理财峰会讲义稿_投资理财讲义

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“理财峰会”讲义稿

开场白： 尊敬的各位老板、亲爱的朋友们:大家上午好!我是本次理财峰会主讲师—***，我代表我的团队感谢大家在百忙之中来参加我们网点活动，首先让我做个自我介绍（我是***），今天在现场为大家服务人员是***（简要介绍今天团队服务人员），请大家记住今后为你服务的客户经理，“有困难找邮政”我们将尽心竭力为您服务。

PPT3：在进入我的宣讲前，我想试问大家对邮政心中的印象是什么？（互动环节）好的，从大家的回答中，我已知道中国邮政在我们彼此心中留下了什么烙印（微笑带入课件讲解）

PPT4：1940年5月9日我们敬爱的共和国总理周恩来先生视察邮总部，就指出邮政事业直接关系到国家的命脉，强调了邮政通讯在国计民生中的重大意义，并亲自题词“传邮万里，国脉所系” 这是一代伟人的谆谆嘱托，也是中国邮政的庄严承诺。

PPT5：邮政支架结构为中国邮政集团（行政管理），生产管理分为五大板块邮政公司、邮储银行、速递物流、中邮保险、中邮证券，属大型国有独资企业，注册资金800亿元人民币。中国邮政在世界企业500位居第119位，继2016年超越美国邮政后，2017年跃居世界邮政行业第2位。中国邮政旗下：

1、中国邮政储蓄银行发展迅猛，成为国内金融行业唯一一家全牌照企业，我们拥有居民储蓄、保险、证券、投资、信贷等金融全功能，2017年成功挤身国内五大行之一。

2、中国邮政速递物流，集团总部在全国各地投入大量人力、物力、财力来打造国内领先、世界一流的现代邮政网络。投入近2亿元对长沙、邵阳等邮件处理中心进行流水化工艺改造，建成了目前华中、华南地区最先进的邮件处理作业流水线，目前拥有邮政专用波音737运输机26架，飞往世界各地。

3、2002年9月，中邮证券有限责任公司正式成立，注册资金20.6亿元人民币。

4、2009年9月9日，中邮人寿保险股份有限公司正式挂牌开业，注册资金65亿元人民币

PPT6： 2015年中国邮政储蓄银行获得“中国最佳手机银行安全奖、中国最佳网上银行用户体验奖”（褒奖中展示我们线上渠道绝对安全可靠）；2016年中国邮政储蓄银行获得国内“社会责任杰出企业奖.最佳农村金融”称号、并以2016年末总资产1.19万亿美元，在全球银行位居第21位、在《2016亚洲银行竞争力排名报告》位列亚洲银行业第6位；中国邮政储蓄银行在 2017年人民币存款规模排全国第4，位列2017年度中国商业银行第5位；获得“最佳普惠金融银行” 称号。

PPT7：中国邮政百年老店世界品牌，秉承“人民邮政为人民”宗旨，坚守承诺，为广大老百姓提供方便和快捷的服务！这些来自一批批中国邮政人自强不息、发奋图强信念，更来自中国老百姓对中国邮政信赖！感谢您们与邮政同在，感谢您们捍卫民族品牌（鞠躬谢意）

PPT8：刚大家对中国邮政有了全新的认识，那么对我们邮储银行理财是否想进一步了解，试看我们哪个产品能打动您的心（快速调到下一页）

PPT9：“让钱生钱、生更多钱”你如何投资理财，胜过人找钱，要懂得让钱为你工作，而不是你为钱工作。（股神沃伦.巴菲特）

PPT10:多少钱可以开始理财？以每个月100元买基金为例，20-60岁不同收益为20岁开始理财63万元;30岁开始理财22万元;40岁开始理财7万元；50岁开始理财2万元.钱不在乎多少，钱生钱是长跑冠军。理财一定要从年轻开始！

（过度PPT话术）存款算的是单利，理财算的是复利，如何让我们真真切切看到自己的收益，那么我们重点推荐的产品来了，让您拭目以待。

PPT11：“日日升”1.产品灵活：周一至周五随用随取；2.无期限；3.收益高：预期年化率3.25%、每日计息0.89元/万；4.收入稳10年来都达到公布收益；5.到账快（秒到账）。是否有点动心，看怎么算您收益(快速调下张PPT)

