结合紧密，应用性强等特点，在教学中开展研究性学习，既能巩固前面所学专业课程，又能有助于学生形成理性投资分析框架，提高学生的实践能力。

基于此，证券投资学课程的定位是综合运用相关专业知识，通过基本分析选择投资对象、技术分析判断买入和卖出时机，利用证券投资投资组合管理理论规避证券投资风险，并对证券投资进行业绩评价，以理论指导实践操作。学生学习的课程目标定为：充分发挥学生在学习中的主体地位，让学生在教师的指导下，综合运用并创新基础知识，引导学生通过知识发现、经验发明、集体学习、自我激励和社会认知等机制[2]，将证券投资知识系统化并指导实践，提高自身分析解决问题的能力和自主创新能力。

二、研究性学习视角下的《证券投资学》教学内容选择

《证券投资学》教学内容的设定应体现研究性学习的要求，以培养学生的自主创新能力为目的，因而应注意这几个方面：一是减少证券等基础知识教学内容时间，将该类内容融入其他相关内容中，增加基本分析、技术分析、组合管理类的学习内容和活动，这样能增加学生参与的主动性，培养学习兴趣。二是课程内容的选择要充分考虑学生的知识结构、实践经历和创新能力[3]，确定合适的学习活动。三是课程内容应及时融入前沿知识，便于指导学生了解课程理论和实践发展趋势，引导他们自主寻求解决问题的途径。

基于上述分析，该课程主要内容应包括证券投资基本分析、技术分析、证券投资组合管理。基本分析部分主要应用货币银行学、宏观经济学、财务管理等课程内容，对证券投资进行宏观经济分析、行业分析和公司分析，通过该过程选择具体的投资对象。教师主要讲解基本分析的理论、角度，创新性学习的要求，指导学生分析当前的宏观经济形势对证券市场的影响，在此分析结果下，选择行业和个股，通过模拟操作，关注个股走势。技术分析则应用K线图、切线理论、形态理论和技术指标来判断买卖时机，指导买卖行为。教师要引导学生通过模拟操作关注个股走势，综合利用多种技术分析方法来判断买入和卖出时机，研究技术分析的作用表现和局限性。证券投资组合管理着重根据已有的理论研究对资产进行最优组合构建，选择最佳风险—收益机会。主要包括马科维茨选择资产组合方法、风险资产定价模型和投资组合管理业绩评价模型等。该部分侧重理论讲解，学生充分领会理论内涵，在证券投资中掌握组合管理的方法，不断修改模拟投资组合，以提高收益，降低风险。

三、研究性学习视角下的《证券投资学》教学模式的实施

研究性学习中学生的创新能力和实践能力的发挥和提高要求课堂教学的同步改革。这包括教学理念的转变，教学模式的创新，教学方法的变革等多个方面的配合。

（一）改革教学理念，转变教师角色

研究性学习的实施离不开研究性教学的应用，教育理念支配教学行为，因而需要更新教学观念。首先是教师转变角色。传统的教学模式以教师的讲授为主，没有充分重视学生的主体地位和能力的培养。研究性教学强调学习是一个学生积极参与，师生共同探索的过程。在整个教学过程中，教师是学生学习的设计者、组织者、领导者和帮助者和促进者的作用[4]，利用讨论、案例、情景等教学方法引导学生自主分析问题，创新解决问题的方法；并注重让学生总结学习过程，从中领会学习方法。第二是师生关系的改变。在研究性教学过程中，师生关系不再是“你教我学”，而是“师生相长”。师生的关系更加融洽，这样能够鼓励、促使学生在教师的指导下主动学习，充分锻炼学生的独立分析问题、创新解决问题的能力，学生的创新性思维和方法可以得到淋漓尽致的发挥。教师可通过师生互动了解学生学习存在的问题和教学中存在的问题，从而不断提高教学质量。第三，改变教学评价的方式，确立以能力为中心的教学评价观[5]。传统的教学评价以知识点记忆和掌握为中心，无论是老师还是学生走不出传统考试的圈子，学生在学习过程中不能轻松学习，不能积极运用创新思维解决问题，老师不注重激发学生的创新能力，忽视对学生能力的考核与评价。确立以能力为中心的教学评价观，老师和学生在教学中都非常注重能力的培养和提高，自然有助于研究性学习目的的实现。

