信用评级从业人员考试题库(监管类)多选_三基考试题库多选题

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二、多选题

1、评级业务质量控制制度包括（）。A、评级报告质量控制制度 B、实地调查制度

C、评级信息管理制度 D、评审委员会制度

2、信用评级的对象一般分为（）。A、贷款信用评级 B、债券信用评级

C、主体信用评级 D、债项信用评级

3、信用评级的基本原则包括（）。A、真实性原则 B、一致性原则

C、独立性原则 D、审慎性原则

4、评级机构业务种类包括（）。A、借款企业信用评级 B、资本市场信用评级 C、公司债评级 D、信用管理

5、债券信用评级业务种类包括（）。A、商业银行一般债评级 B、公司债评级

C、金融机构评级 D、结构融资债评级

6、信用评级机构在进场评级作业前向人民银行征信管理局和人民银行当地分支机构提交的报备资料有（）。A、被评机构营业执照 B、信用评级收费凭证复印件 C、跟踪评级安排材料 D、信用评级协议复印件

7、根据《中国人民银行信用评级管理指导意见》（银发【2006】95号），信用评级机构应向中国人民银行报送（）材料。A、信用评级机构统计报表 B、信用评级报告全文 C、跟踪评级安排 D、跟踪评级报告

8、根据《中国人民银行信用评级管理指导意见》（银发【2006】95号），对金融产品发行评级应考察（）要素。A、偿债保障措施 B、宏观经济和政策环境 C、操作风险管理 D、企业自身素质

9、评级内部管理制度包括以下哪几种（）A、回避制度 B、档案管理制度 C、数据库管理制度 D、评级业务管理制度

10、从事信用评级业务的评级机构在与评级对象（发行人）签订信用评级合同（协议）之后、进场评级之前，要向业务所在地人民银行分支机构提交以下备案材料（）

A、评级机构与评级对象（发行人）签订的信用评级合同（协议）复印件

B、信用评级收费标准 C、跟踪评级初步安排 D、信用评级工作计划

11、信用评级机构完成评级项目后，应将（）及()报业务所在地人民银行分支机构备案。A、信用评级报告 B、跟踪评级安排 C、收费发票 D、下一步工作打算

12、信用评级机构应具备以下（）信用评级工作制度。A、信用评级程序细则 B、信用评级方法规则 C、专业评估人员职业规范 D、信用评级报告准则

13、债券违约分为（）A、长期债券违约 B、中长期债券违约 C、短期债券违约 D、超长期债券违约

14、资信评级业务指服务于金融交易的信用风险评价，包括（）和（）。A、公开评级 B、委托评级 C、中介评级 D、内部评级

15、人民银行对评级市场的业务管理总的原则是（）A、明确职责 B、划分权限 C、垂直领导 D、统筹规划 E、分级管理

16、从事信用评级业务的信用评级机构应根据（）的原则设定信用评级方法体系，采用宏观与微观、动态与静态、定量与定性相结合的科学分析方法，确定被评对象的信用等级。A、独立 B、公正 C、客观 D、科学 E、严谨

17、评级机构要严格依据公开的评级方法和程序，独立地开展信用评级工作，保证评级的（），信用评级结果不受任何单位和个人的影响。

A、公正性 B、一致性 C、完整性 D、公开性 E、主观性

18、评级机构工作人员要依据（）的原则开展业务。A、独立 B、全面 C、客观 D、公正 E、具体

19、信用评级机构要依据国家有关法律、法规、政策，按照中国人民银行对信用评级要素、标识及含义的要求，在对债务人主体的（）等整体信用状况进行分析的基础上，对债务的违约可能性及清偿程度进行综合判断，并以简单、直观的符号表示信用等级。A、资产负债 B、风险管理 C、经营能力 D、盈利能力 E、财务状况

20、在贵州省内开展评级业务的评级机构及其评级人员有下列哪些行为的应给予惩戒（）

A、不及时向中国人民银行贵阳中心支行及其辖区内分支机构报送有关文件和材料，未按规定履行报告和备案义务；

B、内部控制机制和监督管理制度不完善，存在明显的瑕疵； C、违反执业规范，未严格履行评级程序，在尽职调查中存在明显缺陷和遗漏；

D、未严格履行回避制度和保密制度；

E、在评级级别完成前对企业信用级别做出承诺；

21、在贵州省内开展评级业务的评级机构及其评级人员出现上题所述行为的，中国人民银行贵阳中心支行及其辖区内分支机构可处以下哪些方式的惩戒（）A、谈话提醒 B、书面警告 C、责令限期整改 D、责令书面检讨 E、责令消除影响

22、在贵州省内开展评级业务的评级机构及其评级人员有下列哪些情形的，由中国人民银行贵阳中心支行及其辖区内分支机构责令改正，情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者强制退出市场；构成犯罪的，依法追究刑事责任（）A、拒绝或者阻碍非现场检查或者现场检查

B、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料 C、与被评级对象合谋伪造、变造业务资料，做出虚假陈述或者信息误导、歪曲评级结果

D、以承诺赋予高等级信用级别、压价竞争、通过诋毁同行等不正当竞争手段招揽业务，破坏评级市场秩序 E、利用内幕信息为本机构或个人谋取利益

23、在贵州省内开展评级业务的评级机构及其评级人员有下列哪些情形的，由中国人民银行贵阳中心支行及其辖区内分支机构责令改正，情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者强制退出市场；构成犯罪的，依法追究刑事责任（）