PPT12:场景演示某位客户他有10万元，但因为这笔钱是周转金怕随时取存使用，首先他选择活期（年利率0.30％），一年他获利300天按天计算利息0.8/天，而他通过他行网点理财经理推荐选择“日日升”（年化收益率3.25％），一年他获利3250天按天计算利息8.9/天，日日升预期年化收益率3.25%，是活期的11倍，10万1年多收益2950元！50万1年多收益14750元！10年呢？不算不知道，一算吓一跳？(快速调下张PPT)PPT13：当然我们有些老板和朋友会不认同我的说法，当然您有您自己想法：我是某某银行VIP客户，当我存款到一定的层度时，他们会给我送油、送米、送羊毛被...“日日升收益近11倍于活期”10万一年多出2950元，是否选择邮政理财日日升，您的需求、您做主！(快速调下张PPT)（过度PPT话术）我们很多客户会把钱存入不同银行，体验不同的收益，那么定期客户在邮政会获利多少？(快速调下张PPT)PPT14：场景演示某位客户他有10万元，暂时不用，首先他选择定期（年利率2.1％），一年他获利2100天按天计算利息5.7/天，而他通过他行网点理财经理推荐选择“日日升”（年化收益率3.25％），一年他获利3250天按天计算利息8.9/天，日日升预期年化收益率3.25%，是定期的1.55倍，10万1年多收益1150元！50万1年多收益5750元！50万2年呢？算一算这么多年来？您亏了多少？(快速调下张PPT)

PPT15：“钱生钱” 这就是理财!财富日日升，按日计算、日日升金，灵活似活期收益超定期！告诉您赚钱的小秘密 一般人我不告诉的 这到底怎么买呢？ 这必须要找行长！集团总部授权行长在工作日内审批！额度有限！预购从速！（造势互动环节）

（过度PPT话术）感谢大家刚刚选择邮政理财“日日升”产品，请大家按照自己预购的金额及时来我们网点办理认购业务，相约邮政，不见不散哦！(快速调下张PPT)

PPT16：中邮保险、邮政自主保险！中邮新百倍保亮点：1.本金：到期返还；2.简单：交3年保10年 ；3.轻松：每年最多交费5000元，每天只要13元；4.保障范围：自己、家人；5.百万身价：最高保障480万。未雨绸缪，人生路上邮政为您保驾护航(快速调下张PPT)（过度PPT话术）“享邮政送实惠”本期活动，看能为您推荐多少心仪的礼物呢？(快速调下张PPT)PPT18：如今线上金融平台给予大家许多方便，从刚开始的免费试用（微信、支付宝等），到现在提现或还款都开始进行收费。自2018年8月1日期起，仅有理财通铂金（50万）、黄金（10-50万）会员信用卡还款手续费继续享受全免服务外（坚持“爱定投计划”每月成功转入500元或购买至少10万理财产品），所有用户还款都将被收取0.1％最低0.10元。只有您拥有我们邮储绿卡，结算方便，全国4万个网点存取方便，手机银行转账汇款0手续费，操作方便安全易用。下载邮储手机银行APP还款快捷不收费！！（用手机银行做展示讲解）

（过度PPT话术）邮储手机银行获得过“中国最佳手机银行安全奖、中国最佳网上银行用户体验奖”，那么邮政自主信贷产品—消费贷，也是获得诸多客户好评。(快速调下张PPT)PPT19：只要您下载中邮钱包APP均可享受邮政线上邮你花/邮你贷业务，“邮你花”条件是只要是18—60周岁，且月收入2000元以上，只需一张身份证即可通过下载“中邮钱包APP”，即时申请邮你花手机随时支用，最快1秒到账，想花就花，提现免手续费用一天算一天利息(您的循环备用金）邮你贷一次申请额度循环最高可贷20万，还款实时回复额度申请简单。(快速调下张PPT)PPT20:会理财会生活，邮政邮享钜惠活动会给您生活带来很多实惠，每天上午和下午“一元购”都有不同的惊喜。(手机展示）首先您要关注“湖南邮政金融”微信公众号-点击【惠生活】中的【爆款专区】可以进入我们第三期（冰爽来袭）别忘开通我们手机银行哦。

