综合评审_综合评审要求

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综合理财规划

1.综合理财规划建议书的作用：1）认识当前财务状况；2）明确现有问题；3）改进不足之处。

2.综合理财规划建议书的特点：1）操作专业化；2）分析的量化性；3）目标指向性。

3.综合理财规划建议书的写作过程：1）明确目标，制定计划；2）搜集材料，分类汇总；3）辨别真伪，梳理材料；4）一鼓作气。4.综合理财规划建议书的操作要求：1）全面；2）细致；3）有条理

5.工作要求:

第一步：制作封面和前言，封面包括：标题，执行理财单位，日期。前言包括：a致谢b建议书由来c所用资料来源d公司义务e客户义务f免责条款g费用标准。

第二步:提出理财规划的假设前提

第三步：整理客户财务以及非财务信息，做出诊断。比如客户家庭成员基本情况，财务信息等。

第四步：确定客户理财目标：1）全面理财规划目标；2）专项理财规划目标

第五步：完成分项理财规划，即八大规划。

第六步：分析理财建议书预期效果

第七步：完成理财规划建议书的执行与调整部分

第八步：玩呗附件及相关资料

6.理财规划应遵循的原则：1）通观全盘、整体规划；2）不同类型家庭不同理财规划核心策略；3）建立现金保障：a日常生活储备b意外现金储备c家族支援现金储备；4）风险管理优于追求收益；5）消费投资于收入相匹配；6）开源与节流并举；7）未雨绸缪，早做规划；

8）通俗易懂，便于理解。