（二）教学模式的设计

研究性学习的实施强调学生的主体地位和师生关系的融洽，而有效的载体是师生互动，表现在课堂教与学中，以问题为核心，引导学生利用所学知识分析、解决问题，提高学生的研究能力和创新能力[6]；以开放式教学为背景，运用讲授、自由提问、课堂讨论、实验等多种方法，为学生的能力自由发挥创造氛围和环境。具体在证券投资学中，应注重以下几个方面。

1、案例教学激发学生学习兴趣和动机。兴趣是最好的老师，研究性学习的实现首先要依赖于学生的学习兴趣。证券投资学是一门应用性较强的课程，与实际联系非常密切，也有很多案例，通过案例法来激起学生的学习兴趣和动机，让学生轻松掌握基础知识，能达到事半功倍的效果。比如从历史到现在通过证券投资成为富翁的例子很多，如著名的科学家爱因斯坦，我国股市第一股民杨百万，林园等，但成为“负翁”的也大有人在，如牛顿。在开篇讲解证券投资的特点时，把这些现成的例子列出之后，学生很容易明白证券投资“像天上掉馅饼，而处处是陷阱”的特点。学生随后对证券投资的求知欲就会增强，跃跃欲试成为证券市场中运筹帷幄者。

在案例教学的引导下，学生可以掌握分析问题、解决问题的方法，形成独立分析、解决问题的方法体系。如在讲到我国的板块行情轮动时，可以2010年3月份到4月份的西南旱情板块来分析。在最初西南旱情出现，情况不严重时，水利设施板块最先启动，而旱情继续发展时，已经对农产品的产量带来实质性的影响，农产品减产导致农产品价格上涨，相关股价上涨。这是一个非常明显的相关联板块轮动的现象。通过这个案例，学生会明白重要事件对股市的先导影响和后续影响，尽可能全面的分析问题，才能较好把握证券市场价格的波动特征。

2、创设问题情景，引导学生主动探索知识。在课堂教学中，课程总体内容和每个章节的内容以“问题”为核心展开，从“研究”的角度出发，对问题展开充分的讨论，以问题来引导学生主动学习、探索知识，分析和解决问题[7]，这是研究性学习的主旨所在。在此应注意三方面：一是教师熟悉教学内容体系，了解学生的知识结构，使问题与学生的能力相匹配，避免出现问题太难，打击学生的积极性，或者太容易，学生对此不够重视等现象。二是在设计问题时，将更多开放性问题作为重点，引导学生不断探究，积极思考，从已有问题出发，通过分析、判断、解决问题，从而发现新的问题，激发学生的创造性思维，学习研究方法和体验研究过程[8]。

在证券投资教学中，教师要在熟悉教学内容的基础上，根据学生的已有知识合理设置问题情境，引导学生主动探索知识。如在讲解股指期货时，可提出“股指期货的推出对股票现货市场价格的影响”问题，引导学生查阅资料，了解其他国家或地区股指期货推出对股票市场的影响，从而对我国股票市场在股指期货推出前后的表现也就容易理解了。在讲解创业板市场时，提出问题“创业板市场的服务对象”，“我国目前创业板市场上市公司的平均市盈率是多少”，从而让学生认识到创业板市场的投资风险、与主板市场的区别等。在对证券投资基本分析部分进行总结时，可提出问题“选择股票应考虑的因素”，“在哪种情况下适合短期操作”，“哪些情况下，可以捂股”。在技术分析章节，可提出“在你模拟操作过程中，你觉得哪种分析方法更加实用，哪个技术指标指导意义更强”，让学生通过理论指导实践，并以此提升理论知识。

以问题来引导学生主动学习知识，学生能在掌握基础知识的前提下，主动对所学知识进行总结，并学会利用知识分析解决实际问题。其在分析解决问题的同时，体验了解决问题的过程，锻炼自身的分析解决问题的能力，发挥了创新能力，深化了知识的掌握和应用。

