清算账户发生透支的说明_清算账户cft是什么

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深泽县农村信用合作联社

关于清算账户发生透支的说明及整改措施

市联社：

由于省联社清算资金账户发生透支，省联社在《关于结算业务2010年第四季度运行情况的通报中》中对深泽联社进行了点名通报，现将有关情况及整改措施说明如下：

一、发生透支的情况及原因

2010年11月3日，为应对月初资金汇出高峰期，我联社共分两次调拨资金计1300万元，补充省联社清算资金，并对款项汇出进行了严格的审查，以保证日终清算资金账户不产生红数，但将近日终，清算资金账户余额仍仅为97万元，我联社决定次日再调拔款项补充清算资金。系统日终批量时，将某客户通过系统通存通兑支款并账，金额145万元，导致透支48万元。11月4日，我联社共3次调拔资金6000万元至省联社清算资金账户，至11月4日末，我联社清算资金账户余额为1132万元，保持了比较适当的余额。

发生透支的主要原因是营业部没有合理估算资金汇出量，没有提前向县联社清算中提出头寸预报。

二、对相关人员的处理及纠改措施

事件发生后，县联社清算中心向营业部提出了严肃批评，并对当日在岗的委派会计罚款200元。为了保证不发生类似事件，县联社制定了如下纠改措施：县联社清算中心再次强调头寸预报制度；营业部要向客户宣传大额汇款预报制度，并及时向县联社汇报；县联社清算中心要认真研究，掌握资金汇划动向，提前做好资金准备。

今后再发生类似事件，县联社将严格追究有关人员责任，客户不知道大额汇款预报制度的，网点负责人、委派会计每人罚款100元；客户提前预报，受理人员未向县联社清算中心汇报的，罚受理人员200元。

我联社今后将认真研究各项结算业务，遵守省、市联社相关制度，保证结算业务平衡安全的开展。

二〇一一年二月十三日