案件风险防控试题_案件风险防控试题一

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睢县农村信用合作联社案件风险防控考试试题

（考试时间90分钟，满分100分）

一、填空（总分30分，每空2分）

1.流动性风险是指银行无力为（）和()提供融资或变现资产而造成损失或资不抵债的风险。

2.银行全面风险管理过程包括()()()()()

3.《巴塞尔新资本协议》为商业银行提供了()()()三种风险经济资本计量方法。

4.风险的基本构成要素（）（）（）5.银行自身的行政公章及法定代表人印章必须（）并实行（）

二、多选题（总分20分，每题2分.选多、选少、不选均不得分。）

1、下列关于银行业的描述正确的有（）

A．高风险行业B经营风险、管控风险、承担风险损失C获取风险收益D风险管理能力是银行的核心竞争力

2、属于银行三大主要风险的是（）A声誉风险 B国家风险 C法律风险 D信用风险E市场风险 F操作风险 G流动性风险 H战略风险

3、银行全面风险管理的五大体系包括（）A组织体系 B岗位职责体系 C业务和管理流程体系 D工具体系 E考评奖惩体系

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4、目前中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题有（）A股权结构不合理扭曲经营行为B产权主体缺位造成内部人控制 C缺乏可持续发展的经营战略D风险控制、经营能力普遍不强

5、银行内部控制的目标是（）

A确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行 B确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C确保风险管理体系的有效性

D确保业务纪律、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整 E确保投资者利益最大化

6、良好内部控制机制的一般特征包括（）A有效性B审慎性C全面性D及时性 E独立性 F逻辑性

7、银行内部控制的五大要素包括（）A内部控制环境 B风险识别与评估 C内部控制措施 D信息交流与反馈 E监督评价与纠正 F考核激励与惩罚

8、员工行为管理的主要内容包括（）

A坚持从严治行，对违规违纪行为果断进行处理，坚决铲除违规土壤 B加强对员工行为的关注，制定员工异常行为排查管理方法，通过“听、看、谈、报、防、查”等方式提高排查效果

C加强对员工日常行为的管理，建立重点员工关注档案，进行跟踪管理，做好员工工作时间之外的行为监督。D增强员工的自我保护意识

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E加强员工的自我学习

9、良好的职业操守包括（）

A诚实信用B守法合规C专业胜任 D勤勉尽职

E保守秘密 F公平竞争 G抵制违规

10、中小金融机构的案件责任追究应遵循以下原则（）A教育惩罚相结合B一案四问责C上追两级

D依据要充分E处理要公平F处理轻重要适度

三、简答题（总分20分，每题10分）

1、合同文本的填写应当符合哪些要求？

2、贷款收归环节的风险表现形式主要有哪些？

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四、案例分析题（总分30分）Z县农村信用联社K分社员工冒名贷款案 案件基本情况 2006年，Z县农村信用联社在开展案件专项治理自查工作中，发现所辖K分社主任刘某和信贷员姚某与社会人员毛某、罗某等人内外勾结，在2002年1月至2005年9月，通过假冒名方式发放农户小额信用贷款187笔，骗取信用社贷款资金145万元。（注：K分社处于偏僻地区，长期以来一直是3人社）请结合法律法规及省联社相关制度，分析案件形成原因，提出防范措施，并作点评。第4页/共6页

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