3、开放式学习，引导学生发挥其创新能力。研究性学习的实现的一个重要载体是一个宽松活跃的教学氛围。在宽松活跃的课堂上，针对一个问题，师生之间、学生之间可以相互提问，讨论、辩论等，在此过程中，可以最大程度发挥学生的创新思维能力，最终达到对知识的理解、掌握和创新。如针对印花税的出台对证券市场的影响分析，让学生从不同角度来分析讨论。对于如何监督防范证券市场中盛行的“老鼠仓”事件、内幕交易等，可以让学生讨论，提出对策建议、方案。让学生讨论概括教学期间证券市场运行特点，总结操作方法等，提高学生独立的证券投资分析思维能力。总之，在研究性教学中，不能拘泥于一种教学模式，而是要采取多种教学方法和手段，以启发学生思维为主，引导学生创新思维，提高分析解决问题的能力，提高创新能力。

四、以提高实践能力为目标，构建实训内容

《证券投资学》课程具有较强的实践性，实训环节是教学过程不可缺少的部分。通过实训环境，一方面提高学生的实践能力，另一方面以实训促进了学生对理论知识的掌握，使学生完成对知识从感性认识到掌握和熟练应用。实训教学内容应成立完整的教学体系，包括认知实习和模拟软件操作实习，以实现学生对证券市场中介-证券公司的感性认识，提高证券投资基本技能和独立证券分析的思维能力。

（一）认知实习

认知实习主要是到证券公司现场实习。学校应选择部分基金管理公司和证券公司作为校外实习基地，与此保持长期合作关系。学生在学习证券投资课程后，可去这些实习基地实习。在实习期间，一方面学生可以了解实际工作的行为规则，本专业未来的就业岗位和工作内容，以及岗位工作的资格要求等。这样能促使学生自觉为未来工作做准备，在无形中培养自身的职业道德意识，督促自己参加相应的资格考试，如证券从业人员资格考试，基金从业人员资格考试等。另一方面，学生由于参与企业的实际工作，定会发现实际部门中存在的一些问题，如证券经纪人工作存在的问题，证券监管问题等，可要求学生结合实际，提出解决对策。学生在实习后要写出实习总结报告，对实习内容进行概括，写出实习心得，并能针对一些现实问题，进行分析，提出对策建议，从而让学生在接触实际、了解实际的过程中提高其解决问题的能力和自主创新能力。

（二）模拟软件实训

模拟软件实训目的是让学生会进行证券交易操作，并用基本分析和技术分析方法指导操作，形成理性的投资分析思维。在在这个过程中，指导老师同样要用问题来激发学生的解决问题能力和创新能力。其内容包括四个方面：一是证券交易操作。学生在事先了解基本规则的前提下，进行操作，同时要学生分析解决相应的问题，如如何能在集合竞价期间成交，成交价与成交量之间的关系，开盘价期间成交价的确定原则，委托指令的应用等。二是基本分析。要求学生根据当前的宏观经济形势、行业背景和上市公司具体情况，证券市场的表现，撰写分析报告，分析目前证券市场的短期与长期趋势，找出投资价值高的行业和公司，以此来提高学生运用知识指导实践的能力。三是技术分析，指导学生运用技术分析方法分析大盘和个股，自己独立作出买卖决策。四是投资组合设计，在前面实训的基础上，学生可修改原来的投资组合，提高资金的收益率。值得注意的是，上述内容不是截然分开的，而是相互联系，相互融合的，尤其是基本分析和技术分析，在选择个股和买卖时机时需要结合起来，而且这个分析过程贯穿模拟操作的始终，学生的分析应逐步完善、成熟、理性。在实训结束后，学生要提交模拟实训总结报告，从实习任务、实习过程、实习心得等方面总结证券投资模拟操作过程，并要求学生有针对性的解决相关问题，如证券投资应考虑的因素，长期投资和短期投资的适用条件等，培养学生形成理性的投资分析思维，提高学生分析能力和创新能力。为进一步提升学生的分析、实践和创新能力，还应组织证券摸拟交易大赛，鼓励学生参与，真正做到学以致用。

五、结束语

研究性学习强调教与学过程中学生的主体地位以及学生的自主创新能力。它不仅注重学生的实践能力的培养，更注重学生分析、解决问题能力的提高。研究性学习的实施真正是要落实到具体课程的教与学中，本科《证券投资学》课程体现着其他专业课程在证券投资活动中的应用，是对其他相关专业课程的总结与深化，注重培养学生的投资分析能力，适合开展研究性学习。文章关于研究性学习与证券投资学的融合研究对于培养创新性人才，推动本科创新性教育发展具有一定意义。

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