A、在评级中连续出现重大差错，给评级行业造成恶劣社会影响 B、未经被评级对象的同意将有关评级资料和信息向社会公布或泄漏他人，国家另有规定的除外

C、从事与信用评级业务有利益冲突的兼职业务 D、中国人民银行禁止的其他行为 E、国家法律、法规禁止的其他行为

24、贵州省信用评级机构总经理联席会议在人民银行贵阳中心支行的指导下，承担哪些职责（）A、评级机构与主管部门的沟通纽带 B、信用评级行业的自律协作职责

C、通告和研究主管部门的重大制度安排和管理要求 D、通报和沟通各评级公司制度执行和业务开展情况 E、制定行业自律公约，维护信用评级市场秩序

25、贵州省信用评级机构总经理联席会议议题主要为（）A、通告、研究征信主管部门重大制度安排和管理要求 B、通报、沟通公司制度执行和业务开展情况 C、分析研究市场发展和监管及行业自律的相关事宜

D、研究和讨论主管部门制定的议题和联席会议成员单位提交的重要议题

E、监督各评级公司的业务开展

26、银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法规定债务融资工具发行与交易应遵循()原则 A、诚信 B、自律 C、严格 D、规范 E、谨慎

27、银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法规定债务融资工具在中央国债登记结算有限责任公司（）。A、登记 B、托管 C、结算 D、保管 E、挂牌

28、评级信息来源涉及评级对象（发行人）、以及评级对象（发行人）存在业务、管理、监督等关系的相关部门。这些部门包括（）。

A、银行类和非银行类金融机构 B、政府部门 C、司法部门 D、国际合作组织 E、其他社会征信机构

29、信用评级机构在收集评级信息时，其信息质量评价原则为（）。A、相关性 B、及时性 C、可靠性 D、准确性

30、《贵州省信用评级管理实施细则》所指定评级对象是：（）A、贵州省内债券发行企业 B、商业承兑汇票出票企业 C、借款企业信用担保机构

D、其它需要社会资信评级的企业和其他经济组织

31、现执行的征信数据交换格式系列标准包含以下几个标准：（）A 企业征信数据采集格式 B 个人征信数据采集格式 C 信用评级违约率数据采集格式 D 其他经济组织征信数据采集格式

32、信用评级结果发布的内容一般包括：()A、名称 B、信用等级 C、主要财务数据 D、简要描述 E、主要支持数据

33、信用评级报告应当至少包括（）等内容 A、概述 B、声明

C、信用评级报告正文 D、跟踪评级安排附录

34、信用评级机构采取（）相结合的科学方法，确定被评级对象的信用等级。A、宏观与微观 B、动态与静态 C、过去与未来 D、定量与定性

35、对信用评级机构()等行为，中国人民银行将向社会公开披露，并终止违规机构在银行间债券市场和信贷市场信用评级业务。A、不遵守评级程序 B、恶性竞争 C、评级欺诈

D、以级定价和以价定级

36、信用评级所需要的信息包括评级对象（发行人）的（（）信息两大类。A、内部 B、财务 C、外部 D、人员 E、违约

37、非银行类金融机构包括：（）A、资产管理公司 B、证券公司 C、保险公司 D、农村信用社 E、亚洲开发银行

38、信用评级小组成员应具备以下资格：（））信息和A、品行良好，公正诚实，具有良好的职业道德；

B、遵守国家相关法律法规及信用评级行业自律规范，未受过重大刑事处罚或者与信用评级业务有关的行政处罚；

C、具备金融、财务、证券、投资、评估等一种或一种以上的专业知识；

D、具有1 年以上从事评级业务的经验，并能胜任信用评级工作要求。如果项目有特殊要求，应具备相应的专业素质； E、与评级对象（发行人）不存在利益冲突和关联。

39、信用评级报告应当至少包括()、()、()、()和附录等内容。()A、概述 B、声明

C、信用评级报告正文 D、跟踪评级安排 E、评级结论

40、出现以下情况可由评级业务主管部门强制信用评级机构退出市场：()A、危害国家安全及国家利益、企业信息安全的； B、不履行信用评级机构应有职责，且情节恶劣的； C、不遵守信用评级机构行为准则，造成严重影响的；

D、危害投资人、评级对象（发行人）利益，严重损害信贷市场和银行间债券市场信用评级声誉 的； E、不遵守评级业务主管部门相关规定的。

41、从事信用评级违约率数据采集业务应符合相关法律法规，不得与现行法律、法规和制度相抵触，包括采集（）合法与采集（）合法。（）A、方式 B、信息 C、主体 D、内容 E、数据

42、信用评级机构应建立健全以下信用评级工作制度和内部管理制度有：（）

A、信用评级程序细则； B、信用评级方法规则； C、专业评级人员执业规范； D、信用评级报告准则； E、信用评级工作实地调查制度；

43、退出信用评级市场的情形分为（）A、主动退出 B、当然退出

C、强制退出 D、除名退出

44、信用评级机构评估企业偿债能力的主要指标有（）A、销售利润率 B、流动比率

C、资产负债率 D、现金流

45、信用评级机构评估企业获利能力的主要指标有（）A、总资产利润率 B、利息偿还率

C、资产负债率 D、销售利润率

46、对金融产品评级应包括哪些要素？（）A、可行性 B、主要风险

C、偿债保障措施 D、募集资金拟投资项目的概况

47、中央银行经常采用的一般性政策工具包括（）A、公开市场业务 B、法定存款准备金率

C、再贴现政策 D、直接信用控制