（过度PPT话术）暑假模式已开启，开上爱车驰骋高速，来一场仗剑走天涯的旅行，安装邮政ETC！三秒过高速收费站，伴你同行，为您护航~(快速调下张PPT)PPT21:2018年底，高速收费站将全面实现智能一站通（即无人收费），那时您车上还没有ETC，可能很尴尬。届时按照ETC设备就需要收费380元，为什么不趁现在邮储银行免费赠送设备时安装一台呢？ OBU设备免费送（客车小车通行费95折、货车通行费也有98折）可打印通行费发票，全国通行 畅通无阻。免费安装只要个人客户办理需提供2个证件（行驶证和身份证）如行驶证与身份证姓名不一致，请携带车主身份证原件及代办人身份证；单位办理需提供4个证件（身份证原件、行驶证原件、组织机构代码复印件加盖单位公章、委托书加盖单位公章）行驶证与单位名不一致需要提供其他相关证件。（原证件需扫描上传）

PPT22：品味优质的生活，来场彩云之南美丽的邂逅。邮政文化传媒部经典活动—云南之旅，只要购买一套《中华养生百科宝典》（定价1280元/套），送价值2376元西班牙红酒一箱（12瓶），还赠送昆明/大理/丽江6天5晚双飞游代金券（2980元/张）。有意向者可预留***项目负责人电话，进行活动详细咨询。

PPT23：当我们去不了美丽的云南，那我们可以来场怀化全区域的旅游，带上家人和朋友开着爱车说走就走吧！168元“嗨游怀化”全域旅游卡一卡在手，全市21个收费景点1548元统统免，去怀化大峡谷坐高空索道，去通道看万佛山去漂流，去溆浦看穿岩山滑玻璃栈道……全部不限次数免费玩；全市数十家酒店优惠住，放肆恰；该卡由市旅游局监制，信誉保证。

PPT24：随着银行卡支付和移动互联网支付，越来越普及，一些不法分子开始在支付上动起了歪脑筋，支付安全无小事，面对这些小伎俩，我们该如何防患于未然？中国邮政联合人保公司重磅推出—个人账户资金安全保险（简易险），保障您名下所有账户资金安全，日均保费仅需0.16元。

PPT25:“天有不测风云 人有旦夕祸福”惠民保意外伤害保险，保障范围：24小时全体候保障，意外身故、残疾、意外医疗（含门急诊、住院津贴）疾病身故、交通意外全方位覆盖，保费：A款/100元、B款/150元、C款/200元（AB款每人限购5份、C款每天限购3份）为家庭幸福建立防护的保障。

（过度PPT话术）感谢大家聆听邮政理财和诸多产品及活动，现在进入有奖问答、预约有惊喜、抢到即赚到的环节，为感谢广大朋友的长期支持，我给大家送福利、送惊喜，现在环节是我念一段话，再提问，以最先举手的朋友为准。我们准备好了吗？

PPT27:1.中国邮政2017年跃居世界邮政行业第几位？

2.中邮新百倍宝最高可以保障多少万元？

3.邮储银行理财产品日日升预期收益水平是多少？10万1年收益是多少？

4.理财产品日日升周一买了，周二要用，可以提取吗？

5、现在安装ETC是免费？

6、开启云南之旅只要多少钱?

7、“168”可在怀化全区域多少景点免费游？

8、个人账户安全保险日均仅需多少钱？

（过度PPT话术）谢谢大家这么踊跃答题，虽然这次提问奖励名额有限，但我们产品多多、活动多多、实惠多多永无限，请预约产品的客户等着我们客户经理进一步做确认，有其他意向产品或参加活动客户可到***经理这咨询。感谢大家参与，感谢大家力助！(快速调下张PPT)PPT28：万事顺意！

最后打上PPT29(整个活动宣讲结束）

中国邮政感谢一路有您！衷心祝福各位：身体健康！财源滚滚！